UNIDAD DE INTELIGENCIA

FINANCIERA: PREVENCIÓN Y
DETECCIÓN DEL LAVADO DE
ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO
DEL TERRORISMO
 LAVADO DE ACTIVOS

El lavado de activos, también conocido como el lavado de dinero,

es el proceso de encubrir el origen ilícito de dinero, bienes o
recursos que provienen de algún delito.

EJEMPLO:
Narcotráfico
Trata De Persona
Malversación De Fondos Públicos
Fraude Informático
ETAPAS DEL LAVADO
DE ACTIVOS
 RIESGOS QUE INVOLUCRA EL
LAVADO DE ACTIVOS
SOCIALES ECONOMICOS FINANCIEROS REPUTACIONALES

Al favorecer Al producir Por la pérdida de

Al introducir
indirectamente la distorsiones en los prestigio, crédito y/o
desequilibrios
criminalidad, movimientos reputación tanto de
macroeconómicos
permitiendo al financieros entidades financieras
y dañar la
delincuente legitim e inflar industrias o como no financieras
integridad del
ar el producto del sectores más y de sus
sistema financiero.
delito. vulnerables. profesionales.
¿CÓMO SE EVITA ESTE DELITO EN EL PERÚ?

Desde el 2002, la unidad de inteligencia financiera del

Perú (UIF Perú) es la encargada de recibir, analizar y
transmitir información para la detección de los delitos
de lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo.
FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO
El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de
acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo
financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas.
aunque el objetivo principal de los grupos terroristas no es
financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus actividades,
cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas, actividades
delictivas, o ambas.
 ETAPAS DE FINANCIACION
DEL TERRORISMO

1. RECOGIDA: Se refiere a la generación de los fondos destinados a un terrorista o a una

organización terrorista. Los fondos pueden proceder de diversas fuentes.

2. ALMACENAMIENTO: Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador

de fondos de una organización terrorista. Ha recibido algún dinero procedente de donaciones
directas en cantidades grandes y pequeñas, aportadas por personas físicas, entidades jurídicas,
organizaciones sin ánimo de lucro o empresas y, en algunos casos, países extranjeros.

3. MUDANZA: . cuando el grupo terrorista tiene tantos fondos como requiere y una necesidad
operativa, pasa a los fondos de la tienda en otro lugar.

4. USO DE FONDOS: Uso de fondos en el terrorismo incluyen su utilización para que la

organización terrorista pague las armas, el material, el equipo, los gastos generales, los medios
de comunicación, los mensajes, la formación y los salarios.
ISCO ADUANA COMO COLABORAR
EN LA LUCHA CONTRA EL LAFT

ISCO ADUANA tiene la obligación de reportar a la unidad de

inteligencia financiera del Perú (UIF) todo hecho dentro de sus
actividades que presuma estén involucrados en actos de lavado
de activos y financiamiento del terrorismo. recibiendo, de la
UIF, la denominación de sujeto obligado.
 OFICIAL DE
CUMPLIMIENTO

Persona, que representa al sujeto

obligado, que colabora en la
implementación del Sistema de
Prevención del LAFT y es responsable de
vigilar su funcionamiento.
 REGISTRO DE OPERACIONES
OPERACIÓN INUSUAL
Operación realizada o que se haya
intentado realizar, cuya cuantía,
características y periodicidad no guarda
relación con la actividad económica del
cliente, sale de los parámetros de
normalidad vigentes en el mercado o no
tiene un fundamento legal evidente.
OPERACIÓN
SOSPECHOSA
Son aquellas que habiendo sido
detectadas como inusual, en base a la
información con que cuenta el Sujeto
Obligado, presuma proceden de
alguna actividad ilícita, o que no
tengan un fundamento económico o
lícito aparente.
INTEGRANTES:
 JHAJAIRA DEL PILAR APUELA TUANAMA

 LUIS DAVID SILVA PINEDO