CLASES DE FRAUDE

En la doctrina se distinguen 2 clases de fraude:

 Fraude a la ley

“Por el fraude a la ley se evade la aplicación de una ley (ley defraudada) amparándose en
otra ley (ley de cobertura) que solo de modo aparente protege el acto realizado, caso en el
cual debe aplicarse la ley que se ha tratado de eludir o, si ello no es posible, anular el acto,
independientemente de que con este se haya o no causado daño.” [CITATION Aní15 \p 797 \l
10250 ] (PERÚ)

Esta clase de fraude, como lo menciona Vásquez, se refiere a la situación en la que se va a

eludir una norma del ordenamiento jurídico (que va a corresponder al caso) de tal manera
esta acción realizada no origine daño a nadie y velando por sus intereses propios. Podemos
entender que se dará un fraude en la ley cuando se ocupe una norma distinta a la que
debería ser de tal manera que beneficie a la parte involucrada. Esta acción, por un lado, no
se consideraría como contraria a la ley puesto que se está apoyando en otra norma que se
encontraría en el ordenamiento jurídico y apoyaría a la finalización del caso; por otro lado,
se trataría de obtener esa finalización de manera prohibida, es decir, ya que se estaría
evadiendo la norma correcta al hecho en cuestión.

Una de las características que podemos resaltar de esta clase de fraude es que es realmente
querido, puesto que se desearía conseguir efectos distintos a los que corresponderían de
modo que sea como un medio para eludir la prescripción de cualquier norma imperativa.
Por otro lado, podemos decir que en los negocios jurídicos en fraude a la ley se pretende
defraudar el ordenamiento jurídico afectando intereses generales

 Fraude a los acreedores

“El fraude a los acreedores hace referencia a los actos celebrados por el deudor con los
cuales renuncie a derechos o disminuya su patrimonio conocido, provocando o agravando
su estado de insolvencia, en perjuicio de sus acreedores, presentes o futuros, que se ven
impedidos de obtener la satisfacción total o parcial de sus créditos.”[CITATION Aní15 \p 801 \l
10250 ] (PERÚ)

Esta clase de fraude se refiere a la situación en la que se realizaran actos jurídicos, los
cuales van a tener como objetivo que el mismo proveedor evada sus obligaciones para/con
los acreedores. Con esto queremos dar a entender que el proveedor gracias a la realización
de estos actos podrá evitar que los acreedores obtengan la satisfacción de sus créditos
puesto que el primero no contaría con el patrimonio necesario ya que los disminuiría. Esta
realización de actos que va a celebrar el proveedor consistiría en la enajenación de los
bienes a título oneroso o gratuito. Para esta clase de fraude a los acreedores los actos
celebrados pueden ser declarados ineficaces vía acción paulina siempre que se haya
causado perjuicio al acreedor.

Según la cita mencionada, el autor Vásquez nos habla de un estado de insolvencia, el cual
se entendería como el desequilibrio patrimonial que surgiría como consecuencia de el o los
actos que realizaría el proveedor, de manera que este quedaría como una persona insolvente
puesto que no podría hacer cumplimiento de sus obligaciones para/con el acreedor. Como
característica principal podemos decir que en los negocios jurídicos en fraude a los
acreedores se busca lo mismo, aunque de modo indirecto o mediato y afectando
principalmente intereses de naturaleza privada o particular.

“Ocurre a veces que un deudor que está a punto de caer en insolvencia o que se encuentra
ya en este estado, enajena alguno de sus bienes para sustraerlo a la acción de sus
acreedores; el dinero o los valores mobiliarios que recibe en cambio escapan fácilmente al
embargo”.[ CITATION Bor99 \l 10250 ] (ARGENTINA)

Este breve concepto que nos da Borda no se diferencia de la anterior puesto que tanto Perú
como Argentina mantienen estas clases de fraude de acuerdo a la doctrina. Esta clase de
fraude se aplica y resuelve de manera distinta en ambos países, esto de acuerdo a lo
establecido en sus códigos civiles, sin embargo, ambos países tienen el mismo método de
resolución de situaciones en las que se evidencie esta clase de fraude, nos referimos a la
acción paulina, esta se va a aplicar distinto en ambos países puesto que se van a considerar
ciertos requisitos para considerar aplicable esta acción.
DIFERENCIAS DE LA ACCIÓN PAULIANA ENTRE LA LEGISLACIÓN
PERUANA Y ARGENTINA

PERU ARGENTINA

Se encuentra en el Artículo 195 del Código Se encuentra en el Artículo 961 del

Civil Peruano. Código civil de la República Argentina.

No solamente el acreedor originario puede Art.961.- Todo acreedor quirografario

demandar por fraude a los acreedores, pues puede demandar la revocación de los actos
inclusive sus herederos o causa celebrados por el deudor en perjuicio o en
habientes con cualquier título, pueden fraude de sus derechos.
incoar la acción, debido a que esta significa
una garantía del crédito impago.           

Art. 195.- Requisitos: Art. 962.- Requisitos:

a) El perjuicio al acreedor (eventos a) Que el deudor se halle en estado de

dammni) insolvencia
b) Que el perjuicio de los acreedores
b) Tener conciencia del perjuicio que cause resulte del acto mismo del deudor, o que
(consilium fraudis) antes ya se hallase insolvente
c) Que el crédito en virtud del cual se
c) Que el tercero contratante tenga intenta la aludida acción, sea de una fecha
conocimiento del perjuicio que se irroga anterior al acto del deudor que se pretende
(conscius fraudis) atacar.

Para solicitar el acto de revocación, no La prescripción de la acción está suscrita al

tiene una fecha específica. Según la término de un año contado desde la
doctrina, el plazo máximo para interponer celebración del acto negocial defraudatorio
es de 2 años. por parte del deudor concursado, o desde
cuando el acreedor tiene conocimiento de
dicho acto. La caducidad, en cambio, al
igual que la Acción Revocatoria es de tres
años contados a partir de la sentencia que
declara la quiebra. [CITATION Luz \p 82 \l
10250 ] (ARGENTINA)

El Código Civil ha abandonado el criterio En primer término, es necesario que el

de la insolvencia para la configuración del deudor se halle en estado de insolvencia.
fraus creditorum y como requisito de la De lo contrario, el actor no podría alegar
acción pauliana, optando tan sólo por el perjuicio, pues los bienes de aquél
requisito del perjuicio al acreedor, aun alcanzarían para satisfacer el pago de sus
cuando en la mayoría de las veces el obligaciones. [ CITATION Bor99 \l 10250 ]
remedio pauliano tiene su razón de ser en La insolvencia debe existir en el momento
la insolvencia del deudor, en cuanto ella de la iniciación de la demanda
significa que el acreedor no puede obtener
el pago íntegro de su crédito. [CITATION
Fer19 \p 537 \l 10250 ]

En nuestra legislación, debemos tener en Busca crear un seguro para todo tipo de
cuenta que las garantías se llevan en el acreedor, sobre aquellos deudores que
proceso de ejecución, por lo que aplicar la cuentan con una garantía, de esta manera si
acción pauliana dentro esta figura sería el deudor llegara a dañarlo o disminuir su
algo relativamente poco probable. valor, se puede
interponer una acción pauliana para detener
estos actos.