ENSAYO CRITICO

ECONOMIA SOLIDARIA

DEYSI JULIANA RIVERA MANRIQUE

ID: 477809
 UNIVERSIDAD COOPERATIVA DE COLOMBIA

SEDE BUCARAMANGA

SEPTIEMBRE 2020

Ensayo critico

El lavado de activos se da como el conjunto de operaciones realizadas por

individuos los cuales buscan ocultar dinero ilícito que proviene de dichas
actividades ilícitas, este delito se da usualmente por operaciones que ocultan
dichas sumas de dinero, se da sobre las empresas o constituciones para labores
criminales, la idea es usar estos recursos sin generar sospechas e incluso obtener
ganancias de estos sin que sean involucradas en el proceso de la justicia. Se da
bajo el articulo 323 del art. 42 de la ley 1454 de 2011, el cual permite identificar
desde donde cuenta como actividades ilícitas, a continuación, se establecerán
casos tales como sarlaft y como mediante la escucha del doctor Hernán y la
doctora, se pueden establecer alertas para estas situaciones.

SARLARFT

Es considerado un elemento que hace parte del conjunto de sistemas de

administración de riesgos obligatorios que cualquier persona o entienda financiera
debe tener claro, ya que puntualiza y elimina el riesgo, e implantan en un Método
de gestión de riesgos que consta de etapas las cuales buscan, gestionar
específicamente, la posibilidad de perdida o daño, que puede sufrir una empresa,
también se considera que es de vital importancia, ya que esto permite, prevenir el
ingresos de recursos a empresas que estén relacionados con terrorismo o
actividades ilícitas, también permite detectar y reportar operaciones que busquen
realizar estos resultados.

Se da mediante 4 objetos siendo:

1. IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO: Tiene como objetivo identificar los riesgos

inherentes frente a cada evento de riesgo.
2. MEDICIÓN O EVALUACIÓN: Una vez concluida la identificación, los
operadores deberán medir la probabilidad de ocurrencia de LA/FT.
3. CONTROL: Esta debe tener como mínimo las metodologías para definir las
medidas de control de los riesgos inherentes y su aplicación.
4. MONITOREO: Los Operadores deberán hacer un monitoreo para asegurar la
efectividad de las medidas establecidas.

Frente a el caso de serviarroz, es de vital importancia ya que, pues tal como lo

decía la doctora, si la persona encargada no esta pendiente de lo que sucede o no
revisa que este todo legalmente pueden estar relacionados a un problema mayor,
es decir, estar pendiente de estas malas actuaciones, también frente a lo que nos
dijo el señor Hernán hay que tener en cuenta los clientes o empleados, que tengan
que ver con la información de los ingresos o egresos, implementando información
de usuarios, es decir si las organizaciones no están pendientes de eso, pues
puede generar problemas mayores, hay que actuar con moral y permitir siempre
que la justicia este primero que lo demás.

Frente a lo dicho por la señora gloria y el señor Hernán, estos cargos son de vital
importancia ya que permiten que la organización pueda estar segura, también que
pues estos cargos requieren mucha protección y cuidado ya que de no ser
puestos en la atención necesaria también serian carcelario para estas personas.

Ya para terminar el tema de lavado de dinero es amplio, pero permite una mayor
seguridad para las empresas, sean solidarias o no y para las empresas dedicadas
al ente monetario, incurriendo en que los delitos no se sigan cometiendo y permitir
garantizar una mayor seguridad entre todos y para todos, ya que incluso las
personas naturales pueden estar involucradas también en estos aspectos.