Evidencia de producto

Actividad 2 - Evidencia 3: Taller “Estudio de caso”

Estimado aprendiz, finalizado el estudio de los contenidos del material correspondiente a

la actividad 2, estará en capacidad de presentar la siguiente evidencia, la cual consiste en
analizar el caso de estudio propuesto y presentar un documento.

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la

droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal
donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco,
durante este tiempo ha mantenido un promedio en su GFPI-F-135 V01 cuenta corriente de
dos millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no supera los 20
millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente

los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones
de pesos semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las
cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El aprendiz en su rol de
funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el gerente en
propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que
asumir y resolver la situación de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

No es prudente, el aprendiz debe buscar la razón por la cual se presenta el
incremento sustancial de los recursos haciendo un cotejo de los documentos del
cliente que reposan en el folder de la entidad, si el aprendiz considera necesario
debe indagar por la actividad y origen de los recursos que generaron el hecho
inusual.
Si el aprendiz no encuentra coherencia en la información obtenida, estará en la
obligación legal de reportar tal situación a los entes encargados del control de
lavado de activos y financiación de terrorismo.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del

cliente sin que él sospeche nada?
El aprendiz debe asegurarse de la procedencia del incremento sustancial de los
recursos del señor Paredes.
 ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?
El aprendiz en el desarrollo de las actividades financieras como ha detectado una
operación sospechosa está obligado a reportar inmediatamente a la UAF

 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Llegado el caso sí, ya que de una u otra manera el Paredes deberá presentar la
documentación necesaria si sus bienes son lícitos o no.

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Si el aprendiz no encuentra coherencia en la información obtenida, está en la
obligación legal de reportar tal situación a los entes encargados del control de
lavado de activos y financiación de terrorismo, mediante los canales establecidos
por la entidad para tal fin.