ACTIVIDAD 2 - EVIDENCIA 3: TALLER "ESTUDIO DE CASO"

Para esta evidencia, el aprendiz debe leer muy bien el caso descrito en la guía,
relacionado con el Señor Paredes Segura, cliente del Banco Coralina del Mar.
Posteriormente el aprendiz en su rol de funcionario, deberá tomar el lugar del
gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo
incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación
de Armando Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar
las acciones que va a tomar, argumentando en un informe técnico ejecutivo, las
decisiones a través de los siguientes interrogantes:

¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

De acuerdo, a la guía considero que no es viable cancelar la cuenta del Señor

Paredes Segura, ya que no podemos tomar decisiones a la ligera sin antes
verificar que el dinero sea de actividades ilícitas o licitas, una mala decisión puede
perjudicar en el buen nombre de la empresa y del gerente. Hasta que no estemos
totalmente seguros de la procedencia del dinero no se puede cancelar la cuenta,
por lo que es importante la aplicación del sistema SARLAFT para analizar,
identificar y tomar una decisión acertada. El tiempo de incapacidad no quiere decir
nada para tomar una decisión de cancelar una cuenta al suplente, por lo que es
necesario regirse bajo los parámetros establecidos por la empresa, normas las
leyes etc.

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del

cliente sin que él sospeche nada?

Si, se deben seguir las normas y aplicar las herramientas que tenemos a nuestro
alcance como es el SARLAFT. Teniendo que en cuenta los registros y datos
pertinentes al cliente se le debe pedir los soportes de dicho dinero para comprobar
su legalidad teniendo una apreciación clara y segura, por lo que el cliente deberá
dar una explicación clara al banco sobre las últimas transacciones ya si esto no
concuerda con los papeles pedidos al cliente, y la información no es clara y
concisa el caso se tornara prioritario y se deben tomar las medidas
correspondientes ante las autoridades legales para que tomen carta sobre el
asunto.
¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Primero haría una investigación interna con mucho profesionalismo teniendo claro
las fechas de consignaciones, los lugares de donde consigna, el nombre del
banco, las personas que intervienen o hacen parte de la consignación del dinero,
en caso encontrase con algo sospechoso o ilícito, se prosigue a informar a las
autoridades para que realicen una investigación más puntual del caso.