ACTIVIDAD 2 ESTUDIO DE CASO

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería de la
región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se encuentra
vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un
promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones
no supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los recursos
consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos semanales y a
recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad
económica conocida.

El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el gerente
en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y
resolver la situación de Armando Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las
acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

No es prudente pues de estar cometiendo algún delito lo alertaría y no tendríamos tiempo de

investigar, teniendo en cuenta que al realizar cualquier tipo de consignación se debe preguntar por
parte del cajero la procedencia del dinero o el para que se consigna, y basada en esos argumentos
congelaría la cuenta bancaria mientras se hace la confirmación de lo indicado por el señor Paredes.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin que él
sospeche nada?

Si, trato de corroborar con la información que él y las personas que le han girado han suministrado de
manera verbal al cajero de la entidad.

 ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Como lo mencione anteriormente hago un seguimiento con lo que indiquen las personas que le giran y
lo que el argumente también al consignar.

 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Basada en la información obtenida anteriormente y como esta no es suficiente y no nos garantiza que
sea verídica, y a raíz del congelamiento de la cuenta, si me comunico con el señor paredes a explicar la
situación y a solicitar documentación que nos confirme la legalidad de estos dineros.

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Dependiendo los resultados de la indagación y lo que podamos aclarar de la situación, Si reportaría el

caso a las autoridades pues no quiero que mi entidad se vea afectada por situaciones de este tipo.