EL FRAUDE DEL ACTO

JURDICO
11 AVA. CLASE

El Titulo VIII del Libro II del C.C est

referido a Fraude del Acto Jurdico.
Sealemos que en el Diccionario de
Cabanellas sostiene que es necesario
distinguir el engao de lo que es el fraude.
El engao es toda astucia o maquinacin
de que uno se sirve, hablando u obrando
con mentira o artificio, para frustrar la ley,
esto es, el hecho de burlar, eludir o dejar

sin efecto la disposicin de la ley.

De manera que el engao es el medio
para arribar al fraude; y el fraude como el
fin u objeto que uno se propone lograr con
el engao. Es por eso que el engao y
fraude suelen ir juntos dando lugar a que
en el lenguaje se tomen el uno por el otro.

CONCEPTO DE FRAUDE

En trminos generales, existe fraude cuando a

travs de un acto jurdico idneo y lcito en virtud
a una ley que lo permite o autoriza, se busca
eludir el cumplimiento de otra norma imperativa.
El fraude mediante el acto jurdico, o acto jurdico
fraudulento, se da cuando una persona enajena
sus bienes a fin de protegerlos de la ejecucin de
sus acreedores. En este caso, la enajenacin es
real, es decir no es ficticia como sucede cuando
est de por medio la simulacin. Lo que busca el
deudor es un estado de insolvencia para no pagar
la deuda.

ELEMENTOS DEL FRAUDE

a) Una norma jurdica imperativa.
b) La finalidad de incumplir su aplicacin.
La utilizacin de un medio legal o eficaz
para lograrlo.

CLASES DE FRAUDE
a) Fraude a los acreedores
b) Fraude a la ley
FRAUDE A LOS ACREEDORES O FRAUDE
PAULIANO
Entre el acreedor y el deudor existe una obligacin que
consiste en el cumplimiento de una prestacin a favor
del acreedor, cuyo incumplimiento acarrea una
responsabilidad por parte del deudor.
Este consiste en los actos jurdicos celebrados por el
deudor, bsicamente de disposicin, con la finalidad
de disminuir su patrimonio y de esta manera perjudicar
a su contraparte, al impedirle la satisfaccin o
legtimas expectativas sobre su crdito.

Esta actitud del deudor frente al acreedor,

por la que el primero destruye su
patrimonio y perjudica al acreedor, es lo
que se conoce con el nombre de fraude,
mediante el acto jurdico. El deudor
responde ante el acreedor por el
cumplimiento de la obligacin con todos
sus bienes tanto presentes como futuros.,
y estos a su vez van a constituir una
garanta por los crditos otorgados.

FUNDAMENTO
Este se encuentra en la garanta que representa el
patrimonio en este caso por deudor, en relacin al
cumplimiento del crdito, as como a la buena fe con
la que se debe de actuar dentro de las relaciones
jurdicas.
ELEMENTOS DEL FRAUDE A LOS ACREEDORES
a) Acto fraudulento
b) nimo de perjudicar a los acreedores
c) Convivencia del deudor y los terceros a fin de
disminuir o tornar insolvente su patrimonio.

ACCIONES QUE SE OPONEN A

LOS ACTOS FRAUDULENTOS
Cuando un deudor evade sus derechos para no
cobrar su crdito o cualquiera otra prestacin,
en detrimento del acreedor, existe la ACCION
SUBROGATORIA, contemplada en el inciso 4
del art.1219 del Cdigo Civil.
Por la accin subrogatoria un acreedor puede
accionar una pretensin a nombre de su deudor,
para que el patrimonio de ste se incremente,
con el cual el acreedor tendr la posibilidad de
cobrara su crdito, recurriendo sobre el mismo.

Ejemplo : Tirso es acreedor de Benigno, quin si

cobrar la deuda que le tiene Tobas, podra
pagarle a Tirso lo que le debe. No obstante ,
Benigno no cobra a Tobas porque no desea
pagarle a Tirso. Ante esta renuencia de Benigno,
Tirso lo subroga, es decir lo sustituye, y en
nombre de Benigno procede a cobrar a Tobas,
para que de esa manera se legre que Benigno
le pague lo que le debe.
La accin que plantea Tirso es una subrogatoria
por la que se reemplaza al titular primario de la
accin que es el deudor.

LA ACCIN PAULIANA
Cuando se produce el fraude al acreedor ,
por parte del deudor, mediante la
disposicin de su patrimonio en perjuicio
del primero, es posible que ste plantee la
accin revocatoria o pauliana, o de
ineficacia del acto jurdico de disposicin.

El acreedor se legitima para impugnar

aquellos actos del deudor que son lesivos
de su derecho de crdito.
Un requisito indispensable para el
planteamiento de la accin es la prueba
del dao, es decir la imposibilidad del
cobro.
El acreedor debe probar que el deudor no
dispone de otro medio para hacer efectivo
el cobro del crdito.

Para Len Barandiarn por la accin

revocatoria o pauliana el acreedor obra en
nombre propio y demanda que quede sin
efecto el acto realizado por su deudor, por
el que disminuye su patrimonio que lo
convierta en insolvente y por lo tanto
carece de medios para pagar la deuda.

Ejemplo
Tobas es acreedor de Tirso; este ltimo dona el
nico bien de que es propietario a Benigno y de
esa manera no tiene como pagar a Tobas. Este,
entonces solicita que se revoque el acto
celebrado con Benigno, que es un tercero, para
poder hacerse pago con el bien que debe
reingresar o retornar a poder de Tirso que es el
deudor. En la accin revocatoria o pauliana, el
demandante es el acreedor y los demandados
son el deudor y el tercero.

Como ya sealamos, el acreedor debe

probar, adems del dao o imposibilidad
del cobro, la mala fe del deudor y del
tercero. De esta manera se protege frente
a la accin revocatoria de los acreedores,
a aquellos terceros de buena fe que
contrataron con el deudor.

TITULARES DE LA ACCIN PAULIANA

Son nicamente los acreedores, sea que
se ejerza de manera individual o conjunta.
Asimismo, quedan excluidos aquellos
acreedores que gozan de garantas
especificas (prendarias o hipotecarias).

PERSONAS SUJETAS A LA ACCIN

Es el caso de la accin pauliana, esta no
slo esta dirigida hacia el deudor que
realiz el acto fraudulento sino tambin a
los terceros que participaron en el mismo,
pues de lo contrario el eventual fallo
judicial no permitira un efectivo resultado.

NATURALEZA DE LA ACCIN
PAULIANA
Esta accin presenta una faceta especial,
pues slo se encuentra legitimado para
ejercerla el o los acreedores a quienes se
les protege y faculta hacerse pago de su
crdito con los bienes que no se
encuentran en el patrimonio del deudor, al
haber sido estos transmitidos
fraudulentamente.

EFECTOS DE LA ACCIN
PAULIANA
a) En primer lugar, quienes han participado en
el acto fraudulento del deudor o se han
beneficiado directamente con dicho acto
deben restituir al patrimonio de aquellos
bienes recibidos, hasta el monto de la
acreencia.
b) Asimismo, los intervinientes en dicho fraude,
debern de indemnizar a los acreedores por
los daos y perjuicios ocasionados a estos

c) Inoponibilidad, es decir, que los

terceros sub adquirientes no pueden
oponer el acto jurdico a los acreedores
defraudados, para quienes dicho acto,
se tiene por no celebrado respecto a
ellos.
Por sta razn, se dice que la accin
revocatoria o pauliana, es una accin de
ineficacia del acto jurdico.

LA ACCIN PAULIANA EN EL
CDIGO CIVIL
El CCP.de 1984, seala que se puede
pedir la ineficacia de los actos cometidos
por el deudor, por los cuales renuncia a
derechos o disminuya su patrimonio
conocido y perjudique el cobro del crdito
de sus acreedores.
El Art. 195, en su primer prrafo se refiere
a los actos jurdicos a ttulo gratuito; y en
la segunda parte, a los actos jurdicos a
ttulo oneroso.

De manera que dicho dispositivo contiene

la posibilidad de plantear la accin
pauliana en las circunstancias indicadas,
lo que significa la revocatoria de acto
fraudulento, con la finalidad que el
patrimonio del deudor, transferido a un
tercero, retorne al dominio del transfiriente
deudor para que responda frente al
crdito del acreedor accionante.

LA ACCIN PAULIANA Y LOS ACTOS

JURIDICOS SUJETOS A CONDICIN
O PLAZO
El primer prrafo del Art. 195 del C.C., dispone
que El acreedor, aunque el crdito est sujeto a
condicin o a plazo, puede pedir que se
declaren ineficaces respecto de l los actos
gratuitos del deudor por lo que renuncie a
derechos o con los que disminuya su patrimonio
conocido y perjudiquen el cobro del crdito. Se
presume la existencia de perjuicio cuando del
acto del deudor resulta la imposibilidad de pagar
ntegramente la prestacin debida o se dificulta
la posibilidad del cobro

Se establece que el derecho acreedor a

plantear la ineficacia, o accin pauliana, si
su crdito no puede ser exigible y
satisfecho a su vencimiento.
Puede suceder que el deudor que incurre
en fraude ha dispuesto de su patrimonio y
su acreedor no encuentra bienes o si lo
hay, no son suficientes para responder por
el pago de la deuda. Aqu se aprecia un
incumplimiento del deudor y el acreedor
impugna el acto traslativo por considerarlo
fraudulento.

Pero el C.C P se pone en el caso de que la

accin pauliana se pueda accionar aunque
el crdito no haya vencido y por lo tanto
an no sea exigible.
Se trata de los crditos sujetos a condicin
o plazo. Para una parte de la doctrina
estos actos no tiene una certeza en cuanto
a su realizacin en razn que los crditos
son solamente expectativas sujetas a
supuestos hipotticos, como lo es la
ineficacia frente a una incertidumbre del
crdito sujeto a una circunstancia
condicional.

El
C.C.
se
aleja
de
esta
consideracin teniendo en cuenta
que la accin pauliana tiene un
carcter individual, en la medida que
slo favorece al acreedor accionante
y no anula el acto de transferencia,
sino slo se declara su ineficacia.

LA ACCIN PAULIANA Y LOS

ACTOS GRATUITOS
El Art.195, en su primer prrafo como ya
lo hemos sealado se desprende que el
perjuicio en contra del acreedor es lo que
posibilita el planteamiento de la ineficacia
del acto celebrado por el deudor con un
tercero a ttulo gratuito. El dispositivo
establece una presuncin del perjuicio
que se da cuando del acto del deudor
resulta lo imposible o hace difcil el cobro
de la deuda

En este caso estamos frente a un

concepto objetivo del fraude, en la
medida que no interesa si existi buena
o mala fe de los que celebraron el acto
jurdico a ttulo gratuito en perjuicio del
acreedor. El donante, por ejemplo, y el
donatario incurren en fraude, cuando el
primero no haya reservado bienes
suficientes para pagar las deudas
anteriores al acto de donacin.

LA ACCIN PAULIANA Y EL ACTO

A TTULO ONEROSO
L a segunda parte del Art. 195 en sus inc.
1 y 2, el CCP contempla la situacin de los
actos jurdicos a ttulo oneroso, cuando el
crdito es anterior al acto de disminucin
patrimonial, as como la situacin de los
actos cuya ineficacia se solicita fuera
anterior al surgimiento del crdito. Este
dispositivo establece que tratndose de
acto a ttulo oneroso deben concurrir el
contenido de los incisos 1 y 2.

Nuestro Cdigo Civil, en el inciso 1 del Art. 195

se refiere a la existencia de un crdito que es
anterior al acto fraudulento porque el perjuicio al
acreedor slo poda producirse cuando ste
tena un crdito ya existente.
El citado inciso dispone Si el crdito es anterior
al acto de disminucin patrimonial, que el
tercero haya tenido conocimiento del perjuicio a
los derechos del acreedor o que segn las
circunstancias haya estado en razonable
situacin de conocer o de no ignorarlos y el
perjuicio eventual de los mismos.

En este caso lo que prima es un estado

subjetivo que consiste en el conocimiento
que tenga el tercero, del perjuicio a los
derechos del acreedor, o que segn las
circunstancias, haya estado en razonable
situacin de conocer o de no ignorarlos y
el perjuicio eventual de los mismos.
Esto es lo que se conoce con el nombre
de designio fraudulento, que hace muy
difcil la prueba del mismo, por su enorme
carga subjetiva.

El inc. 2 del Art. 195 esta referido al

caso de que el acto fraudulento sea
anterior a la concertacin del crdito.
En tal sentido, tal dispositivo dispone
que Si el acto cuya ineficacia se
solicita fuera anterior al surgimiento del
crdito, que el deudor y el tercero lo
hubieran celebrado con el propsito de
perjudicar la satisfaccin del crdito del
futuro acreedor.

Se presume dicha intencin en el

deudor cuando ha dispuesto de
bienes de cuya existencia haba
informado por escrito al futuro
acreedor. Se presume la intencin del
tercero cuando conoca o estaba en
aptitud de conocer el futuro crdito y
que el deudor carece de otros bienes
registrados.

En este caso el Cdigo exige para el

cumplimiento de la accin pauliana, que el
deudor y el tercero lo hubieses celebrado con el
propsito de perjudicar la satisfaccin del
crdito del futuro acreedor. Hasta aqu podra
pensarse que slo esta de por medio la mala fe,
es decir un aspecto subjetivo.
Pero el Cdigo recurre a dos presunciones que
constituyen un fraude objetivo, que esta dado
por el hecho de que el deudor disponga de
bienes de cuya existencia haba informado por
escrito al futuro acreedor.

En cuanto al tercero, el cdigo exige que

el mismo hubiera estado en aptitud de
conocer el futuro crdito y que el deudor
carece de otros bienes registrados.
Cuando un deudor y el tercero actan de
la manera que el Cdigo lo describe, no
cabe duda que existe el propsito de
engaar al acreedor, es decir esta de por
medio la mala fe de ambos.

LA ONEROSIDAD DE LAS
GARANTAS POR DEUDAS AJENAS
El Art. 196 del C.C.P., dispone que Para los
efectos del Art.195 se considera que las
garantas, aun por deudas ajenas, son actos a
ttulo oneroso si ellas son anteriores o
simultneas con el crdito garantizado.
El Cdigo se refiere a las garantas que otorgue
el deudor, tanto por deudas propias como
ajenas, actos con los cuales se puede perjudicar
al acreedor, en la medida que grava los bienes
del deudor.

Estos actos de acuerdo con el cdigo se

consideran celebrados a ttulo oneroso,
siempre que el acto calificado de
fraudulento, por el acreedor, sea anterior o
simultneo al crdito garantizado.
Esto quiere decir, que si los actos
constitutivos de garanta son posteriores
deben interpretarse como actos a ttulo
gratuito y por lo tanto para el ejercicio de
la accin pauliana resultar suficiente
alegar el dao al acreedor.

Por lo tanto, si el acto de garanta es

considerado oneroso, de acuerdo al Art.
196 se le aplicar las reglas del Art. 195
que tiene que ver con la onerosidad de los
actos.

LAS DEUDAS VENCIDAS Y LA

ACCIN PAULIANA
El art. 198 de del C.C., dispone que No procede
la declaracin de ineficacia cuando se trata del
cumplimiento de una deuda vencida, si sta
consta en documento de fecha cierta.
El acreedor no solamente tiene el derecho al
cobro de la deudas, sino que tiene la obligacin
de ejercitar el mismo en forma oportuna. En el
caso del Art. 198 no se le permite plantear la
accin pauliana cuando el acreedor no ejercit
su derecho al cobro normal oportunamente.

Esto significa que la accin revocatoria

no tiene como propsito impedir que el
deudor cumpla sus obligaciones ya
vencidas. Porque puede darse el caso de
un conflicto de acreedores en el que uno
de ellos est a la espera del cumplimiento
de una condicin o plazo y por lo tanto
conseguir que la accin pauliana cumpla
su rol, lo que no sucedera con un
acreedor que no ejercit su derecho
oportuno para cobrar lo que se le debe.

ASPECTOS PROCESALES
Dentro de los aspectos procesales de la
accin pauliana es necesario ver el tema
de la prescripcin. Es preciso sealar que
dentro del ttulo relativo al Fraude del Acto
Jurdico no se ha regulado la
prescriptibilidad de la accin de ineficacia,
razn por la que es necesario recurrir al
Libro VIII del Cdigo Civil parte en la que
en su art. 2001, inciso 4, se establece que
prescribe a los dos aos la accin
revocatoria.

El otro aspecto que debemos tener en

cuenta es la va procesal en la que debe
tramitarse la accin pauliana. El art. 200
del CC., dispone que la ineficacia de los
actos gratuitos se tramita como proceso
sumarsimo; la de los actos onerosos
procedentes de medidas cautelares
destinadas a evitar que el perjuicio resulte
irreparable.

En cuanto a la prueba, la ltima parte del

art.195 del Cdigo dispone que incumbe
al acreedor la prueba sobre la existencia
del crdito y, en su caso la concurrencia de
los requisitos indicados en los incisos 1 y 2
del mismo artculo.
En cambio corresponde al deudor y al
tercero la carga de la prueba sobre la
existencia de perjuicio o sobre la existencia
de bienes libres suficientes para garantizar
la satisfaccin del crdito.

FRAUDE A LA LEY
CONCEPTO.- Consiste en el propsito de no
cumplir una norma jurdica imperativa, a fin de
obtener otro resultado prctico, que en efecto,
esta prohbe.
El perjuicio se causa a los intereses superiores
de toda la comunidad, es decir al estado que la
representa.
En la mayora de los casos el fraude a la ley,
tambin puede causar dao a terceros,
producindose el efecto de la inoponibilidad.

Ejemplo :

Existen prohibiciones para los miembros del

poder ejecutivo, legislativo o judicial de que no
pueden adquirir derechos reales por contrato,
legado o subasta o por interpsita persona de
bienes nacionales, bienes que los tengan bajo
su cuidado o custodia, o bienes que hayan
estado en litigio donde actuaron dichos
funcionarios; as como los abogados en los
bienes en donde intervienen como defensores ,
los albaceas de los bienes que tienen bajo su
administracin,

los que administran esos bienes y todos

aquellos que por el art.1366 del CCP se
encuentran
sometidos
en
dicha
prohibicin. Ser fraude si conciertan
voluntades con un tercero que no tiene
esa prohibicin y adquieren los bienes y
luego se las enajenan ellos, bajo cualquier
modalidad, dicho acto ser nulo.