UNIVERSIDAD NACIONAL SAN CRISTÓBAL DE HUAMANGA

FACULTAD DE CIENCIAS ECONÓMICAS, ADMINISTRATIVAS Y CONTABLES

ESCUELA PROFESIONAL DE ECONOMÍA

REFORMULACION DE LA MATRIZ DE RIEZGOS

CURSO : FINANZAS DE EMPRESAS II (EC- 453)

DOCENTE : HUAMAN MEJIA, Luis Renan

INTEGRANTES : CHAVEZ QUISPE, Jorge Luis

CHAVEZ REYES, Rosa Isabel

CONGACHA COSINGA, luzmary cassibe

RUIZ HERRERA, Yuli Rocio

TACURI BELLIDO, Ivan Saidd

AYACUCHO – PERÚ

2020
 EC 353 FINANZAS DE EMPRESAS II
PRIMERA EVALUACION ESCRITA
Dentro de la Gestión de Riesgos hoy en día es casi imprescindible el uso de una herramienta que nos permita identificar, cuantificar y valorar
los riesgos a los que tenemos que hacer frente, así como trazar un mapa que nos guíe en una ruta de éxito para nuestra empresa.

Por esto a nivel global es muy aceptada la práctica de elaborar Matrices de Riesgos, que nos permitan la identificación y valoración de los
mismos, considerando también el impacto que podrían generar la ocurrencia de tales o cuales variables.

Pero, aunque su elaboración precisa de conocimientos técnicos y de una metodología adecuada, no debemos considerar que deba ser
demasiado complicada, sino más bien su naturaleza misma es la simplicidad.

Teniendo en cuenta los conceptos y definiciones vertidos líneas arriba, plantee y elabore una Matriz de Riesgos de una empresa que usted
conoce, en base a los siguientes pasos y/o procedimientos:

La presente matriz de riesgos se tomará en cuenta una empresa ayacuchana de nombre Multiservicios ITS ,con ruc
20494400066 que se dedica a la compra y venta de neumáticos importados en Ayacucho, ubicado en el distrito de
Jesús Nazareno, en la Av. Salvador Cavero (referencia salida a Huanta).

1) MAPEO Y DESCRIPCION DE LOS RIEGOS

MAPEO Y DESCRIPCION DE LOS RIESGOS

CATEGORÍA RIESGOS DESCRIPCION

Toma de decisiones con informacion incompleta
falta de etiqueta de productos en el inventario
ADMINISTRATIV
O fuga de personal clave
Desorden en el almacenamiento de los productos
ausencia de personal de confianza
No contar con local propio
Inadecuado mantenimiento de los locales
asimetria de informacion con los precios de la
competencia (El desconocimiento de los precios
en el mercado puede conllevar a no concretar una
venta )
Existe inventariado sin etiqueta que puede
provocar una equivocacion al despachar el
producto.
los empleados se retiran por un bajo salario
ofrecido
Almacen desordenado ocaciona destiempo en la
entrega de producto vendido.
no contar con personal de confianza podria
conllevar a perdidas financieras
los alquileres se hacen mediante contrata,
generalmente de manera anual y altos costos de
alquiler
falta de limpieza adecuada

Fallas en el suministro de la enegía eléctrica cortes intespestivos que perjudica a todo el

proceso comercial
TÉCNICO Productos inflamables los neumaticos son altamente inflamables
Desperfecto del producto por manejo inadecuado falta de cuidado en el transporte de la
del personal mercaderia
Falta de capacitacion en la verificacion de billetes y
circulacion de billetes falsos
monedas falsas
 Incumplimiento de proveedores Falta de evaluacion técnica a los proveedores

actos delictivos altas tasas de inseguridad ciudadana

OPERATIVO Incuplimiento en la fecha de entrega del factores externos (fenómenos naturales, Protesta,
operador logistico En la actualidad la pandemia COVID-19)

accidentes laborales reclamos de indemnizacion por parte del personal

desperfectos en los neumaticos y posterior

fallas de fabrica
entrega de la garantia de al cliente

2) EVALUACION DE PROBABILIDAD E IMPACTO

MATRIZ DE PROBABILIDAD

OCURRENCIA PORCENTAJE DE OCURRENCIA SIGNIFICADO VALOR

90% de que ocurra 1 vez

MUY PROBABLE 90 5
mensual
BASTANTE 70% de que ocurra 1 vez
70 4
PROBABLE mensual
50% de que ocurra 1 vez
PROBABLE 50 3
mensual
30% de que ocurra 1 vez
POCO PROBABLE 30 2
mensual
10% de que ocurra 1 vez
IMPROBABLE 10 1
mensual

MUY BASTANTE PROBA POCO IMPROB

CATEGORÍA RIESGOS
PROBABLE PROBABLE BLE PROBABLE ABLE
Toma de decisiones con
información incompleta 3
falta de etiqueta de productos en
el inventario 5
ADMINISTR fuga de personal clave 2
ATIVO Desorden en el almacenamiento
de los productos 5
ausencia de personal de
confianza 2
No contar con local propio 1
TÉCNICO Inadecuado mantenimiento
de los locales 5
Fallas en el suministro de la
enegía eléctrica 2
Productos inflamables 1
Desperfecto del producto por
manejo inadecuado del personal 4
Falta de capacitacion en la 3
verificacion de billetes y
 monedas falsas
Incumplimiento de proveedores 2
actos delictivos 1
Incuplimiento en la fecha de
OPERATIVO entrega del operador
logistico 3
accidentes laborales 1
fallas de fabrica 1

MATRIZ DE IMPACTO O CONSECUENCIA

PORCENTAJE DE
OCURRENCIA SIGNIFICADO VALOR
OCURRENCIA
MUY ALTO 90 90% impacto muy alto 5
ALTO 70 70% impacto alto 4
MODERADO 50 50% impacto moderado 3
BAJO 30 30% impacto poco considerable 2
INSIGNIFICANT
10 10% impacto insinificante 1
E

MUY ALT MODERAD BAJ INSIFICANT

CATEGORÍA RIESGOS
ALTO O O O E
Toma de decisiones con informacion
incompleta 4
falta de etiqueta de productos en el
inventario 3
ADMINISTRATIV fuga de personal clave 5
O Desorden en el almacenamiento de los
productos 2
ausencia de personal de confianza 5
No contar con local propio 5
Inadecuado mantenimiento de los
locales 2
Fallas en el suministro de la enegía
eléctrica 2
TÉCNICO Productos inflamables 5
Desperfecto del producto por manejo
inadecuado del personal 3
Falta de capacitacion en la verificacion de
billetes y monedas falsas 2
Incumplimiento de proveedores 3
actos delictivos 5
Incuplimiento en la fecha de entrega
OPERATIVO
del operador logistico 1
accidentes laborales 4
fallas de fabrica 3
 3) ELABORACIÓN DE MATRIZ DE RIESGOS

INSIGNIFICANTE BAJO MODERADO ALTO MUY ALTO

1 2 3 4 5
 Desorden en el
almacenamiento de
los productos
falta de
MUY  
etiqueta de
PROBABL 5    Inadecuado  
E productos en
mantenimiento de el inventario
los locales

BASTANT
E
PROBABL
4          
E
Toma de
   
decision
Incuplimiento en la fecha Falta de capacitacion en la es con
PROBABL verificacion de billetes y
E
3 de entrega del operador   informaci  
logistico monedas falsas on
incomple
ta
fuga de
PROBABILIDAD

personal
  clave
Incumplimient
POCO
PROBABL o de ausencia
2    
E   proveedores de personal
Fallas en el suministro de la de
enegía eléctrica confianza

No contar
con local
propio

  Productos
  inflamables
accident
IMPROBA   fallas de
1   es
BLE fabrica
laborales
actos
delictivos

 
 4) INTERPRETACIÓN DE LOS RESULTADOS

COMENTARIO RECOMENDACIÓN
MUY 10
   
DEFICIENTE 9
8

Establecer un sistema de etiquetado

Falta de etiqueta de productos en el
computarizado y mandar a cotizar a otros
DEFICIENTE inventario Toma de
7 locales para tener mayor información de
decisiones con informacion incompleta
precios

• Desorden en el almacenamiento de los

Designar un persona exclusiva de almacén,
productos Inadecuado
designar a un personal de limpieza ,
mantenimiento de los locales
capacitación exhaustiva en el manejo de
Falta de capacitacion en la verificacion de
billetes , mayor coordinación con el
billetes y monedas falsas Incumplimiento
proveedor , incentivos salarial y
de proveedores
REGULAR formalización de trabajadores, buen trato
5 Fuga de personal clave
y seguridad laboral, adquisición de
Ausencia de personal de confianza
equipos de seguridad, construcción y
Accidentes laborales
compra de terrenos propios, adquisición
No contar con local propio
de equipamiento contra incendios,
Productos inflamables
contratación de personal de seguridad.
Actos delictivos

Incuplimiento en la fecha de entrega del Mayor coordinación con el operador

operador logistico Fallas en el logístico, adquición de equipo generadores
EFICIENTE
3 suministro de la enegía eléctrica eléctricos, alianzas estrátegicas con
Fallas de fabrica compañías de gran prestigio.

MUY EFICIENTE 2    

5) INFORME

La empresa es eficiente en la gestión de riesgos de incumplimientos en la fecha de entrega del operador logístico,
fallas en el suministro de la energía eléctrica y fallas de fábrica.
La empresa es regularmente eficiente en la gestión de riesgos de desorden en el almacenamiento de los productos,
inadecuado mantenimiento de los locales, falta de capacitación en la verificación de billetes y monedas falsas,
incumplimiento de proveedores, fuga de personal clave, ausencia de personal de confianza, accidentes laborales,
No contar con local propio, productos inflamables y actos delictivos.

La empresa es deficiente en el manejo de gestión de riesgos de falta de etiqueta de productos en el inventario y

toma de decisiones con información incompleta