ANDRES FELIPE ORTIZ DIAZ

ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA DE CRÉDITOS

ACTIVIDAD 3

EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

ESTUDIANTE
ANDRES FELIPE ORTIZ DIAZ

INSTRUCTORA
BRENDA LEONOR BULLA TOBAR

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

FICHA 2151297
2023
ANDRES FELIPE ORTIZ DIAZ
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Solución.
a) El 27 % anual trimestre vencido.
IP= 0.27/4 = 0.0675 I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 =
29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625 I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90 -1=0.2945*100=
29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375 I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360 -1 = 0.2939*100=
29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.
IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)360/360 -1 =0.29*100 = 29.00%
Anual Modalidad

Modalidad propuesta Interés efectivo anual

27 % anual trimestre vencido 29.85%
25 % anual trimestre anticipado 29.45%
27.5 % anual semestre vencido 29.39%
29 % efectiva anual 29.00%

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del
27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés
efectiva más alta comparándola con las otras opciones, Un plan de
inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene unos pasos
establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el guiar la
inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en
fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir
en una entidad. Para iniciar con el plan.
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DEFINIR UNOS OBJETIVOS. Aquí lo que se busca es definir para que

se quiere realizar la inversión es decir el hecho de realizar una inversión debe tener
incluido la obtención de unos resultados que los llamamos objetivos en este
momento la persona debe establecer cuáles son esos objetivos.

RECURSOS DE INVERSION. En esta etapa del plan se debe definir cuantos

recursos posee en el momento y cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo
que se va a tomar, se debe calcular la relación entre gastos e ingresos para definir
un número determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las
inversiones. Esta etapa es definir qué recursos o activos dispongo para invertirlos.

ELEGIR UNA ESTRATEGIA. Existen diferentes estrategias de inversión

como lo vemos en este caso Paula Sofía quiere invertir en una entidad
bancaria que le reconoce un interés por depositar su dinero, más sin embargo
existen otras estrategias las cuales conllevan consigo también un riesgo el
cual se debe analizar y también tomar los riesgos.

PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA. En este proceso, una vez

elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones correspondientes para que se
ponga en marcha. Pueden ser en fondos de inversión, planes de pensiones,
inversión en bolsa.

ANALIZAR LOS RESULTADOS. En esta etapa se debe estar pendiente de

la evolución de la inversión, existen momentos en los cuales el mercado de
inversión es fluctuante y además a veces se involucran situaciones
personales a los cuales si es necesario se deba ajustar las inversiones,
es pertinente llevar un seguimiento periódico de la inversión y realizar
los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.