nombre y apellido C.I.

V-
FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES
Valores expresados en ($)

AÑO 1
Saldo Inicial: 1,827.20
INGRESOS
ACTIVIDADES DE OPERACIÓN:
Ingresos (Administrador) 65,000.00
Otros Ingresos 0.00
Total Ingresos Operativos 65,000.00
ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO
Préstamo Bancario 4,000.00
Total Ingresos 69,000.00
DISPONIBILIDAD 70,827.20

DESEMBOLSOS

ACTIVIDADES DE OPERACIÓN:
Compromisos De Inversión 40,365.31
Gastos Operacionales 13,793.61
Servicios Recibidos por Terceros 10,649.42
Cuentas Por Pagar 790.00

ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO:
Abono a Capital 4,000.00
Intereses Bancarios 355.08

Total Desembolsos 69,953.42

TOTAL SALDOS AL FINAL 873.78

Página 1
 nombre y apellido C.I. V-
FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES
Valores expresados en ($)

May-23 Jun-23 Jul-23 Aug-23 Sep-23 Oct-23 Nov-23 Dec-23 Jan-24 Feb-24 Mar-24 Apr-24 May-24

Flujo de Efectivo Mes Mes Actual 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

SALDO INICIAL 1,827.20 2,659.20 1,034.16 632.96 1,617.50 2,040.36 2,306.05 2,534.76 2,585.77 2,523.11 2,348.13 2,032.24 1,529.76

Ingresos de Efectivo

Ingresos (Administrador) 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
Otros Ingresos - - - - - - - - - - - - -
Préstamo Bancario 4,000.00 - - - -
Total Ingresos 9,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00

Pagos
Compromisos De Inversión 5,300.00 4,719.00 3,390.90 1,937.90 2,426.99 2,579.69 2,564.66 2,683.12 2,732.44 2,826.68 2,938.35 3,112.18 3,153.40
Gastos Operacionales 875.00 943.12 985.96 1,037.15 1,091.37 1,092.33 1,095.41 1,100.86 1,105.97 1,110.68 1,114.97 1,118.76 1,122.01
Servicios Recibidos por Terceros 1,203.00 600.00 661.41 677.49 695.86 699.36 748.29 802.08 861.33 874.69 899.65 908.61 1,017.65
Cuentas Por Pagar 790.00 - - - - - - - - - - - -
Total Pagos 8,168.00 6,262.12 5,038.27 3,652.54 4,214.22 4,371.39 4,408.36 4,586.07 4,699.73 4,812.05 4,952.97 5,139.56 5,293.06

Disponible Antes de Amortizacion de

2,659.20 1,397.08 995.89 1,980.42 2,403.28 2,668.97 2,897.69 2,948.69 2,886.04 2,711.06 2,395.17 1,892.69 1,236.70
la deuda

PASIVO BANCARIO

PRESTAMO BANCARIO
Abono a Capital 309.59 313.72 317.90 322.14 326.43 330.79 335.20 339.67 344.20 348.79 353.44 358.15
Intereses Bancarios 53.33 49.21 45.02 40.78 36.49 32.14 27.73 23.26 18.73 14.14 9.49 4.78
TOTAL DEUDA - 362.92 362.92 362.92 362.92 362.92 362.92 362.92 362.92 362.92 362.92 362.92 362.92

Saldo Final Caja 2,659.20 1,034.16 632.96 1,617.50 2,040.36 2,306.05 2,534.76 2,585.77 2,523.11 2,348.13 2,032.24 1,529.76 873.78
 Totales

1,827.20

65,000.00
0.00
4,000.00
67,172.80

40,365.31
13,793.61
10,649.42
790.00
65,598.34

1,574.46

4,000.00
355.08
4,355.08

26,544.99
 TABLA DE AMORTIZACION PARA EL CALCULO DE CUOTAS

PRESTAMO 4,000.00 16.00% TASA

5 MES 0.00% INICIAL 36 MESES
23 AÑO SALDO 4,000.00 28.00% TASA 2
PLAZO 12

VALORES EXPRESADO EN ($)

CUOTA CUOTA
N° FECHA MONTO CUOTA INTERES CAPITAL SALDO
REGULAR ESPECIAL
0 0.00% 4,000.00
1 Jun-23 362.92 362.92 53.33 309.59 3,690.41
2 Jul-23 362.92 362.92 49.21 313.72 3,376.69
3 Aug-23 362.92 362.92 45.02 317.90 3,058.79
4 Sep-23 362.92 362.92 40.78 322.14 2,736.65
5 Oct-23 362.92 362.92 36.49 326.43 2,410.22
6 Nov-23 362.92 362.92 32.14 330.79 2,079.43
7 Dec-23 362.92 362.92 27.73 335.20 1,744.23
8 Jan-24 362.92 362.92 23.26 339.67 1,404.56
9 Feb-24 362.92 362.92 18.73 344.20 1,060.37
10 Mar-24 362.92 362.92 14.14 348.79 711.58
11 Apr-24 362.92 362.92 9.49 353.44 358.15
12 May-24 362.92 362.92 4.78 358.15 -
 TASA

16.00%
16.00%
16.00%
16.00%
16.00%
16.00%
16.00%
16.00%
16.00%
16.00%
16.00%
16.00%
28.00%
28.00%
28.00%
28.00%
28.00%
28.00%
28.00%
28.00%
28.00%
28.00%
28.00%
 ERROR EN EL CALCULO DE LAS CUOTAS

355.08

ERROR EN EL CALCULO DE LAS CUOTAS

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00