Maria esperanza jimenez de león

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Estimado aprendiz, finalizado el estudio de los contenidos del material correspondiente a la

actividad 2, estará en capacidad de presentar la siguiente evidencia, la cual consiste en analizar el
caso de estudio propuesto y presentar un documento.

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la droguería de la
región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha
mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen
de consignaciones no supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los
recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos
semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen
ninguna actividad económica conocida.

El aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el
gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que
asumir y resolver la situación de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

● ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Yo como gerente encargada del banco No cancelaria la cuenta de inmediato al señor paredes
segura, antes haría una investigación a fondo y prudente acerca de la situación.

Comenzaría analizando y sus hábitos de compra anteriores y los actuales que son una buena
fuente de información para saber si algo está mal con el señor paredes, podría ser el caso de una
herencia familiar o una situación similar, sin embargo, no puedo descartar un caso de lavado de
activos. Visitaría al señor paredes a indagar que cambios recientes tubo el señor paredes en su
vida financiera, mostrándome como una opción para clientes vip.

● ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin que él
sospeche nada? ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Primeramente hay que investigar los alrededores para conocer que puede estar pasando en el
entorno del señor paredes que dio como fruto este repentino cambio en sus flujos de efectivo,
consultaría con sus proveedores a ver si sus pedidos aumentaron y por eso el alza en las
transacciones.
Maria esperanza jimenez de león
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● ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Lo visitaría para darme cuenta de la situación real en el negocio, ver el ambiente de trabajo y
cerciorarme que todo esté bien.

● ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

No puedo avisar a las autoridades hasta no terminar la investigación, dependiendo los resultados
aplicaría los procedimientos de la entidad si corresponde avisar de inmediato a las autoridades o
se hace un seguimiento, si la investigación sale inconclusa no podría denunciar hasta no tener las
pruebas a cabalidad, dado el perjuicio que se pueda causar al señor paredes y a la mima entidad.