Operaciones Pasivas

AHORRISTA
TASA EFECTIVA ANUAL -TEA 5.00%
Tasa de interes mensual - TEM 0.41%

RESUMEN DEL AÑO 2020

Depósito Ahorro Interes Interes
Fecha Mensual acumulado Fecha corte N° días mensual acumulado
8/1/2020 10,000.00 10,000.00 8/31/2020 31 42.10 42.10
9/1/2020 - 10,000.00 9/30/2020 30 40.91 83.01
10/1/2020 - 10,000.00 10/31/2020 31 42.45 125.46
11/1/2020 - 10,000.00 11/30/2020 30 41.25 166.71
12/1/2020 - 10,000.00 12/31/2020 31 42.80 209.51
1/1/2021 - 10,000.00 1/31/2021 31 42.98 252.50
2/1/2021 - 10,000.00 2/28/2021 28 38.99 291.48
3/1/2021 - 10,000.00 3/31/2021 31 43.33 334.81
4/1/2021 - 10,000.00 4/30/2021 30 42.11 376.91
5/1/2021 - 10,000.00 5/31/2021 31 43.69 420.60
6/1/2021 - 10,000.00 6/30/2021 30 42.45 463.05
7/1/2021 - 10,000.00 7/31/2021 31 44.05 507.10
8/1/2021 - 10,000.00 8/31/2021 31 44.23 551.34
9/1/2021 150.00 10,150.00 9/30/2021 30 43.60 594.93
10/1/2021 150.00 10,300.00 10/31/2021 31 45.87 640.80
11/1/2021 150.00 10,450.00 11/30/2021 30 45.19 685.99
12/1/2021 150.00 10,600.00 12/31/2021 31 47.51 733.50

TOTAL DEPOSITOS REALIZADOS HASTA DIC-2020

Total Gasto 2020 209.51 Total ganacias por intereses 2020
Total Gasto 2021 523.99 Total ganacias por intereses 2021
TOTAL DINERO CAPITALIZADO HASTA DIC-2021

Cálculo anual

=((i/100+1)n/360)-1
capital 1,000.00 0.050000 50.00
i 5
n dias 360

Fecha de depósito 11/30/2020

Deuda actualizada 11/25/2021 360.00
 Debe Haber
1111.02 Agencia 10,000.00
2112.01.01 Cta de ahorro 10,000.00
2112.01.01 Cta de ahorro 0.5
2517.05 ITF x pagar 0.5
X/X por el depósito de dinero realizado por el Sr. Perez
Gastos Nuevo
Adm Capital
- 10,042.10 4111.02.01 Depósitos de ahorro activos 42.10
- 10,083.01 2118.02.01 Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucr 42.10
10,125.46 X/X por los intereses devengados de la cuenta de ahorros del Sr. Perez al 31.08.202
10,166.71
10,209.51 2118.02.01 Personas naturales y jurídicas privadas sin 42.10
10,252.50 2112.01.01 Cta de ahorro 42.10
10,291.48 X/X por la capitalización de los intereses devengados de la cuenta de ahorros del Sr
10,334.81
10,376.91 Realice el registro contable del 01 al 30 de setiembre
10,420.60 4111.02.01 Depósitos de ahorro activos 40.91
10,463.05 2118.02.01 Personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucr 40.91
10,507.10 X/X por los intereses devengados de la cuenta de ahorros del Sr. Perez del 01 al 30 d
10,551.34 2118.02.01 Personas naturales y jurídicas privadas sin -
10,744.93 2112.01.01 Cta de ahorro -
10,940.80 X/X por la capitalización de los intereses devengados del 01 al 30 de set.22 en la cue
11,135.99
11,333.50

10,600.00
209.51 10,809.51
523.99 11,333.50
11,333.50
s del Sr. Perez al 31.08.2022

la cuenta de ahorros del Sr. Perez

s del Sr. Perez del 01 al 30 de set. 2022

01 al 30 de set.22 en la cuenta de ahorros del Sr. Perez

 El Banco de crédito solicita un préstamo no subordinado de COFIDE por la suma de S/ 10'000,000 a una tasa de 8%
cual se pagará en 1 año

En cabeza del BCP, en la contabilidad del BCP

Cod. Cta Descripcion de Cuenta Debe Haber
1112.01 Cta Cte ordinario del BCR 10,000,000.00
2412.02.01.01 Prestamo de Cofide No subordinados 10,000,000.00
X/X por la obtención de préstamo no subordinado de COFIDE

IMPORTE DEL PRÉSTAMO 10,000,000.00

TEA 8% 800,000.00

Cod. Cta Descripcion de Cuenta Debe Haber

4114.02.02 Intereses por préstamos de COFIDE 800,000.00
2418.02 Prestamo de Cofide No subordinados 800,000.00
X/X por el devengue de intereses anuales del prestamo obtenido de COFIDE

Cod. Cta Descripcion de Cuenta Debe Haber

2412.02.01.01 Prestamo de Cofide No subordinados 10,000,000.00
2418.02 Prestamo de Cofide No subordinados 800,000.00
1112.01 Cta Cte ordinario del BCR 10,800,000.00
x/x Por el pago del principal e intereses al cabo de un año a COFIDE
0'000,000 a una tasa de 8% anual, el 2402 ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON LA CORPORACIÓN
FINANCIERADE DESARROLLO
En esta cuenta se registran los adeudos y otras obligaciones a corto plazo, con la
Corporación Financiera de Desarrollo por los recursos y financiamientos obtenidos
bajo distintas modalidades contractuales.

SUBCUENTAS Y CUENTAS ANALITICAS:

2402.02 Adeudos por préstamos
2402.02.01 Redimibles
2402.02.01.01 No subordinados
2402.02.01.02 Subordinados
2402.02.03 Convertibles en acciones
2402.02.03.01 No subordinados
2402.02.03.02 Subordinados
2402.09 Otras obligaciones

SUBCUENTAS:
2408.01 Gastos por pagar de adeudos y obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú
2408.02 Gastos por pagar de adeudos y obligaciones con la Corporación Financiera de Desarro
2408.03 Gastos por pagar de adeudos y obligaciones con empresas del sistema financiero del p
2408.04 Gastos por pagar de adeudos y obligaciones con instituciones financieras del exterior
2408.05 Gastos por pagar de adeudos y obligaciones con organismos financieros internacionale
2408.06 Gastos por pagar de otros adeudos y obligaciones del país
2408.07 Gastos por pagar de otros adeudos y obligaciones del exterior

4104.02 Intereses por adeudos y obligaciones con la Corporación Financiera de Desarrollo

4104.02.02 Intereses por préstamos [1]
4104.02.09 Intereses por otras obligaciones

[1] Modificada la denominación por la Resol. SBS N° 4727-2009 del 29.05.2009

ORPORACIÓN

s a corto plazo, con la

anciamientos obtenidos

co Central de Reserva del Perú

poración Financiera de Desarrollo
sas del sistema financiero del país
ciones financieras del exterior
smos financieros internacionales
país
xterior

ón Financiera de Desarrollo
PRODUCTOS PASIVOS

Fuente: https://www.credinka.com/credinka/Deposito_ahorro_inversion.aspx
Operaciones Activas

DEUDOR
Préstamo inicial 10,000.00
Capital actualizado 10,000.00
Tasa de Interes(TEA) 12.70
Tasa de Interes(TEM) 1.00
tiempo 18 Cuota 609.89

Fecha de PagoPlan de pagos Capital Interes Cuota Saldo Capital

01/03/2020 0 10,000.00
31/03/2020 1 509.76 100.13 609.89 9,490.24
30/04/2020 2 514.87 95.03 609.89 8,975.37
30/05/2020 3 520.02 89.87 609.89 8,455.35
29/06/2020 4 525.23 84.66 609.89 7,930.12
29/07/2020 5 530.49 79.40 609.89 7,399.63
28/08/2020 6 535.80 74.09 609.89 6,863.83
27/09/2020 7 541.17 68.73 609.89 6,322.66
27/10/2020 8 546.58 63.31 609.89 5,776.08
26/11/2020 9 552.06 57.84 609.89 5,224.02
26/12/2020 10 557.58 52.31 609.89 4,666.44
25/01/2021 11 563.17 46.73 609.89 4,103.27
24/02/2021 12 568.81 41.09 609.89 3,534.46
26/03/2021 13 574.50 35.39 609.89 2,959.96
25/04/2021 14 580.26 29.64 609.89 2,379.71
25/05/2021 15 586.07 23.83 609.89 1,793.64
24/06/2021 16 591.93 17.96 609.89 1,201.71
24/07/2021 17 597.86 12.03 609.89 603.85
23/08/2021 18 603.85 6.05 609.89 - 0.00