1) Calcular el capital que hay que colocar al 5% de interés nominal capitalizable por trimestres

para obtener en cuatro años un capital final de 6.099,45 €. (1 punto)

J4=5% 0.0125 0.050945337 4999.001854

por trimestres
punto)
2) ¿Cuántos semestres estuvo colocado un capital de 3,000 €, si al 2% mensual produjo 804,80 €
de interés? (1 punto)

N
Cn= 3,804.80 € -63.80 €

i12= 2% 0.268241795 0.126162419

produjo 804,80 €
(1 punto)
3) Calcular el tipo de interés anual compuesto al que se ha colocado un capital de 2.500 €
durante 90 meses, si se ha obtenido un capital final de 3.235,87 €. (1 punto)
1. Fernando Sanz Ramos es titular de una cuenta corriente en la entidad financie
Dicha entidad aplica las siguientes condiciones:
 Tipo de interés anual de los saldos acreedores en 0,5%.
 Tipo de interés anual de los saldos deudores 8%.
 Comisión por descubierto 13 €.
 Retención 19%

Liquidar por el método hamburgués la cuenta corriente sabiendo que la liquidaci

se realiza el 30 de junio.

Fecha Operación Fecha Valor Concepto

02/05/21 02/05/21 Apertura
20/05/21 20/05/21 Reintegro
28/05/21 29/06/21 Ingreso cheque a s/f
01/06/21 01/06/21 Factura a su cargo
16/06/21 16/06/21 Recibo domiciliado nº 1234
23/06/21 24/06/21 Transferencia a s/favor

Cuenta Corriente
Titular: FERNANDO SANZ RAMOS Disponibilidad:
Fecha de liquidación: 30-jun Interés deudor:

PARTIDAS CAPITALES
FECHA CONCEPTO DEBE HABER
5/2/2021 Apertura 3,500.00 3,500.00
5/20/2021 Reintegro 1,200.00 1,200.00
6/1/2021 Factura a su cargo 950.00 950.00
6/16/2021 Recibo domiciliado 1234 3,750.00 3,750.00
6/23/2021 Transferencia a s/f 2,000.00 2,000.00
5/28/2021 Ingreso cheque a s/f 500.00 500.00
Saldo Números:
Intereses deudores 4.65
Intereses acreedores 1.52
Retención IPPF / IS (2) 0.29
Comisión por descubierto (3) 13.00
Saldo cta nueva a s/favor

HECHO CON AÑO NATURAL

en la entidad financiera SABADELL.
(3)
0,5%.

endo que la liquidación de intereses

Cantidad
3.500
1.200
a s/f 500
rgo 950
ado nº 1234 3.750
s/favor 2.000

Número: 20382500362589500000.00
Disponibilidad:
Interés deudor: 8.00% Interés acreedor: 0.50%

NÚMEROS
SALDOS VALOR DIAS DEUDORES ACREEDORES
3,500.00 H 5/2/2021 18 63,000.00
2,300.00 H 5/20/2021 12 27,600.00
1,350.00 H 6/1/2021 15 20,250.00
-2,400.00 D 6/16/2021 8 19,200.00
-400.00 D 6/24/2021 5 2,000.00
100.00 H 6/29/2021 1 100.00
6/30/2021 59 21,200.00 110,950.00

83.58
5. La Empresa “CÁRNICAS SEGOVIA” SA ha solicitado a su entidad bancaria un préstamo de 75.000 € con las siguientes con
§ Sistema de amortización francés de cuotas mensuales constantes.
§ Tipo de interés nominal capitalizable mensualmente del 8,5%.
§ Plazo de devolución 5 años.
§ Comisiones 1.000 €

Elabora el cuadro de amortización del préstamo con la función financiera de Excel y calcula la TAE de la operación. (3 PUN

Capital prestado: 75,000.00 €

Tipo de interés: 8.50% capitalizable mensualmente
Número de periodos de amortización: 5 años
Comisiones u otros gastos: 1,000.00 €

C0: 75,000.00
i: 0.7083%
n: 60
1,538.74

Cuota de Cuota de Capital

Periodo Mensualidad ()
Interés (Ii) Amortización (Ai) Amortizado (Ti)

0
1 1,538.74 531.25 1,007.49 1,007.49
2 1,538.74 524.11 1,014.63 2,022.12
3 1,538.74 516.93 1,021.81 3,043.93
4 1,538.74 509.69 1,029.05 4,072.98
5 1,538.74 502.40 1,036.34 5,109.32
6 1,538.74 495.06 1,043.68 6,153.00
7 1,538.74 487.67 1,051.07 7,204.07
8 1,538.74 480.22 1,058.52 8,262.59
9 1,538.74 472.72 1,066.02 9,328.61
10 1,538.74 465.17 1,073.57 10,402.18
11 1,538.74 457.57 1,081.17 11,483.35
12 1,538.74 449.91 1,088.83 12,572.18
13 1,538.74 442.20 1,096.54 13,668.72
14 1,538.74 434.43 1,104.31 14,773.03
15 1,538.74 426.61 1,112.13 15,885.16
16 1,538.74 418.73 1,120.01 17,005.17
17 1,538.74 410.80 1,127.94 18,133.12
18 1,538.74 402.81 1,135.93 19,269.05
19 1,538.74 394.76 1,143.98 20,413.03
20 1,538.74 386.66 1,152.08 21,565.11
21 1,538.74 378.50 1,160.24 22,725.35
22 1,538.74 370.28 1,168.46 23,893.82
23 1,538.74 362.00 1,176.74 25,070.55
24 1,538.74 353.67 1,185.07 26,255.63
25 1,538.74 345.27 1,193.47 27,449.09
26 1,538.74 336.82 1,201.92 28,651.01
27 1,538.74 328.31 1,210.43 29,861.45
28 1,538.74 319.73 1,219.01 31,080.46
29 1,538.74 311.10 1,227.64 32,308.10
30 1,538.74 302.40 1,236.34 33,544.44
31 1,538.74 293.64 1,245.10 34,789.54
32 1,538.74 284.82 1,253.92 36,043.45
33 1,538.74 275.94 1,262.80 37,306.25
34 1,538.74 267.00 1,271.74 38,577.99
35 1,538.74 257.99 1,280.75 39,858.74
36 1,538.74 248.92 1,289.82 41,148.56
37 1,538.74 239.78 1,298.96 42,447.52
38 1,538.74 230.58 1,308.16 43,755.68
39 1,538.74 221.31 1,317.43 45,073.11
40 1,538.74 211.98 1,326.76 46,399.87
41 1,538.74 202.58 1,336.16 47,736.02
42 1,538.74 193.12 1,345.62 49,081.64
43 1,538.74 183.59 1,355.15 50,436.79
44 1,538.74 173.99 1,364.75 51,801.54
45 1,538.74 164.32 1,374.42 53,175.96
46 1,538.74 154.59 1,384.15 54,560.11
47 1,538.74 144.78 1,393.96 55,954.07
48 1,538.74 134.91 1,403.83 57,357.90
49 1,538.74 124.96 1,413.77 58,771.68
50 1,538.74 114.95 1,423.79 60,195.47
51 1,538.74 104.87 1,433.87 61,629.34
52 1,538.74 94.71 1,444.03 63,073.37
53 1,538.74 84.48 1,454.26 64,527.63
54 1,538.74 74.18 1,464.56 65,992.19
55 1,538.74 63.81 1,474.93 67,467.13
56 1,538.74 53.36 1,485.38 68,952.51
57 1,538.74 42.84 1,495.90 70,448.41
58 1,538.74 32.24 1,506.50 71,954.91
59 1,538.74 21.57 1,517.17 73,472.08
60 1,538.74 10.82 1,527.92 75,000.00
tamo de 75.000 € con las siguientes condiciones: (3)

alcula la TAE de la operación. (3 PUNTOS)

alizable mensualmente

Capital pendiente
TIR
de Amortizar (Ri)

75,000.00 -74,000.00
73,992.51 1,538.74
72,977.88 1,538.74
71,956.07 1,538.74
70,927.02 1,538.74
69,890.68 1,538.74
68,847.00 1,538.74
67,795.93 1,538.74
66,737.41 1,538.74
65,671.39 1,538.74
64,597.82 1,538.74
63,516.65 1,538.74
62,427.82 1,538.74
61,331.28 1,538.74
60,226.97 1,538.74
59,114.84 1,538.74
57,994.83 1,538.74
56,866.88 1,538.74
55,730.95 1,538.74
54,586.97 1,538.74
53,434.89 1,538.74
52,274.65 1,538.74
51,106.18 1,538.74
49,929.45 1,538.74
48,744.37 1,538.74
47,550.91 1,538.74
46,348.99 1,538.74
45,138.55 1,538.74
43,919.54 1,538.74
42,691.90 1,538.74
41,455.56 1,538.74
40,210.46 1,538.74
38,956.55 1,538.74
37,693.75 1,538.74
36,422.01 1,538.74
35,141.26 1,538.74
33,851.44 1,538.74
32,552.48 1,538.74
31,244.32 1,538.74
29,926.89 1,538.74
28,600.13 1,538.74
27,263.98 1,538.74
25,918.36 1,538.74
24,563.21 1,538.74
23,198.46 1,538.74
21,824.04 1,538.74
20,439.89 1,538.74
19,045.93 1,538.74
17,642.10 1,538.74
16,228.32 1,538.74
14,804.53 1,538.74
13,370.66 1,538.74
11,926.63 1,538.74
10,472.37 1,538.74
9,007.81 1,538.74
7,532.87 1,538.74
6,047.49 1,538.74
4,551.59 1,538.74
3,045.09 1,538.74
1,527.92 1,538.74
0.00 1,538.74

0.75607980%
0.0945992351 9.46 %