PROGRAMA FORMATIVO

PROMOTORES DE
SERVICIOS

EESSTTAAC
“Punto de Partida
CIIÓÓNN
¿por qué es importante
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conocer los Productos
Pasivos, Activos y
Servicios?”
Actividad de Procesos 3
Productos Pasivos,
Activos y
Servicios
[Como equipo, usen su creatividad al máximo para explicar
y recordar el tema que les haya tocado]
¿QUE SON LOS PRODUCTOS
ACTIVOS?
Son operaciones que implican desembolso de
dinero en efectivo o el otorgamiento de líneas
de crédito bajo una modalidad contractual que
genere rentabilidad; estos son:

 Tarjetas de crédito
 Prestamos tarjeteros
 Compra de deudas
 Créditos

Datos elaborados por BCP para uso Interno

¿Cómo se dividen?
Los productos activos se dividen en tres: productos activos, créditos
personales y créditos hipotecarios.

Créditos
Productos Créditos Hipotecarios
Activos Personales

• Tarjeta de Crédito Visa

• Tarjeta de Crédito • Hipotecario BCP
• Efectivo
American Express • Tradicional
• Vehicular
• Subproductos • Ahorro local
• Con Garantía
• Préstamo • Mi Vivienda
Tarjetero
• Líquida
• Tradicional
• Balance • Hipotecaria
• Ahorro local
Transfer
(Compra de deuda)
[Explica cada una de ellos, sus características y beneficios]
¿Cómo se interrelacionan?
Estos productos pueden ser adquiridos de manera progresiva o simultánea por el
cliente de acuerdo a evaluación, sin embargo, ofrecen de manera individual otro tipo
de beneficios. Como por ejemplo:
- Cliente puede contar con una tarjeta de crédito activa y podemos ofrecerle una
disposición de efectivo o compra de deuda.
- Cliente cuenta con préstamo personal activo y podemos ofrecerle una renovación del
mismo para que pueda tener mayor disponibilidad de efectivo según lo requiera.

Como vemos, contar con un producto activo en el banco desencadena un sinfín de

beneficios que el cliente muchas veces desconoce y como promotores de servicios
tenemos la labor de informárselo.
¿Por qué es importante conocer
sobre estos Productos Activos ?
Porque serán los productos que ofreceremos a los clientes y a su vez
es importante es nuestro día a día tener conocimientos sobre los
productos que ofrece el banco donde realizaremos nuestras labores
como promotor de servicios porque son nuestras herramientas que
nos ayudaran a desarrollar y potenciar mis habilidades, a su vez
también con ello podremos identificar la mejor opción de
financiamiento para el cliente y así lograr brindar una experiencia OW
al cliente
 CASO 01
PDS: Buenos días joven bienvenido al BCP
Cliente: Hola, buenos días.
PDS: ¿En que lo puedo ayudar?
Cliente: Deseo realizar el pago de mi tarjeta de crédito VISA
PDS: claro con gusto lo ayudare, por favor pase la tarjeta y a continuación ponga su clave
Cliente: Si claro, ya esta Srta.
PDS: ¿cuanto es el monto que va pagar?
Cliente: es 300 soles
PDS: esta bien joven, su pago ha sido realizado con éxito aquí tiene el voucher con el pago
realizado
Cliente: Muchas gracias Srta.
PDS: ¿Hay algo mas que en que lo puedo ayudar?
Cliente: No eso es todo Srta.
PDS: En unos días le llegara una encuesta sobre la atención que recibió en esta agencia espero
contar con su apoyo
Cliente: Claro con gusto
PDS: Hasta pronto ¡ que tenga un bonito día !

NOTA: Aquí en esta situación si se da uso del teller tal como se ve en el ejemplo el PDS es quien pide
que pase la tarjeta, luego de ello el PDS coloca la moneda y el monto que le indica el cliente para
efectuar el pago, recibe el dinero y le entrega el voucher de la operación realizada.
 CASO 02:
Cliente: Hola, buenos días. Quisiera solicitar una tarjeta de crédito, pero no estoy seguro de cuál sería la mejor para mí.
Promotor de Servicios: Por supuesto, estaré encantado de ayudarte a encontrar la opción adecuada. ¿Tienes alguna
preferencia o algún beneficio en particular que te interese?
Cliente: No tengo mucha idea sobre las tarjetas. Solo quiero algo simple y sin complicaciones, supongo.
Promotor de Servicios: Entiendo. Para alguien que busca algo sencillo y sin requerimientos de gasto mínimo, la tarjeta
Visa Light podría ser una excelente opción. Tiene una membresía anual gratuita, no requiere montos mínimos de consumo y
ofrece un servicio de asistencia internacional 24x7.
Cliente: Eso suena bien, pero ¿qué significa todo eso exactamente?
Promotor de Servicios: Claro, déjame explicarte. La membresía anual gratuita significa que no tendrás que pagar una
tarifa anual por tener la tarjeta. Y el hecho de que no requiera montos mínimos de consumo significa que no tienes que
gastar una cantidad mínima cada mes para mantenerla activa. El servicio de asistencia internacional te respalda en caso de
emergencias cuando viajas fuera del país.
Cliente: Ah, entiendo. ¿Hay algo más que deba saber?
Promotor de Servicios: Sí, también tiene un seguro de protección de precio, que te reembolsa la diferencia si compras algo
y luego baja de precio. El requisito de ingreso mensual mínimo es de 850 soles.
Cliente: Eso suena bastante útil. ¿Cómo puedo obtener esta tarjeta?
Promotor de Servicios: Podemos comenzar reuniendo algunos detalles personales para verificar tu elegibilidad y luego
proceder con el proceso de solicitud. Además, puedo orientarte sobre cómo usarla de manera responsable para maximizar
sus beneficios.
Promotor de Servicios: Perfecto, ahora que hemos completado la solicitud, recibirás tu
tarjeta Visa Light en unos pocos días.
Cliente: ¡Excelente! Gracias por toda tu ayuda para entender todo esto.
Promotor de Servicios: Por supuesto, ha sido un placer. Recuerda, si en algún momento
tienes preguntas sobre tu tarjeta o necesitas asistencia, no dudes en comunicarte con el
servicio de atención al cliente de Visa. Espero que esta decisión te beneficie mucho. ¡Vuelve
pronto y gracias por confiar en nosotros!
Cliente: ¡Gracias! Definitivamente lo haré. ¡Hasta luego!
Promotor de Servicios: Hasta luego y que tengas un gran día.
 CASO 03:
Promotor de Servicios: Buen día, bienvenido al BCP. ¿En qué lo puedo ayudar?
Cliente: Que tal joven, deseo información sobre un préstamo.
Promotor de Servicios: Estimado, indíqueme por favor para que desearía el préstamo, le comento que contamos con diversos
productos y para poder ayudarlo, me brindaría más detalle por favor.
Cliente: Claro, déjame explicarte. Deseo el préstamo para remodelar la cocina de mi casa.
Promotor de Servicios: Estimado, verificando en el sistema, usted estaría calificando para nuestro producto “Crédito Hipotecario
Tradicional BCP”, la tasa en soles seria de 13.99% y no es necesario que el inmueble a financiar sea de estreno. ¿Qué le parece
estimado, le interesa?, para derivarlo con mi compañero de plataforma para que le brinde más información y así solicitar su
préstamo, ya que estaría calificando.
Cliente: Claro, pero no haría la cola otra vez.
Promotor de Servicios: Lo atenderá en este momento, no tiene la necesidad de hacer cola otra vez. ¡Qué tenga buen día!,
cualquier consulta estamos para ayudarlo.
Cliente: Gracias, Hasta luego.
 CASO 04:
PDS: Buenos días mi estimado, bienvenido al BCP
Cliente: Hola, buenos días.
PDS: ¿En que lo puedo ayudar? Lo veo preocupado.
Cliente: Deseo un préstamo para poder comprarme un vehículo para mi trabajo.
PDS: Claro con gusto ¿De cuánto desea el préstamo?
Cliente: El monto es de 20.000 dólares joven
PDS: perfecto necesito su documento de identidad.
Una factura de un servicio o impuesto a su nombre para verificar domicilio.
Cliente: perfecto aquí tiene.
PDS: voy a validar un momento por favor.
Cliente: Si, está bien lo espero, la verdad que quisiera una tasa no tan elevada ¿Se podría?
PDS: ¡Claro que sí!, ya que BCP cuenta con el crédito vehicular que cuenta muchos beneficios, uno de ellos, por ejemplo, ofrecemos
45% más bajas que un crédito vehicular convencional.
Cliente: ¡Wow! ¿Enserio? Quisiera más información por favor.
PDS: Por su puesto, lo envió directamente con mi compañero de plataforma para que le informe con más detalle.
Cliente: ¡Muchas gracias!
PDS: Gracias a usted por confiar en nosotros. Que tenga un buen día.
INTREGRANTES:
• GIANELLA MUÑOZ MANDUJANO
• HUMBERTO GRADOS VASQUEZ
• JERSON TORRES TACURI
• JUAN LIZAGARRA SEGURA
• KATHERIN REYES SAENZ
• KRISTINA GARCIA RIOS
• LUZ FRIAS VILLALOBOS
• MARIA VALDIVIA CUEVAS
• MICHAEL VILCHEZ PALOMINO