FRAUDE EN EL ACTO JURDICO

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INTRODUCCION

El fraude se viene dando desde la antigedad, como es el
derecho romano como resultado de una evolucin la cual es la
responsabilidad frente a un acreedor, y que deja a tornarse
personal o sea la el castigo recae ya no en la persona en s sino es
sus bienes. As que en el presente trabajo realizado se va a tratar
diferentes puntos como son las acciones que debe tomar el
acreedor para poder reclamar su derecho a ser pagado.

La palabra fraude no tiene un significado unnime, puesto que
unas veces indica astucia y artificio, otras el engao, y en una
acepcin ms amplia una conducta desleal; en fin toda accin
contraria a la verdad y a la rectitud que perjudica a la persona
contra quien se comete.






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FRAUDE DEL ACTO JURIDICO
CDIGO CIVIL PERUANO DE 1984

1. ETIMOLOGA
El vocablo fraude viene de las locuciones latinas fraus, fraudis, que significan
falsedad, engao, malicia, abuso de confianza que produce un dao, por lo que es
indicativo de mala fe, de conducta ilcita.

2. CONCEPTO
Los tratadistas peruanos como Lotmann han cuestionado esta denominacin en
razn que no existe fraude de los actos jurdicos, sino fraude a travs o mediante
los actos jurdicos. Es por eso que Vidal Ramrez lo denomina acto jurdico
fraudulento.

La palabra fraude viene de las locuciones latinas fraus, fraudes que significa
falsedad, engao malicia que produce un dao, por lo que es indicativo de mala fe,
de conducta ilcita. El fraude puede ser a la ley o a los acreedores. El primero
consiste en eludir una norma del ordenamiento jurdico, y puede no originar dao
a nadie. Con el fraude a la ley se trata de obtener un resultado prohibido por la ley,
apoyndose en otra norma que no prohbe ese resultado. En otras palabras es la
utilizacin indebida de una norma para evadir otra, lo que significa una desviacin
del derecho objetivo.

En cambio, el fraude mediante el acto jurdico, o acto jurdico fraudulento, se da
cuando una persona enajena sus bienes a fin de protegerlos de la accin de los
acreedores. En esta caso la enajenacin es real no es ficticia como sucede cuando
esta de por medio la simulacin. Lo que busca el deudor es un estado de
insolvencia para no pagar su deuda.


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El fraude se realiza mediante un acto jurdico real y verdadero cuyos efectos son
queridos por el fraudator. Consiste en la enajenacin de bienes a titulo oneroso o
gratuito, que realiza quien es deudor para evitar que su acreedor pueda ejecutarlo
hacindose pago con dichos bienes, o en la renuncia de derechos, o en la
constitucin de garantas a favor de un acreedor en detrimento de otro u otros o
constituyndolas por deudas ajenas teniendo deudas propias. Frente a tales actos,
en el Derecho Pretoriano se dio creacin a la accin denominada pauliana, como
remedio a utilizarse por el acreedor.

3. CLASIFICACION:

3.1. FRAUDE A LA LEY
Por el fraude a la ley se evade la aplicacin de una ley (ley defraudada)
amparndose en otra ley (ley de cobertura) que slo de modo aparente
protege el acto realizado, caso en el cual debe aplicarse la ley que se ha
tratado de eludir o si ello no es posible, anular el acto,
independientemente de que con este se haya o no ^causado dao.

3.2. FRAUDE DE LOS ACREEDORES
El fraude a los acreedores hace referencia a los actos celebrados por el
deudor con F los cuales renuncian a derechos, o disminuya su patrimonio
conocido, provocando A o agravando su estado de insolvencia, en perjuicio
de sus acreedores, presentes o i futuros, que se ven impedidos de obtener
la satisfaccin total o parcial de sus crditos.

4. AUTONOMIA Y TIPICIDAD DEL ACTO JURIDICO FRAUDULENTO
La autonoma y tipicidad del acto jurdico fraudulento permite distinguirlo del acto
simulado, pues la idea del fraude implica la de engao. El acto simulado, como
hemos visto, es un acto aparente en el que los simulantes no se engaan entre si
pues el engao est dirigido a los terceros.

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5. LA ACCION PAULIANA

5.1. DEFINICION
Cuando se produce el fraude al acreedor, por parte del deudor, mediante
las disposiciones de su patrimonio en perjuicio del primero, es posible que
este plantee la accin revocatoria o pauliana, o de ineficacia del acto
jurdico de disposicin.

Como sostiene Carmen Jerez, tradicionalmente se ha visto en la
impugnacin de los actos de disposicin del insolvente un remedio jurdico
acertado para la tutela del derecho de crdito. Es as como se consigue
declarar la ineficacia de los actos del deudor que fueron mermando o
disminuyendo la garanta patrimonial hasta provocar la imposibilidad del
cobro. Esta funcin de impugnacin de actos jurdicos lesivos es la que
cumple la accin pauliana.

Si bien el fraude todo lo vicia, fraus omnia viciatur, como se consideraba en
el Derecho Romano, el acto jurdico fraudulento es un acto jurdico valido y
como tal eficaz, tanto respecto de las partes como de los terceros.

La primera cuestin que plantea el examen del remedio pauliano es si la
accin pueda ejercitarse por cualquier acreedor o si es necesario que el
acreedor tenga un crdito con requisitos determinados.

Hay acreedores quirografarios o comunes, que son aquellos cuyo crdito
consta en un documento privado, se vale, recibo, pagare o instrumento
privado; y acreedores privilegiados, quienes adems de poseer el
documento o titulo en el que consta la obligacin, tienen constituida una
garanta real por el propio deudor o por un tercero en proteccin del
crdito.

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No hay duda que los acreedores quirografarios o comunes pueden hacer
uso de la accin revocatoria. Para ellos, los bienes del deudor constituyen
su nica expectativa de cobro y es fcil apreciar que el desmedro del valor
redunda en su perjuicio.

La duda podra presentarse con respecto a los acreedores privilegiados,
pero estos no tendran por qu perjudicar los actos de disposicin de su
deudor, si tales acreedores estn protegidos por una garanta real de
naturaleza persecutoria, que subsiste a su favor aunque el bien cambie de
titular.

Debemos entender que la accin pauliana puede ser ejercitada tanto por el
acreedor comn como por el privilegiado, la posibilidad de accin de esta
ltimo no excluye la de ejecucin de las garantas otorgadas por el deudor.

Se da una excepcin para las enajenaciones del deudor a titulo oneroso,
contenida en el Art. 195 del CC, el acreedor cuyo crdito nace
posteriormente al acto de disposicin oneroso para el que solicita
ineficacia puede utilizar la accin revocatoria, cuando el acto de
disposicin es fraudulento, es decir cuando haya sido consumado por el
deudor y un tercero con la intencin de perjudicarlo. Ello ocurrir siempre
que exista una preordenacin dolosa en el acto de disposicin o sea, que el
deudor incurra en una insolvencia premeditada. En este caso, la fecha del
crdito se convierte en irrelevante.

El acto para reputarse fraudulento y legitimar el ejercicio de la accin debe
ser susceptible de causar dao en el acreedor; y el dao ocurre cuando el
acto convierte al deudor en insolvente. Habr perjuicio cuando los bienes
conocidos de un deudor no alcancen a cubrir el importe de sus deudas,
incluidos sus accesorios (gastos, intereses y dems prestaciones que debe
acudir).
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Es preciso adems abarcar en esta materia aquellos actos que significan
rehusar un provecho ganado, como la renuncia a una herencia o la
renuncia a oponer la prescripcin ganada. Se estima que son derechos
adquiridos por el deudor que renunciarlos o no ejercitarlos significa un
disminucin de aquello que le legtimamente le corresponde.

5.2. CARACTERSTICAS
a) El acreedor la ejerce en su propio nombre y la dirige contra quienes la
celebraron.
b) Es subsidiaria, en el sentido de que no procede si en el patrimonio del
deudor hay bienes suficientes para satisfacer el crdito.
c) Es facultativa, por ser un derecho optativo del cual el acreedor puede
valerse o no | segn convenga a sus intereses.
d) Protege la buena fe, el deudor puede administrar su patrimonio como
mejor le convenga siempre en cuando se conduce en buena fe y con
lealtad hacia sus acreedores sin violar el deber de cumplir con sus
obligaciones.

5.3. LA ACCION PAULIANA EN EL CODIGO CIVIL
La accin pauliana, como acabamos de precisar est concebida en el
Cdigo Civil como una accin creditoria y declarativa de ineficacia. Como
tambin lo hemos advertido, el Cdigo no ha incorporado una nocin del
fraus creditorum, sino que su nocin se infiere de los arts. 195 y 196 que
rigen, bsicamente, el ejercicio de la accin pauliana y que, junto con los
dems que estructuran el titulo VII del libro II

5.4. LOS TITULARES DE LA ACCION PAULIANA
Los titulares de la accin paulina son los acreedores legtimamente
constituidos y que por ello, tienen un inters directo sobre el patrimonio

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de su deudor, aun cuando su crdito este sujeto a condicin o a plazo. As
lo establece el art. 195 "El acreedor aunque el crdito este sujeto a
condicin plazo, puede pedir que se declare ineficaces respecto de l.

5.5. LOS REQUISITOS PARA EL EJERCICIO DE LA ACCION PAULIANA
La doctrina tradicionalmente ha exigido y sigue exigiendo dos requisitos
para el ejercicio de la accin pauliana:

a. EL PERJUICIO AL ACREEDOR
El perjuicio al acreedor, cuando al disponer sus bienes se produzcan una
disminucin patrimonial que afecte su solvencia y se presente el eventus
damni que legitima a los acreedores a ejercitar la accin pauliana.

En nuestro sistema se encuentra establecido en el Art. 195 del CC, este
dispositivo establece el requisito del eventus damni, como los actos del
deudor, por los que renuncia a derechos o con los que disminuye su
patrimonio conocido y perjudique el cobro del crdito.

Con el contenido del Art.195 del CC, ha quedado definitivamente
desligado del requisito de la preexistencia del crdito. De este modo,
aun cuando el acreedor al concertar su crdito, deba conocer la
conformacin del patrimonio del deudor, no puede dejar de
considerarse la factibilidad de que actos anteriores hayan sido
verificados precisamente con el fin de defraudarlo.

Por esta razn es que el Cdigo Civil ha eliminado el requisito de la
preexistencia del crdito y posibilita el ejercicio de la accin pauliana por
actos fraudatorios anteriores, simultneos o posteriores a los de la
concertacin del crdito.


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En conclusin, lo que requiere el acreedor para accionar con el remedio
pauliano es alegar el perjuicio que irrogue el acto del deudor que califica
de fraudulento.

b. EL DESIGNIO FRAUDULENTO
El designio fraudulento es un estado subjetivo que conduce al deudor a
celebrar actos fraudatorios con la finalidad de perjudicar a sus
acreedores y el Cdigo Civil lo ha previsto como requisito de la accin
pauliana para atacar los actos de disposicin onerosa.

El Art. 195 del CC, que tiene como fuente el Art. 2901 del Cdigo Civil
italiano, ha quedado estructurado en dos partes:

La primera dedicada a los actos fraudulentos gratuitos y,

La segunda a los actos fraudulentos onerosos.

Los cuales requieren necesariamente par su declaracin de ineficacia del
requisito del designio fraudulento, sea como consius fraudis (persona que
esta consciente de que ha cometido un fraude) o como consilium fraudis
(conocimiento que tiene el deudor del perjuicio que causar a sus acreedores)

Prescribe el texto vigente de la segunda parte del Art.195, en sus dos
incisos se ocupan de situaciones diferentes.

El inc. 1 est referido al acto fraudatorio celebrado con posterioridad al
nacimiento del crdito y precisa que para la accin pauliana el tercero,
es decir el adquiriente a titulo oneroso, debe de haber actuado conscius
fraudis, esto es con conocimiento del perjuicio al acreedor por el deudor
o haber estado en razonable situacin de conocerlo o de no ignorarlo.

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La justificacin de la declaracin de ineficacia radica, en este caso en el
conscius fraudis, sancionndose la mala fe del adquiriente que conoca o
ignoraba el perjuicio que se causa al creedor.

El inc. 2 est referido al acto fraudatorio anterior al surgimiento del
crdito y precisa que para el ejercicio de la accin de la accin pauliana
se requiere que el fraudador y el tercero, es decir el adquiriente de los
bienes a titulo oneroso, hayan celebrado el acto perjudicial en consilium
fraudis, esto es, con el propsito de perjudicar el crdito del futuro
acreedor. La justificacin de la declaracin de ineficacia radica en el
consilium fraudis, sancionndose la mala fe del adquiriente por haberse
prestado al propsito del fraudador de engaar al futuro acreedor con la
existencia de bienes que ya estaban fuera su mbito patrimonial.

En conclusin lo que requiere al acreedor para accionar con el remedio
pauliano frente a los actos fraudatorios celebrados onerosamente, o
considerados onerosos, es del eventus damni al que debe concurrir el
designio fraudulento, como conscius fraudis o como consilium fraudis,
segn el caso.

c. LA PRUEBA DEL FRAUDE
El acto fraudulento debe ser probado con la demostracin del perjuicio
al derecho a ser pagado que tiene el acreedor, si el acto fraudulento es
gratuito, y, si es oneroso, poniendo adems en evidencia el designo
fraudulento.

5.6. LOS EFECTOS DE LA ACCIN PAULIANA
Interpuesta la accin pauliana y probados sus fundamentos, debe de ser
declarada fundada por sentencia judicial. Veamos cuales son los efectos o
resultados que esta sentencia produce.

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a. EL RESULTADO FRENTE A LOS ADQUIRIENTES
El acreedor accionante debe emplazar con la demanda tambin al
adquiriente, pues la sentencia va surtir efectos con respecto de el, al
declararse la ineficacia del acto que celebro con el fraudator y va a afectar
los derechos que adquiri con este acto.

Sobre el particular es necesario un anlisis del Art. 199 del CC, en su primer
prrafo se refiere a las acciones que puede promover el acreedor frente a
los terceros adquirientes respecto a los bienes objeto del acto jurdico cuya
ineficacia ha sido declarada a su favor. Al no anular el acto jurdico
fraudatorio no modifica la relacin jurdica entablada entre el fraudator y
el adquiriente, limitndose tan solo a posibilitar a que el acreedor pueda
embargar los bienes y hacerse pago con ellos, aun cuando estos se
encuentran en el mbito patrimonial del adquiriente.

b. EL RESULTADO FRENTE A LOS SUBADQUIRENTES
Lo subadquirentes son aquellos que adquirieron los bienes de quienes a su
vez, los adquirieron del fraudator. Se trata de establecer entonces, la
situacin de quien vienen ha ser los subadquirentes o ulteriores
subadquirentes.

El Cdigo Civil ha previsto la situacin de los subadquirentes y plantea la
solucin en el Art.197 del CC. Como puede apreciarse, la norma est
referida a trasmisiones realizadas por el primer adquiriente, pone a salvo
del remedio pauliano a quienes hayan adquirido a titulo oneroso y de
buena fe. Por interpretacin contrariu sensu, la declaracin de ineficacia si
perjudica los derechos adquiridos a ttulo gratuito y tambin los adquiridos
a titulo oneroso pero de mala fe.



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El criterio sealado que es de la generalidad de la doctrina. Se encuentra
en el Art.197. La ineficacia de la subadquisicin gratuita se rige por la
contraposicin de un lucro y un dao: como el acto es perjudicial se debe
preservar el derecho del acreedor frente al lucro que se deriva para el
subadquirente a ttulo gratuito.

Para la ineficacia de los actos onerosos la solucin es distinta, pues como
no se presente un desequilibrio patrimonial lo que se sanciona es la mala fe
del su adquirente.

5.7. LA PRESCRIPCION DE LA ACCION PAULIANA
La prescriptibilidad de la accin pauliana fue prevista en el derecho
promano y con esta modalidad de extincin fue receptada en la
codificacin civil moderna, aun cuando ha sido materia de diversos plazos
prescriptorios.

El cdigo civil para el que la accin Pauliana es una accin declarativa de
ineficacia, en el inciso 4 de su artculo 2001 le fija un plazo prescriptorio de
dos aos: prescriben, salvo disposicin diversa de la ley: A los dos aos la
accin revocatoria. La norma de la que fuimos ponentes ante la comisin
reformadora fue tomada de su proyecto, denominndola accin
revocatoria como lo haca el cdigo civil de 1936, mantenindosele ese
nomen iuris por error, pues en el proyecto sometido a la comisin revisora
a la accin pauliana se le haba ya dado naturaleza de una accin de
ineficacia.

BIBLIOGRAFIA

Cdigo Civil Peruano jurista Editores Edicin Abril 2012.
Fernando Vidal Ramrez El Acto Jurdico Fraudulento.