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Plan de Negocio Truchas PDF
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financiamiento.
1.2.-REPRESENTANTE LEGAL
1.3.-DIRECCION
• Departamento: Arequipa.
• Distrito: Caylloma.
• Acceso: carretera afirmada y trocha carrozable.
• Tiempo recorrido: Arequipa – Caylloma - 5 horas.
• Caylloma – proyecto – 5 minutos.
La crianza de truchas se ha venido fomentando por parte del Sr. Emilio Llacho,
desarrollando la crianza de truchas en estanques naturales así como la producción de
ovas y de alevinos de truchas y mediante siembras y redoblamientos en los diferentes
recursos de la zona con la especie trucha “Arco Iris” Oncorhynchus Mykis
convirtiéndose últimamente en una alternativa alimenticia y una fuente generadora de
ingresos económicos en las zonas donde la condiciones son de extrema pobreza.
• ACCESO A LA ZONA.
El acceso a la zona del proyecto se realiza por la carretera Arequipa – Caylloma 200
Km. de carretera afirmada, se encuentra a una altitud de 4600 msnm. El lugar donde se
construirá la infraestructura se encuentra ubicada a 5 minutos del pueblo de Caylloma,
los volúmenes de agua que se utilizará provienen de la laguna Huarhuarco que fluye
canalizado con fines energéticos.
• ACRIVIDADES ECONOMICAS.
Los pobladores de la zona se dedican al pastoreo de auquénidos (alpacas, llamas, y
ovejas en menor escala) existiendo pequeños y medianos criadores que no
sobrepasan los 300 animales esto hace que su economía sea de bajos ingresos
económicos pues al año disponen de un corte de lana equivalente a menos de 120
libras.
Los únicos ingresos que capta es por la venta de lana y carne de alpaca, llamas y ovejas,
solo en ciertas épocas del año lo que provoca bajos ingresos económicos y altos niveles
de desnutrición simplemente no disponen para alimentarse, además la falta de trabajo es
notorio provocando migración hacia la ciudad en busca de mejores oportunidades.
La existencia de pequeños negocios de tiendas comerciales activa la economía del
pueblo de Caylloma.
• INFRAESTRUCTURA Y SERVISIOS.
La infraestructura de viviendas en su mayoría es de adobe y techo de paja y pocas de
calamina con una o dos habitaciones donde utilizan toda la familia para dormir, comer,
etc.
Cuenta con un centro de salud para la atención de la población en general utiliza los
servicios que brinda en forma restringida cuenta con un profesional médico y
enfermeras para la atención de la población.
En el sector de educación existe un centro educativo inicial primario y secundario el
problema existente en la deficiente enseñanza que imparten que es la causa por lo cual
emigran hacia la ciudad con la esperanza de superación y mejor nivel educativo para sus
hijos.
En cuanto a servicios básicos se cuenta con los de agua y desagüe que abastece a toda la
población y está recientemente instalado.
3. ANTECEDENTES.
4. JUSTIFICACION.
El pueblo de Caylloma constituye una de las zonas más pobres de la región ubicada en
la parte más alta del departamento de Arequipa cuya población progresivamente se
viene despoblando debido a la falta de oportunidades de desarrollo, tal como se aprecian
en los censos respectivos.
6. METAS.
• La meta principal del proyecto es la producción de 10 TM. de carne de trucha.
• Construcción de 1 estanque de alevinaje, estanque para reproductores y una poza
natural de 0.15 has para engorde.
• Construcción de infraestructuras complementarias como vivienda de guardianía.
Almacén, laboratorio, infraestructuras para procesamiento de truchas.
• Los alevinos de trucha serán producidos en la zona disponiéndose para tal efecto
la sala de incubación con capacidad para un millón de ovas, así como de
productores de la zona de Tolcone y/o Caylloma que también producen alevinos
de trucha, y que podrían abastecer en caso de escasez.
• Considerando la importación de ovas embrionadas genéticamente mejoradas a
fin de lograr una producción sostenida en le tiempo y mejorar la calidad
genética de las truchas.
36000 5% 34200 10
Fuente: Elaboración propia en base a datos a puerta de planta
7.4.1.-OFERTA.
• De toda la producción de truchas se procesara el 100% para el abastecimiento de el
mercados Regional de Arequipa, como también Cusco y Lima donde los precios de
oferta son mejores, como se puede mencionar que los precios en le mercado de
Arequipa fluctúan entre $2.15- $ 2.40 y de $2.60-$3.00 Kg. en el mercado de Cusco
dependiendo de los tamaños de oferta (dólar mayor 2006 $3.35).
• La presentación del mercado es muy importante tendrá que mejorar el sistema de
comercialización en cajas de plástico o bidones herméticamente cerrados para la
comercialización y mejor presentación del producto final recomendándose en vehículos
isotérmicos adicionados con hielo.
Cuadro Nº 3
Año Oferta
2006 185,86
2007 209,68
2008 237,08
2009 264,25
2010 294,53
2011 328,27
Fuente: Elaboración propia en base a datos a puerta de planta
7.4.2.-DEMANDA.
a) Demanda
Cuadro Nº 4
Consumo Rango
Rango kgs./año Frecuencia Fi Marca de Clase Yi (Yi – Y)2 Fi
Fi Yi
0 – 2 mayor que 307 1 307,2 79,45
2–4 54 3 161,28 81,82
4–6 23 5 115,2 72,87
6–8 0 7 0 81,95
8 – 10 0 9 0 52,22
384 583,68 347.71
Fuente: Elaboración propia en base a datos a puerta de planta
Fórmula a aplicar:
n = Z 2* P * Q * N
e 2 * (N-1) + Z 2 * P * Q
CONCEPTO 0 (Base)
1 2 3 4 5
Oferta Local 185,86 209,68 237,08 264,25 294,53 328,27
Demanda Local 1331,20 1352,50 1374,14 1396,13 1418,46 1441,16
DEMANDA
-1145,34 -1142,82 -1137,06 -1131,88 -1123,94 -1112,89
INSATISFECHA
Fuente: Elaboración propia en base a datos a puerta de planta
Las infraestructuras en tierra están constituidas por una batería de estanques para
alevinos, una batería de estanques naturales para reproductores y una poza de 0,15
Has para el engorde cuyas características se mencionan detalladamente.
Phyllum Chordata
Subphyllum Vertebrata
Superclase Piscis
Clase Osteicties
Superorden Teleósteos
Orden Clupeiformes
Familia Salmonidae
Especie Trucha
Nombre Común Trucha “Arco Iris”
Nombre Científico Oncorhynchus Mykis
Cuadro Nº 9
Para alevinos 6 veces / día Desde las 8 a.m. - 4 p.m.
Para juveniles 4 veces / día Desde las 8 a.m. - 4 p.m.
Para Adultos 2 veces / día Desde las 8 a.m. - 4 p.m.
Fuente: Elaboración propia en base a datos a puerta de planta
TRANSPORTE Y ALMACENAMIENTO
El transporte a la zona del Proyecto se realizará por vía terrestre desde la ciudad de
Arequipa al Pueblo de Caylloma y luego a la zona del Proyecto donde se construirá un
ambiente adecuado a fin de mantener en óptimas condiciones de almacenamiento y que
no pierdan su calidad nutritiva los alimentos durante el tiempo de alimentación de las
truchas. Se estima el costo de transporte en $ 0.04 / Kg.
PROGRAMACION DE LA PRODUCCIÓN
Cuadro Nº 10
PROGRAMACION DE LA PRODUCCIÓN
Alevinos 36000
Tamaño y peso 5 cm - 1,5 gr.
Producción estimada TM 10
Costo alevinos $ 60,00 / millar
Alimentos TM 12
Costo alimentos concentrado $ 0,72 / Kg.
Costo de Alimento Elaborado $ 0,40 Kg.
Mortalidad 4,70%
Peso Final 300 Gr. - 350 gr.
Tiempo de Crianza 8 - 10 meses
Fuente: Elaboración propia en base a datos a puerta de planta
9. TAMAÑO Y LOCALIZACION
9.1.- TAMAÑO
• En este punto se tomará en cuenta la capacidad instalada y la capacidad
productiva de la Piscigranja ya que la producción generalmente no alcanza el
100% de la capacidad instalada.
• La capacidad total productiva determinada en el proyecto es por producir 10
TM de carne de trucha fresca mediante la crianza en pozas naturales.
• Se proyecta que la producción a el primer año de producción de cercana a las 20
TM de trucha para lo cual de debe proveer en lo futuro diversos factores que
inciden directamente en la producción a tomarse encuentra como el incremento
de infraestructura de engorde, alimentos para las truchas.
El objetivo del tamaño es determinar el tamaño óptimo de producción de truchas.
Del análisis de los diferentes criterios que se han tomado para la determinación del
tamaño óptimo es acorde con el déficit de producción que actualmente se tiene para el
consumo de truchas en la Provincia de Arequipa.
Qp = f(Tc,To,Tm,Tp)
Donde:
Qp = Capacidad de producción de truchas
Tc = Tamaño y capacidad del lugar actual
To = Tamaño y mano de obra actual
Tm = Tamaño y mercado
Tp = Tamaño y materia prima
B.- TAMAÑO-TECNOLOGIA
9.2.- LOCALIZACION
Distrito: Caylloma
Provincia: Caylloma
Región: Arequipa
Acceso: Carretera afirmada 5 horas de viaje 200 Km.
recorrido desde la ciudad de Arequipa y 5
minutos del Pueblo de Caylloma.
TRUCHA ARCORIRIS:
10. ASPECTOS ECONÓMICOS DEL PROYECTO
10.1.- INVERSIÓN DEL PROYECTO
El plan de inversiones para la AMPLIACIÓN DE LA PISCIGRANJA de crianza de
truchas incluye los desembolsos necesarios a efectuar para los requerimientos de capital
de trabajo para el funcionamiento del proyecto y hacer realidad dicha alternativa.
Cuadro Nº 11
RUBROS TOTAL
• Por otro lado se generará una imagen social, en todas las personas dedicadas a esta
actividad expresado en su mayor capacidad adquisitiva, y por ende un mejor acceso a la
educación, salud, etc.
• El proyecto en el corto plazo apoyará a los pescadores a diversificar su actividad
económica y a mediano plazo significará mejora en sus ingresos que al final debe
contribuir a una mejora sustancial de las condiciones de vida de los pobladores de esta
localidad.
10.4.-FINANCIAMIENTO
El presente proyecto se financiará en un 27.38% (aporte en capital de trabajo) con fondos de
la CICAN y el por aporte propio el 72.62% restante.
F = f ( EF, AP )
Donde:
F = Financiamiento
EF = CICAN
AP = Aporte Propio
Teniendo en cuenta el presupuesto de ingresos y gastos del proyecto se preparan los estados
financieros que sirven para visualizar el desenvolvimiento económico de la empresa en términos
cuantitativos, para de esa manera tener una referencia objetiva del nivel de producción y
productividad empresarial, los estados financieros que se presentan son los siguientes: Estado de
Pérdidas y Ganancias, Flujo de Caja, Flujo de Fondos, Cobertura de Deudas.
Son las cantidades esperadas de producción que se tendrán a partir del primer año de
crianza de Alevinos.
Cuadro Nº 14
Precio PROGRAMA DE COMERCIALIZACION
RUBROS por TM AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Truchas 3,076 59,076 60,022 60,982 61,958 62,949
TOTAL 59,076 60,022 60,982 61,958 62,949
Fuente: Elaboración propia en base a datos a puerta de planta
Luego tenemos los costos de gastos generales de operación para el proyecto los cuales
se distribuyen de la siguiente manera.
10.8.-FLUJO DE FONDOS:
En el Cuadro Nº 16, se presenta la fuente de recursos financieros, en forma especial los
provenientes de la Entidad Financiera y los ingresos por concepto del producto generado; y el
uso de los fondos financieros en la adquisición de activos fijos y el capital de operación de la
empresa en condiciones normales de funcionamiento.
La información estadística que se utiliza proviene del Flujo de Caja del proyecto de inversión
para la producción de carne de trucha.
FLUJO DE FONDOS
Cuadro Nº 21
Rubros Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
INGRESOS TOTALES 62,769 63,774 64,794 65,831 66,884
Costo de producción 17,644 17,644 17,644 17,644 17,644
Gastos administrativos 9,000 9,000 9,000 9,000 9,000
Gastos de marketing 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000
Gastos generales y otros 2,150 2,150 2,150 2,150 2,150
Depreciación 2,053 2,053 2,053 2,053 2,053
Impuesto a la renta 8,677 8,978 9,284 9,595 9,911
EGRESOS TOTALES 42,524 42,825 43,131 43,442 43,758
SALDO DE OPERACIÓN 20,246 20,949 21,663 22,389 23,126
INVERSION TOTAL 56,542
Aporte propio 41,062
Prestamos 15,481
Servicio de la deuda 0 2,500 2,500 2,500 2,500
SALDO NETO 20,246 18,449 19,163 19,889 20,626
Fuente: Elaboración propia en base a datos a puerta de planta
11.1.-EVALUACIÓN:
La evaluación del proyecto significa un balance de las ventajas y desventajas en la
asignación de factores y recursos necesarios en la ejecución del proyecto, este balance se
basa en el estudio de las principales variables que participan en la formulación del proyecto.
Ver cuadros Nº 14 y 15
Esta valoración permite determinar el coeficiente o indicadores económicos y financieros
que optimizan los criterios de inversión.
VANF = 14,522.42
B/C = 223,948.02 149,216.12 = 1.50
PRI =
TIRF = 22%
La regla de decisión es que se acepte el proyecto si es que el VAN da mayor que cero.
VAN > 0
VAN = 16,438.44
La regla de decisión es que se acepte el proyecto cuando este coeficiente es mayor que uno.
B/C > 1
B/C = 1.50
Es aquella tasa de descuento para el cual el VAN resulta igual a cero y es calculada por
tanteos, actualizando la cantidad de excedente a la inversión inicial.
La regla de decisión es que el proyecto presenta una TIR mayor que el COSTO DE
CAPITAL.
TIR > CK
TIR = 33%
11.2.- FINANCIAMIENTO
En este Ítem se determinara las fuentes financieras que haga realidad el presente
proyecto los cuales son:
A. FUENTES FINANCIERAS
Se ha Considerado que el origen de los recursos económicos necesarios para la
Construcción y funcionamiento de la Piscigranja serán:
• Las Cámara Internacional de Comercio de países Andinos
• Aporte de los socios de la piscigranja.
GASTOS FINANCIEROS EN $
Cuadro Nº 24:
CONDICIONES FINANCIERAS - ENTIDAD FINANCIERA
MONTO TOTAL : 10,000.00 US$
FORMA DE PAGO :
TASA DE INTERES : 0,00%
PRINCIPAL
CUOTA
AMORTIZACION INTERES IMPUESTO TOTAL SALDO
1
2 2,500 0 0 2,500 7,500
3 2,500 0 0 2,500 5,000
4 2,500 0 0 2,500 2,500
5 2,500 0 0 2,500 0
Fuente: Elaboración propia en base a datos a puerta de planta
B. DESTINO
• El Proyecto tiene condiciones adecuadas y favorables para poder tener éxito, una
ubicación y acceso adecuados con vías de carretera afirmada características
geográficas del terreno, clima adecuado.
• Existencia de un recurso hídrico permanente cuyos volúmenes de agua son
permanentes en época de sequía y los factores físico químicos del agua con
rangos óptimos para la crianza de truchas y aseguren la producción estimada.
• La construcción de las infraestructuras estará a cargo de un Ing. Pesquero que
permita construirse de acuerdo a las normas vigentes así como el
funcionamiento cuya asistencia permita la asimilación de la tecnología para el
manejo de truchas y se asegure la programación de la producción estimada en un
periodo inicial de 10 TM por campaña anual con proyección para producir 20
TM en el transcurso de la producción a 10 años.
• Estimada en un periodo inicial de 10 TM. Por campaña anual con proyección
para producir 20 TM. En el transcurso de 10 años.
D.-VIABILIDAD AMBIENTAL.
E.-RIESGOS.
F.-AUTOSOSTENIMIENTO.
G.-SEGUIMIENTO Y EVALUACION.
Cuadro Nº 2
Cuadro Nº 3
Cuadro Nº 5
14.6.- EQUIPOS
Cuadro Nº 6
Vida
Costo Valor Depreciación
Rubros Cantidad $ útil
unitario total anual $
años
Embarcación de fibra de
1 1,500 1,500 10 150.00
vidrio
Motor fuera de borda 1 1,200 1,200 10 120.00
Equipo de análisis de agua 1 1,000 1,000 10 100.00
TOTAL 3,700 370.00
Fuente: Elaboración propia en base a datos a puerta de planta
RUBROS / AÑOS 0 1 2 3 4 5
Construcción infraestructura X
Primera etapa X
Segunda etapa X X
Tercera etapa X
Compra alevinos X
Compra alimentos X
Proceso productivo X X X
Evaluacion X X
Cosecha X X X X
Procesamiento X X X X X
Ventas X X X X X
Evaluacion final X
Fuente: Elaboración propia en base a datos a puerta de planta
CONCLUSIONES
1. El presente proyecto a nivel de perfil de “PROYECTO PISCIGRANJA TRUCHA
ANDINA - COLCA” contribuye al desarrollo de la piscicultura de los alevinos de trucha,
promoviendo e incentivando la consolidación de la crianza, procesamiento y
comercialización de la trucha en todo el ámbito de influencia del proyecto dentro de la
cuenca.
2. El estudio de mercado, analiza el desenvolvimiento de la oferta y la demanda de truchas
nivel regional, con perspectivas de crecimiento del mercado macro regional sur, nacional
internacional como producto de exportación. Dentro de la cuenca del Colca la oferta esta
en función de de la disponibilidad de recursos exigentes y potenciales.
3. El tamaño establecido para el proyecto está en función del déficit en el abastecimiento de
carne de trucha para consumo en la región Arequipa, donde el proyecto producirá desde 10
TM a partir del primer año de ejecución hasta llegar a 20TM al último año de ejecución,
cabe resaltar las posibilidades de poder asociarse con el mercado Chileno.
4. El estudio de localización está dado por factores geográficos donde se tienen las
características apropiadas para el desarrollo óptimo de la producción de trucha, es decir la
localización es fundamentalmente por las excelentes condiciones que presenta la parte alta
de Chivay específicamente en el sector del Valle del Colca donde la calidad y volúmenes de
agua permiten una producción de 10TM hasta 20TM por campaña rural.
5. El proceso de producción, la especie a cultivar, la infraestructura y formas de manejo
descritos permiten una crianza natural óptima con la plena utilización del factor trabajo,
capital y recursos de la zona.
6. Para la crianza y comercialización de las truchas se requiere de una inversión que asciende
a US $ 56542.45 (para las pozas), de los cuales son solicitados a la CICAN el 27.38%
($15480.64) y el 72.62% serán aportes del solicitante.
7. El estado financiero de pérdidas y ganancias muestra la rentabilidad del proyecto, el flujo de
caja que mide el grado de liquidez y la solvencia del centro piloto de producción de trucha y
el flujo de fondeos establece la fuente y usos de recursos financieros.
8. La evaluación financiera del proyecto, permite analizar los siguientes indicadores de
rentabilidad: VANF = US $14522.42; TIRF = 22%;B/C = 1.50