Actividad 2.

Análisis del sistema de administración del riesgo y lavado de

activos y financiación del terrorismo-SARLAFT

estudiante
Luisa Fernanda moreno leal

Profesor
ARIEL ALFONSO PADILLA ISAZA

2022
Caso a solucionar: Armando Paredes Segura es un cliente del Banco
Coralina de Mar, propietario de la Droguería de la región, la cual, es la
única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora;
se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al
banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta
corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de
consignaciones no supera los 20 millones por mes. A partir de ese
tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar
sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente
llegando a cifras de mas de cien millones de pesos semanales ya
recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales
no tienen ninguna actividad económica conocido
El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente
por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrio un accidente y lo
incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la
situación de Armando Paredes. en su
nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va
a tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes
interrogantes:
¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes
inmediatamente?
R/ no es prudente cancelar la cuenta ya que se debe investigar a
profundidad la situación y no alertarlo para evitar que se dé cuenta y
no podamos seguir la pista y una ardua investigación

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los

ingresos del cliente sin que el sospeche nada?
Si actuaria de forma silenciosa y se podrecería a enviar a la entidad
encargada la cual es la UIAF para que realice las debidas
investigaciones y tomar cartas sobre el asunto
¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?
Se investigaría por parte de un tercero que investigue que tal
frecuentes son las ventas en el negocio o si se han escuchado
rumores sobre procedencia de otro tipo de negocio que maneje
¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?
Considero que no es oportuno si no se tienen las pruebas y el estudio
de investigación adecuado no puedo señalarlo sin nada que hubiera
comprobado
¿Considera necesario avisar a las autoridades?
Se debe de manejar la situación con su paso a paso si la entidad encargada
comprueba algo si precederá a manejarse de la mejor manera