Taller de Transacciones

Financieras

Rol del Cajero en la entidad financiera

y tipos de transacciones
SESIÓN 1
 Nombre del docente
• Incluir una breve reseña.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Dinámica: el nombre kilométrico

Para presentarnos vamos a decir nuestro

nombre, la persona que está a nuestro lado
dirá el nuestro y luego el suyo; la tercera
persona, dirá los dos anteriores y el suyo…
hasta terminar.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Un cajero realiza muchas transacciones

financieras y tiene que estar atento al
detalle.
Este curso, requiere mucha atención y
memoria, como lo hicimos al recordar
cada nombre.

Tú puedes lograrlo.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Contenidos

• Organización de una entidad financiera ..............06

• Funciones y conocimientos de un Cajero.............21

• Transacciones a cargo de un Cajero.....................32

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Organización de una
entidad financiera
 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

¿QUÉ ES UNA ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL?

¿PARA QUÉ SIRVE?

¿EXISTE UNA ÚNICA FORMA DE ESTRUCTURA

ORGANIZACIONAL?

Respondamos a estas preguntas a través del siguiente video.

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¿Qué es la estructura organizacional?
 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Principales unidades de una entidad financiera

DIRECTORIO

AUDITORIA INTERNA

GERENCIA GENERAL

GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA

DE DESARROLLO DE ADMINISTRACIÓN DE FINANZAS DE OPERACIONES DE CRÉDITOS

RECURSOS OFICINAS
SISTEMAS CONTABILIDAD PERSONAL
HUMANOS

ORG CAJA
SISTEMAS TESORERÍA EMPRESARIAL
MÉTODOS
VALORES
PRODUCTOS LOGÍSTICA PRESUPUESTO MICROEMPRESA
DESCUENTOS

CORPORATIVO
DEPÓSITOS

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Principales áreas de interacción en una entidad financiera.

ÁREAS

ADMINISTRATIVA FINANCIERA CRÉDITOS

Integra sectores presentes Administra los Fondos Se ocupa del otorgamiento

en casi todas las empresas, disponibles y fija las Tasas de Créditos.
que varían en importancia de Interés.
y características.

Recursos Humanos, Seguridad, Contabilidad, Tesorería y

Logística Presupuestos

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Así como hemos visto la organización

de una entidad financiera,
¿crees que una agencia tendrá la
misma estructura?

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La estructura cambia, se simplifica, porque las
agencias tienes otras funciones.
 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

AGENCIAS

Las agencias u oficinas

comerciales bancarias juegan
un papel vital en el proceso
de expansión y consolidación
de su nivel de cobertura.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Porque a mayor cobertura, mayores niveles de colocación y

captación.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Administrador de
Agencia

Las agencias y su Jefe de Operaciones

estructura Asistente Supervisor

organizativa de Operaciones

Asesor de Ventas

Cajero

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

¿Por qué es necesario conocer la

estructura organizativa de la
entidad en la que trabajarás?

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Administrador de Agencia

Es la máxima autoridad de la Agencia.

FUNCIONES:
• Dirige la agencia de acuerdo a las políticas de la
entidad financiera.
• Promueve los negocios en la zona a su cargo.
• Aprueba créditos de acuerdo a su nivel de autonomía,
vigila la cartera morosa, etc.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Jefe de Operaciones (Sub gerente)

Es responsable de las labores operativas de la oficina.

FUNCIONES:
• Supervisa la labor de los cajeros.
• Efectúa los controles operativos para minimizar
riesgos.
• En coordinación con el Gerente de Agencia,
administra la liquidez y documentos valorados,
realizando los arqueos de caja y bóveda.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Asesor de Ventas

FUNCIONES:
• Coloca los productos activos y pasivos.
• Atiende a los clientes (consultas y reclamos)
• Atiende al publico en gestiones administrativas:
cambio de tarjeta de debito, apertura de cuentas, etc.

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Funciones y Conocimientos
de un Cajero
 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

FUNCIONES DE UN CAJERO

Es el responsable de efectuar las transacciones

operativas de la entidad financiera en la agencia
asignada.

FUNCIONES:

• Atender al público en ventanilla (transacciones)

• Colocar productos financieros.
• Brindar excelente calidad en el servicio.
• Cumplir las medidas de seguridad exigidas.
CAJERO
• Cuadrar Caja y Documentos.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Practiquemos Los hermanos Hugo, Paco y Luis, desean

realizar una serie de operaciones y consultas
en una agencia de CERTUS BANK.

Se informaron que deben realizarlas en

distintas áreas de la agencia, pero necesitan
de tu ayuda para que les indiques qué
personal de la agencia los ayudará.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Hugo: desea cobrar un cheque y con ese importe abrir una cuenta a
plazo.

Paco: desea presentar un reclamo ya que está mortificado por que le

están cobrando doble mantenimiento todos los meses.

Luis: va a realizar una actividad en el colegio de su hijo y necesita

billetes de denominaciones bajas y monedas, por una cantidad de
S/10,000.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

CONOCIMIENTOS DE UN CAJERO

NORMATIVAS Y LEYES

Conocimientos avanzados de:

• Normatividad Interna de la entidad financiera.

Conocimientos intermedios de:

• Ley de Bancos.
• Ley de Títulos Valores.
• Ley de Transparencia del Sistema Financiero.
• Ley de Protección al Consumidor.
• Ley de Lavados de Activos.
• Ley del Secreto Bancario.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Un cliente se acerca a la ventanilla de un Banco y

Análisis de casos pide hacer un depósito en efectivo por el importe
de $ 15,000; en ese momento, el Cajero le indica
que tiene que llenar un formulario.

• Ley de Bancos.
• Ley de Títulos Valores.
• Ley de Transparencia del Sistema Financiero.
• Ley de Protección al Consumidor.
• Ley de Lavados de Activos.
• Ley del Secreto Bancario.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

La esposa de un cliente se acerca al banco y le

solicita al Cajero que le facilite los 20 últimos
Análisis de casos movimientos de la cuenta de ahorro
(unipersonal) de su esposo; de inmediato, le
informan que esa información solamente se le
brinda al titular de la cuenta.

• Ley de Bancos.
• Ley de Títulos Valores.
• Ley de Transparencia del Sistema Financiero.
• Ley de Protección al Consumidor.
• Ley de Lavados de Activos.
• Ley del Secreto Bancario.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Otros conocimientos de un cajero

PROCEDIMIENTOS DE
MANEJO DE EFECTIVO DESARROLLO PERSONAL
SEGURIDAD

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Según lo que has observado en tus

experiencias en los bancos…

¿Qué materiales usa un cajero?

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Materiales necesarios para el puesto de trabajo

Formatos internos y externos

Dispositivos de seguridad

Sistemas
Materiales necesarios para el puesto de trabajo
https://www.youtube.com/watch?v=TEUfziodb7Q
Transacciones a cargo
de un Cajero
 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

TRANSACCIONES A CARGO

Las labores del cajero están relacionadas con la atención de los clientes en las ventanillas de las
entidades financieras.

 OPERACIONES INTERNAS DE CAJA.

 OPERACIONES ACTIVAS.

 OPERACIONES PASIVAS.

 OPERACIONES DE SERVICIO.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Operaciones internas de caja

MANEJO DE EFECTIVO Recepción de efectivo inicial de caja.

CUADRE DE CAJA Declaración de faltante.

ADMINISTRATIVAS Retención de billetes o monedas falsas.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Operaciones activas

CARTAS FIANZA
Renovación, modificación o
cancelación.

DESCUENTO DE LETRAS Pagos.

PRESTAMOS PRESONALES Desembolsos.

TARJETAS DE CRÉDITO Pagos en efectivo.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Operaciones pasivas

CUENTAS DE AHORRO Depósitos o retiros de efectivo.

CUENTAS CORRIENTES Pago de cheques.

DEPÓSITOS A PLAZO
(TODO TIPO)
Aperturas o renovaciones.

CUENTA COMPENSACIÓN
Abonos o retiros en efectivo.
POR TIEMPO DE SERVICIOS
(C.T.S)

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Operaciones de servicio

CON CHEQUES Pago efectivo de cheques de gerencia.

RECAUDACIONES Como de servicios públicos.

CON OPERACIONES
Emisión de giros al exterior.
DEL/AL EXTERIOR

DIVISAS Compra y Venta de dólares o euros.

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 ROL DEL CAJERO EN LA ENTIDAD FINANCIERA Y TIPOS DE TRANSACCIONES

Actividad 1 - calificada
Ahora que ya dominas el tema, que te
parece si resolvemos un ejercicio de
forma individual.

Prepara la actividad en casa y envíala al

profesor para que la pueda evaluar.

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