DERECHO PENAL

APLICABLE A LA
GESTION
INMOBILIARIA

Profesor: Abogado FELIX SOLANO SAENZ

 Introducción
*El objetivo del curso es desarrollar el modulo titulado
«DERECHO PENAL APLICABLE A LA GESTION
INMOBILIARIA» dentro del contexto de la Ley N 29080
«Ley del Registro del Agente Inmobiliario del
MVCyS”».Vig.11SET2007. Reglamento Aprobado D.S. N
010- 2016-VIVIENDA (23JUL2016).

EL AGENTE INMOBILIARIO: Es la persona natural o

jurídica, formalmente reconocido por el Estado, de
conformidad a la Ley 29080, tiene como función:
Desarrollar el servicio de intermediación destinado al
Asesoramiento y Consultoría en la adquisición,
arrendamiento y administración de inmuebles (casas y
terrenos), con la finalidad de dar SEGURIDAD JURÍDICA
en la transacción inmobiliaria.

EL DERECHO PENAL: Medio de control social formal,

tiende a evitar determinados comportamientos o
conductas que se estiman indeseables, impone
sanciones drásticas.( Ejem. internamiento en la cárcel).
 DEBERES DEL AGENTE INMOBILIARIO
4.- Advertir, orientar y explicar a los
-Previsto en el Art. 7 de la Ley 29080. propietarios, compradores y a quienes
1. Actuar en los contratos de bienes pretenden realizar una operación inmobiliaria
inmuebles, bajo el principio de la acerca del valor y las características de
buena fe y de la transparencia. los bienes y las consecuencias de los
actos que realicen.
2. Asesorar a los propietarios,
compradores, en la evaluación
comercial para estimar cuantificar y
valorar los bienes, servicios, derechos y
obligaciones que se sometan a su
consideración.

3. Proponer con Claridad, precisión y

exactitud información veraz acerca de
los negocios en los que interviene, en la
intermediación inmobiliaria.
 INFRACCIONES DEL AGENTE INMOBILIARIO
-Tipificado en el Art. 8 de la Ley 29080.
1. Actuar como Agente Inmobiliario sin
contar con el reconocimiento del
Estado mediante la inscripción en el
Ministerio de Vivienda, Construcción y
Saneamiento.
4.- Retener indebidamente cualquier
documento o cantidad de dinero de las
partes o utilizar con otros fines. Los fondos
que reciba con carácter administrativo, en
deposito, garantía, provisión de gastos o
valores en custodia.

2. Actuar en representación de mas de 5.- Remitir Información Falsa o incompleta

una parte en una operación inmobiliaria, de las operaciones inmobiliarias en las que
sin el consentimiento expreso de todas las interviene en calidad de Agente Inmobiliario.
partes contratantes.

3. Ofrecer un bien inmueble al mercado

para la realización de una operación
inmobiliaria sin el consentimiento de su
propietario, expresado en un documento
escrito de fecha cierta.
 SANCION ADMINISTRATIVA DEL AGENTE
INMOBILIARIO
-EL Articulo. 11 de la Ley 29080 establece
Sanciones Administrativas según la
gravedad:
1. Amonestación.
2. Multa hasta por la suma equivalente a 5
Unidades Impositivas Tributarias.
3. Suspensión hasta por UN AÑO de la
Licencia de Agente inmobiliario.
4. Cancelación definitiva de la Licencia de
Agente Inmobiliario.
RESPONSABILIDAD CIVIL Y PENAL
DEL AGENTE INMOBILIARIOS.
- Concluido el proceso administrativo y
bajo la existencia de responsabilidad en el
Agente Inmobiliario.
- Se Acude al Ministerio Publico, o al
Poder Judicial .
- Ministerio Publico: Denuncia Penal
- Poder Judicial : Vía Civil: Demanda
para solicitar la indemnización de los
Daños y Perjuicios ocasionados por el
Agente inmobiliario.
AGENTE INMOBILIARIO CON REGISTRO
- Persona natural o jurídica, formalmente
reconocida por el Estado. Se rige por la Ley
N° 29080 “Ley de Creación del Registro del
Agente Inmobiliario del M.V.CyS”, y su
Reglamento aprobado por D.S. N° 010-2016-
Vivienda. DESARROLLA EL SERVICIO DE
INTERMEDIACION
- A.- Esta prohibido lesionar la Ley.
- B.- Debe ser:
- Honesto : Actúa rectamente –respeto a
la propiedad ajena -Transparencia en los negocios.
- Correcto : Es acertado - adecuado
–Actuar dentro de los lineamientos
de la Ley y la Ética Profesional. (Evita ser
denunciado).
 DERECHO PENAL
- El DERECHO se refiere a los postulados de justicia
que conforman el orden normativo de una sociedad.
- El DERECHO PENAL, es el conjunto de normas,
que ayudan a resolver los conflictos derivados de
la conducta humana. Regula la potestad punitiva
del Estado.
- OBJETO:
- A.- Reprimir los comportamientos criminales
- B.- Medio de control y PROTECCIÓN SOCIAL..
- C.- Establece y regula el castigo de los CRÍMENES –
PENAS.
- D.- Es de naturaleza: PREVENTIVA : Previene los
delitos y faltas. * REPRESIVA : Sanciona con
Promulgado : Decreto Leg..635 – año 1991 intervención del Ministerio Publico y el Poder Judicial.
 E.- El DERECHO PENAL: Promueve el
respeto de los bienes jurídicos (del
individuo y la comunidad) . Busca la paz
social
F.- Prohíbe las conductas que están
dirigidas a lesionar o poner en peligro
el bien jurídico tutelado. – LA
PROPIEDAD O INMUEBLE.
Amparado por el articulo 2° inc. 16) de
la Constitución Política del Perú, que
garantiza: el “DERECHO A LA
PROPIEDAD Y A LA HERENCIA”.
¡CUIDA Y PROTEGE TU PROPIEDAD!
PRINCIPIOS GENERALES DEL DERECHO PENAL
• Son pautas sobre las cuales los
operadores del Derecho (Fiscales y
Jueces) buscan aplicar las normas
jurídicas:
A.- PRINCIPIO DE LESIVIDAD:
• Normado en el Art. IV del Título
Preliminar del Código Penal.
• Este principio prevé: «Que la pena,
necesariamente precisa de la lesión
o puesta en peligro de bienes
jurídicos tutelados por la ley».
• “EL INMUEBLE”: BIEN JURÍDICO
TUTELADO ». No debe ser lesionado
 DELITO
- DEFINICION:
- Acción que va en contra de lo
establecido por la Ley. Es
castigada por ella con una pena.
- La CONDUCTA DEL
INDIVIDUO debe ser:
* TÍPICA : Debe constar
especifica y detalladamente como
delito dentro del código penal.
* ANTIJURÍDICA : Supone el
comportamiento contrario a derecho.
* CULPABLE: Su conducta y mal
accionar doloso, lesiona los intereses
de sus semejantes. (Inmueble –
Propiedad).
- El DELITO: Implica: Violación de
las normas vigentes y
afectación del Bien Jurídico
Tutelado “Inmueble”.
 EL DOLO Y LA CULPA
EL DOLO
El DOLO se define: Como el tipo subjetivo.
Significa la intención de cometer la acción
típica prohibida por la ley.
Son dos elementos que integran el dolo:
a) el elemento intelectual o cognitivo y
b) el elemento volitivo:
A.- ELEMENTO INTELECTUAL O COGNITIVO:
- Para actuar dolosamente, el sujeto debe
saber que es lo que hace y conocer el
hecho punible. Ejem. El que falsifica un
documento para realizar una compra-venta
de un inmueble de manera fraudulenta).
B.- ELEMENTO VOLITIVO DEL DOLO:
- Es preciso querer realizarlo.
- Es la concurrencia de esa voluntad lo que
fundamenta el mayor desvalor de la acción.
- Quien actúa con dolo se ha decidido ir en
contra del bien jurídico protegido
Ejemplo: Un Agente Inmobiliario, que asesora en
la compra-venta de una casa, a sabiendas de que el
inmueble, no tiene los documentos en regla.
Fabrica documentos falsos, en complicidad con el
falso vendedor, con el objeto de sacar provecho y
beneficiarse económicamente. Actúa con dolo y de
mala fe. Por estos hechos dolosos debe ser
sancionado bajo los preceptos del Código Penal.
 CULPA
La CULPA se define como una omisión de la
conducta debida a prever y evitar el daño
Se manifiesta por: La imprudencia –
negligencia – impericia o inobservancia de
los reglamentos y deberes.
- La culpa es la falta de intención en el
sujeto de provocar las consecuencias. No se
presento mentalmente el resultado de su
accionar.
FORMAS DE LA CULPA:
NEGLIGENCIA: Descuido en el actuar, por
impericia o dejar de cumplir un acto que el
deber funcional exige.
. error, afectando sus intereses económicos.
IMPRUDENCIA: Inexcusable negligencia
con el olvido de las precauciones que la
prudencia aconseja. La cual conduce a
ejecutar actos que se realizan sin la
diligencia debida.
IMPERICIA: Falta de pericia , sabiduría,
practica, experiencia y habilidad en una
ciencia o arte.
INOBSERVANCIA: Consiste que al
desempeñar ciertas actividades o cargos, el
sujeto omita cumplir los deberes impuestos
por los reglamentos u ordenanzas.
Ejem: El Agente Inmobiliario, no asesoro
correctamente a su cliente, no reviso bien
los documentos del inmueble, llevando a
 DELITO TRANSACCIONAL FRAUDULENTA

- El articulo 243 –B del Código Penal

Tipifica y sanciona:

- “El que por cuenta propia o ajena

realiza o desempeña actividades
propias de los AGENTES DE
INTERMEDIACION, sin contar con la
autorización para ello, efectuando
transacciones o induciendo a la compra
venta de valores, por medio de cualquier
acto, práctica o mecanismo engañoso o
fraudulento y siempre que los valores
involucrados en tales actuaciones
tengan en conjunto un valor de a
cuatro (4) UIT.

- Sera reprimido con pena privativa de la

libertad no menor de 1 ni mayor de 5 años.
 PENAS Y MEDIDAS DE SEGURIDAD.

I.- LA PENA :
Es la sanción, que tiene como naturaleza
alternativa la privación de la libertad corporal del
sentenciado.
Tiene la función:
- A.- Correctiva.
- B.- Ejemplarizadora
- C.- Protectora

JUEZ SENTENCIA A 8 AÑOS DE PENA

PRIVATIVA DE LA LIBERTAD
II.- MEDIDAS DE SEGURIDAD:
Intentan evitar la comisión de nuevos delitos.
Tiene como función:
- A.- Curación,
- B.- Rehabilitación, y
- C.- Resocialización
- Como medida de seguridad, es un
instrumento de resocialización con el cual
se evitan futuras infracciones.
- En caso de reincidencia la pena es más
drástica no hay perdón. «LA LEY ES DURA
PERO SE TIENE QUE CUMPLIR».
CLASIFICACIÓN DE LA PENA:
• Art. 28° del Código Penal; establece la
clasificación de las penas en:
• A.- Privativa de la Libertad,
• B.- Restrictiva de Libertad
• C.- Limitativas de Derechos.
A.- PENA PRIVATIVA DE LA LIBERTAD
• Tiene como función la resocialización y
reinserción del individuo a la sociedad.
• El Artículo 29° del C.P. establece que la
duración de la P.P.L.:
• Temporal : Mínimo 02 días máxima 35
años
• Cadena perpetua : Para siempre (A los 35
años puede ser revisada) Ejemplo. ABIMAEL
GUZMAN.
 B.- PENA RESTRICTIVA DE LIBERTAD:

Las penas que restringen el libre transito

y permanencia en el territorio nacional
de los condenados.
- Tipificado en el artículo 30° del Código
Penal, establece:
- Expulsión del País : Se aplica a
extranjeros después de cumplida la Pena
Privativa de la Libertad. Quedando
prohibido su reingreso al país.

EXPULSAN DEL PAÍS A

ESPAÑOLA
C.- PENAS LIMITATIVAS DE DERECHO:
• Limitan el disfrute total del tiempo
libre.
• Tipificado por el Artículo 31° del C.P.
son:
1.- Prestación de servicios a la
comunidad: Obliga al condenado a
trabajos gratuitos en entidades
asistenciales:
• Hospitalarias, Escuelas, Orfanatos,
otras instituciones similares u obras
públicas:
2.- Inhabilitación: Privación de la función
(Agente inmobiliario):
- Incapacidad para ejercer por cuenta
propia.
- Suspensión
- Cancelación de la autorización.

“TODA PERSONA ES CONSIDERADA

INOCENTE MIENTRAS NO SE HAYA
DECLARADO JUDICIALMENTE SU
RESPONSABILIDAD. Amparado por el Art.
2° Inc. 24) acápite e) de la Constitución
Política del Perú.”
 DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO
• En esta categoría se encuentran los delitos que
afectan el bien jurídico tutelado – “EL
INMUEBLE – DERECHO A LA PROPIEDAD”

DELITO DE ESTAFA:
ESTAFA: Es obtener riqueza a través de una
trampa o engaño, el delito se comete mediante el
abuso de confianza o la mentira. A la persona que
comete una estafa se le conoce como Estafador.
• Es un acto de engaño o perjuicio a la persona
y a su inmueble o propiedad.
• Procura un provecho ilícito, fraudulentamente
perjudicando a otro.
ESTAFADOR :DOBLE CARA
• TIPICIDAD: Este delito se encuentra tipificado • ESTAFA AGRAVADA: Tipificado y
en el artículo 196° del C.P., que establece: “El sancionado por el articulo. 196-A del C.P.
que procura para sí o para otro un provecho • La P.P.L. Será no menor de 04 años ni
ilícito en perjuicio de terceros, induciendo o mayor de 08 años, cuando la estafa, Se
manteniendo en error al agraviado mediante realiza:
engaño, astucia, u otra forma fraudulenta, será - Con la participación de dos o más
reprimido con pena privativa de la libertad no personas
menor de 01 ni mayor de 06 años.
- Se comete en agravio de pluralidad de
• Ejemplo: Un Agente Inmobiliario, en personas
complicidad con otro agente, venden un
- Se realiza con ocasión de COMPRA-VENTA
inmueble que no existe. Se han aprovechado
DE INMUEBLES.
ilicitamente.
 ESTAFA : MODALIDAD DE ESTELIONATO
· MODALIDAD DE ESTELIONATO: La
doctrina en general define como el
fraude o engaño en los contratos.
· Es el acto de ceder, vender o
empeñar una cosa ya cedida, o
vendida, como ocultación dolosa
del acto jurídico anterior, llevados a
cabo por una misma persona.
· Despojo injusto de la propiedad
ajena bajo cualquier engaño.
· * Se realiza con simulación de juicio.
· * Se abusa de firma en blanco.
· * Se vende, como bienes libres, los que
son litigiosos o están embargados o
gravados y cuando se vende ó
arrienda como propios los bienes
ajenos.
· TIPICIDAD: Este delito se
encuentra tipificado en el artículo 197°
inc. 4) del C.P., prevé: La
defraudación, será reprimida con
P.P.L., no menor de 01 ni mayor de 04
años.

· -EL AGENTE INMOBILIARIO: En su

función profesional, debe ser honesto,
cumplir sus labores de buena fe, con
transparencia, buscando la seguridad
jurídica y el bienestar social.
DELITO DE USURPACIÓN.
• La USURPACIÓN: Es apoderase o destruir
una propiedad que legalmente pertenece a
otro.
• Es una apropiación indebida de lo ajeno,
con violencia o intimidación.
• TIPICIDAD: Tipificado por el artículo 202° del
C.P., la pena es de 02 a 05 años de P.P.L., El
que, destruye o altera los linderos, abuso de
confianza despoja total o parcialmente de la
posesión o tenencia de un inmueble, turba la
posesión de un inmueble, ilegalmente ingresa
a un inmueble, en la MODALIDAD
AGRAVADA: La pena es de 04 a 08 años de
P.P.L. (Arma de fuego, dos o más
personas, sobre inmuebles reservados
 DAÑOS
• El DAÑO: Es el detrimento, • Caso CULPOSO: La conducta es negligente
ó descuidada
perjuicio o menoscabo causado
• TIPICIDAD:- Tipificado y sancionado por el
por culpa de otro en el patrimonio o
artículo 205° del C.P., la P.P.L. no mayor de
la persona. 03 años, (Simple).
• MODALIDAD AGRAVADA la P.P.L. es de 01
a 06 años, Violencia o amenaza (En
TIPOS DE DAÑOS:
infraestructura o bienes inmuebles).
• DOLOSO o CULPOSO
• Caso DOLOSO: El autor del daño
actúa de mala fe, en forma
intencional o maliciosa.
DELITOS CONTRA LA FE PÚBLICA
• El bien jurídico tutelado, es la fe pública,
entendida como la confianza colectiva la
misma que emana de las instituciones del
Estado.
• DELITO CONTRA LA FE PUBLICA:
A.- Cuando se suplantan datos de un
documento original.
B.- Siendo autor del mismo el que suplanta los
datos.
C.- Asimismo el encargado de legalizar la
documentación se convierte en cómplice del
delito.
 FALSIFICACIÓN DE DOCUMENTOS

La FALSIFICACIÓN DE DOCUMENTOS:
- Es el proceso mediante el cual una o varias
personas alteran y/o transforman la
información original o autenticidad que
poseía un documento de cualquier índole.
Acto realizado con dolo con el objeto de
conseguir un derecho que no les
corresponde.

La falsificación puede ser:

- MATERIAL: Recae sobre la materialidad
del documento.
- IDEOLÓGICA: Documento cuyo soporte
corresponde a la formula autentica. Sin
embargo, sus datos como su contenido son
POLICIA INCAUTA DOCUMENTOS FALSOS fraudulentos.

- Para determinar la autenticidad se requiere

la PERICIA GRAFOTECNICA.
• TIPICIDAD: Tipificado en el artículo 427° del
Código Penal, que taxativamente prevé:
• “El que hace, en todo o en parte, un
documento falso o adultera uno verdadero
que pueda dar origen a derecho u
obligación o servir para probar un hecho,
con el propósito de utilizar el documento ,
será reprimido, si de su uso puede resultar
algún perjuicio con P.P.L., no menor de 02 y
mayor de 10 años..
 FALSEDAD IDEOLÓGICA:
• La FALSEDAD IDEOLÓGICA:
Comprende la mentira escrita
• Consiste:
A.- El documento está confeccionado por
quien corresponde y en la forma que es
debida.
B.- La contradicción punible resulta porque
esa correcta exteriorización genera una
desfiguración de la verdad objetiva que se
desprende del texto.
C.- Resultando un documento autentico en
su forma pero falso en su contenido.
• TIPICIDAD: Sancionado por el artículo
428° del Código Penal. Que prevé: ”El
que inserta o hace insertar, en
instrumento público, declaraciones falsas
concerniente a hechos que deben
probarse con el documento, con el objeto
de emplearlo como si la declaración fuera
conforme a la verdad, será reprimido si
de su uso puede resultar algún perjuicio
con P.P.L. no menor de 03 ni mayor de
06 años.
 SUPRESION-DESTRUCCION U
OCULTAMIENTO DE DOCUMENTOS
• Este tipo de delito, se encuentra
tipificado y sancionado por el artículo
430° del Código Penal, que
establece: “El que suprime destruye
u oculta un documento, en todo o
en parte de modo que pueda
resultar perjuicio para otro. Sera
reprimido con P.P.L., señalado en los
artículos 427° y 428° del Código
Penal.
 FALSEDAD GENÉRICA.
• El delito de FALSEDAD GENÉRICA es
cometida mediante:
• A.- Palabras
• B.- Hechos, y
• C.- En general mediante cualquier
medio, siempre que suponga una
alteración de la verdad o cause con
ello un perjuicio. Acá se valora la
conducta del perjuicio doloso.
TIPICIDAD : Tipificado y sancionado por el
artículo 438° del Código Penal. Prevé: “El
que de cualquier otro modo, que no esté
en los capítulos precedentes, comete
falsedad simulando, suponiendo, alterando
la verdad intencionalmente y con perjuicio
de terceros, por palabras, hechos, o
usurpando nombres, calidad o empleo, que
no le corresponde, suponiendo viva a una
persona fallecida o que no ha existido, o
viceversa, será reprimido con P.P.L. no menor
02 ni mayor de 04 años
 DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS
CONCEPTO:

El LAVADO DE ACTIVOS:
- Es el conjunto de operaciones realizadas por
una o mas personas naturales o jurídicas,
tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito
de bienes o recursos que provienen de
actividades delictivas.

El DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS: Se

desarrolla usualmente mediante la realización
de varias operaciones, encaminadas a
encubrir cualquier rastro del origen ilícito de
los recursos.

COMPRA – VENTA DE INMUEBLES

LAVADO DE ACTIVOS

ACTOS QUE CONSTITUYEN EL LAVADO

DE ACTIVOS

1 .- Actos de conversión y Transferencia:

Que, consisten en la incorporación del
activo ilícito al sistema económico.
Ejem: Transferencia financiera.

2 . Actos de Ocultamiento y Tenencia:

Con los cuales el autor busca evitar la
ubicación de los activos.

3 Los Actos de Transporte: Destinados

a evitar la identificación de su origen, su
incautación o decomiso.
INVESTIGACION DEL LAVADO DE ACTIVOS
- La investigación del delito de Lavado de
Activos, esta previsto en el Decreto
Legislativo N 1106.
• La investigación en este delito:
• A) Se inicia principalmente por la existencia
de un desbalance patrimonial.
• B) La persona no puede justificar sus bienes
o ingresos.
• C) A esto se suman operaciones económicas
que tampoco pueden ser justificadas.

- El levantamiento del secreto bancario, de

la reserva tributaria, solo dispone el Juez
o a solicitud del Fiscal de la Nación; y la
información obtenida solo puede ser
INVESTIGACION. utilizada exclusivamente para la
investigación.
 - Para la comisión de este delito, los
activos deben provenir de fuentes ilícitas.

- Las mas comunes en la actualidad son:

- a) El trafico ilícito de drogas

- b) El terrorismo
- c) El proxenetismo

- Recaudando buenos fondos

económicos, con estos actos ilícitos,
luego adquieren inmuebles que son
mansiones de costo y/o valor millonario.

- Penas: de 8 a 25 años de PPL.

- La MISIÓN EL AGENTE INMOBILIARIO:

Es cumplir sus funciones con sumo
cuidado, con precaución y prevención
para evitar estar en actos ilícitos.
AGENTES INMOBILIARIOS INCOLUMES
 • CASOS DE INVESTIGACION DE
LAVADO DE ACTIVOS
• NADINE HEREDIA Y OLLANTA HUMALA : A
raiz de los aportes recibidos por el Partido
Nacionalista, para las campañas electorales
del 2006 y 2011. ( En cárcel los dos)

• ALEJANDRO TOLEDO M. : Investigado por el

soborno de $ 20 millones, por parte de la
empresa ODEBRECHT. La compra de la
millonaria casa en Surco a nombre de su suegra
EVA FERNENBUURG.( Con prisión preventiva)
• ORELLANA : dedicado a la compra – venta
e inmuebles, estafas – falsificación de
documentos, apropiación ilícita, etc. ( En la
Cárcel).

• ALAN GARCIA PEREZ: 02 veces Presidente

investigado por lavado de activos, de dinero
ilícito, y 432 personajes de su entorno que
directa o indirectamente están involucrados.
• Otras, Personas envueltos en este accionar
delictivo.
NORMATIVA GENERAL DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS

• Con fecha 26 de junio del 2002, se promulgo

la Ley N° 27765, con el nombre de LEY
PENAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS.

• Decreto Legislativo N° 1106, de abril del

2012. “LUCHA EFICAZ CONTRA EL LAVADO DE
ACTIVOS Y OTROS DELITOS RELACIONADOS A
LA MINERÍA ILEGAL Y CRIMEN ORGANIZADO”
 TRABAJO PRACTICO EN AULA
• Simulación del delito Estafa cometido por un Agente Inmobiliario. Trabajo grupal
 BIBLIOGRAFIA.
• Constitución Política del Perú. Norma
fundamental de la Republica del Perú.
Promulgado el 29 de diciembre de 1,993.
• Código Penal : Aprobado por Decreto
Legislativo N 635 de fecha 08 de abril del
1991.
• Manual de Derecho Penal
• Eugenio Raúl Zaffaroni
• Tratado de Derecho Penal
Eugenio Raul Zaffaroni
• Manual de Derecho Penal
José Hurtado Pozo
• Derecho Penal Parte general
Juan Luis Alegría Hidalgo
- Decreto Legislativo N 052 “ Ley Orgánica
del Ministerio Publico.
• Ley N° 27765, “LEY PENAL CONTRA EL
LAVADO DE ACTIVOS”, promulgado Con
fecha 26 de junio del 2002.
• Decreto Legislativo N° 1106,. “LUCHA EFICAZ
CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y OTROS
DELITOS RELACIONADOS A LA MINERÍA ILEGAL
Y CRIMEN ORGANIZADO, de abril del 2012.
• Ley N° 29080 “Ley de Creación del Registro
del Agente Inmobiliario del Ministerio de
Vivienda, Construcción y Saneamiento”, y su
Reglamento aprobado por D.S. N° 010-2016-
Vivienda.
 EJEMPLO DE PERSONAS MILLONARIAS EN
INMOBILIARIA.
Las propiedades de Carlos Slim, el
hombre más rico del mund

DONALD TRAMP
PRESIDENTE ELECTO DE LOS ESTADOS UNIDOS
CARLOS SLIM
DE NORTE AMERICA.
PROPIEDADES DEL HOMBRE MÁS RICO DEL
MUNDO Magnate Multimillonario: Comenzó en la
Su fortuna es de más de 73 mil millones empresa de bienes raíces de su
de dólares, lo que sería alrededor de 150 padre, focalizada en la vivienda de clase media
billones de pesos mexicanos. para arrendar.
 PENSAMIENTO:

“La perseverancia y constancia hace

grande al ser humano”.

MUCHAS

GRACIAS