ACTIVIDAD 2

Estudio de caso

ARMANDO PAREDES SEGURA

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la

Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal
donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco,
durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de
pesos mensuales y el volumen de consignaciones no supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente

los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones
de pesos semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las
cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El Aprendiz en su rol de
funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el gerente en
propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que
asumir y resolver la situación de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

1 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Rta:
No es prudente cancelar la cuenta ya que se está generando una actividad
sospechosa y se debe reportar a la identidad ROS debe ser enviado a través de
un sistema dispuesto on-line en la página web de la UAF

2 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin
que él sospeche nada?

Rta:
Si, para hacer una investigación a fondo sobre la procedencia del dinero y quién
está detrás de todo.
3 ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Rta.
Se manejaría todo internamente y bajo confidencialidad

4 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Rta:

No porque lo pondría en alerta y no me compete y esto le debe hacer las autoridades

encargados

5¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Rta:

No porque la empresa tiene unas políticas implementadas que se debe hacer

primero antes de llamar las autoridades