ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 3

EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

INSTRUCTOR
CATERIN GARZON RAMIREZ

ESTUDIANTE
LAURA DANIELA LEÓN GOMEZ

SENA
2022
Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor

alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir
su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como

asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión
con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro
opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le
brindaría en un año.

Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a
interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr
recomendar la mejor opción.

Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y

envíelo al instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje.

Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de

aprendizaje con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades
propuestas, saber cómo desarrollarlas y entregarlas correctamente.

Criterios de evaluación

Reconoce los diferentes planes de pago de crédito, según la normatividad

vigente.
 Desarrollo

Solución.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675 I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 =

29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625 I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90 -1=0.2945*100=

29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375 I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360 -1 = 0.2939*100=

29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)360/360 -1 =0.29*100 =

29.00% Anual Modalidad

MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO ANUAL

27 % anual trimestre vencido 29.85%
25 % anual trimestre anticipado
28.8%2
27.5 % anual semestre vencido
28.06%
29 % efectiva anual
27 % anual trimestre vencido 29.85%
25 % anual trimestre anticipado
28.8%2
27.5 % anual semestre vencido
28.06%
29 % efectiva anual

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la

del 27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva
más alta comparándola con las otras opciones.
 Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene
unos pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el guiar la
inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en fundamental
a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.

Para iniciar con el plan debemos tener en cuenta:

Definir unos objetivos: Aquí lo que se busca es definir para que se quiere
realizar la inversión es decir el hecho de realizar una inversión debe tener
incluido la obtención de unos resultados que los llamamos objetivos en este
momento la persona debe establecer cuáles son esos objetivos.
Recursos de inversión: En esta etapa del plan se debe definir cuantos
recursos posee en el momento y cuanto quiere invertir teniendo en cuenta
el riesgo que se va a tomar, se debe calcular la relación entre gastos e
ingresos para definir un número determinado de recursos el cual se puede
utilizar para realizar las inversiones. Esta etapa es definir qué recursos o
activos dispongo para invertirlos.
Elegir una estrategia: Existen diferentes estrategias de inversión como lo
vemos en este caso Paula Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que
le reconoce un interés por depositar su dinero, más sin embargo existen
otras estrategias las cuales conllevan consigo también un riesgo el cual se
debe analizar y también tomar los riesgos.
Poner en practica la estrategia: En este proceso, una vez elegida la
estrategia se debe ejecutar las acciones correspondientes para que se
ponga en marcha. Pueden ser en fondos de inversión, planes de pensiones,
inversión en bolsa.
Analizar los resultados: En esta etapa se debe estar pendiente de la
evolución de la inversión, existen momentos en los cuales el mercado de
inversión es fluctuante y además a veces se involucran situaciones
personales a los cuales si es necesario se deba ajustar las inversiones, es
pertinente llevar un seguimiento periódico de la inversión y realizar los
ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.