Reflexión:

“En tiempos de cambio, quienes estén abiertos al aprendizaje se

adueñarán del futuro, mientras que aquellos que creen saberlo todo
estarán bien equipados para un mundo que ya no existe”

Eric Hoffer Estadounidense

Es tratar de dar apariencia de
legalidad a las actividades ilícitas
o a las transacciones y fondos
vinculados con éstas.
Actuar por convicción
Ante la gravedad del daño causado
por el LA y los delitos que lo originan.
En defensa de lo ético y de la
acción anticorrupción.
Con espíritu de solidaridad para
hacer frente a un grave problema
social.
Más allá de una obligación legal!!!
Módulo de la capacitación SARLAFT

ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOS

COLOCACIÓN ESTRATIFICACIÓN INTEGRACIÓN

• El lavador introduce • Múltiples • Reinserción de los

sus ganancias ilícitas transacciones que fondos ilegales en la
en el sistema separan los fondos de economía. Los fondos
financiero. su fuente ilegal, aparecen como
dificultando su legítimos y pueden ser
rastreo. Ej: reutilizados. Ej: Red
Transferencias de empresas
bancarias. fachadas, compra de
bienes de lujo.
Código Penal Colombiano Articulo 323
Articulo 345: El que directa o indirectamente provea, recolecte, entregue,
reciba, administre, aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos, o
realice cualquier acto que promueva, organice, apoye, mantenga, financie o
sostenga económicamente a grupos de delincuencia organizada, grupos
armados al margen de la ley o a sus integrantes , o a grupos terroristas
nacionales o extranjeros, o a terroristas, incurrirá en prisión de trece (13) a
ventidos (22) años y multa de mil trescientos (1.300) a quince mil (15.000)
salarios mínimos legales mensuales vigentes.

• Puede tener origen en fuentes lícitas o ilícitas.

 CASOS DE
FINANCIACION
 ETAPAS FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

RECAUDACIÓN DISPOSICIÓN UTILIZACIÓN

• Búsqueda de fuentes • Fase de • Fase en la que los

de financiación por transmisión/disuasión, fondos básicamente
parte de las corresponde a los para la financiación de
organizaciones movimientos de la logística estructural
terroristas, como los los fondos a través de de la organización
aportes de los distintas técnicas, se o la logística operativa
Estados, individuos, trata de ocultar sus en materia de
entidades, movimientos y destino planeación y
organizaciones y final. ejecución de actos
donantes en general terroristas.
que apoyan su causa
o son engañados.

Módulo de capacitación SARLAFT