Curso: Administración y recuperación de cartera.

Alumna: Olga Dumar Argumedo.

Actividades de transferencia del conocimiento
Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”
Analice el siguiente caso:
Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor
alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera,
para invertir su dinero a un
año. Las opciones son las siguientes:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.
Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor
como asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un
plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de
manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad
financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.
Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las
alternativas a interés efectivo anual, que es el usado para hacer
comparaciones, y así lograr recomendar la mejor opción.
SOLUCION DEL CASO:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
IP= 0,27/4 =0,0675 Efectivo=(1+0,0675)360/90-1=0,2985*100=
29,85% anual.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
IP= 0,25/4 =0,625 Efectivo =(1-0,625)-360/90-1=0,2945*100= 29,45%
anual.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
IP= 0,275/2=0,1375 Efectivo =(1+0,1375)180/360-1=0,2939*100=
29,39 anual.
d) El 29 % efectivo anual.
IP= 0,29/1=0,29 Efectivo =(1+0,29)360/360-1=0,29*100= 29,00%
anual modalidad.

Modalidad propuesta Interes efectivo anual.

27% anual trimestre vencido 29,85%
25% anual trimestre anticipado 29,45%
27,5% anual semestre vencido 29,39%
29% efectivo anual 29,00%

Analizando las tasas de interes efectivas la Señora Paula Sofia se le

puede recomendar la siguiente tasa a elegir que es la del 27% ( anual
trimestre vencido) ya que esta es la que representa la tasa mas alta
comparandola con las demas propuestas.
El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual
tiene criterios establecidos a seguir con fines específicos como lo son
el guiar la inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión
es fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se
quiera invertir en una entidad.

1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en

dicha inversión, ¿para qué vamos a invertir?

2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e

ingreso y establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo
que se va a tomar
3). Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a
tomar,se deben a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como
también el beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las
acciones correspondientes y poner en marcha el plan.

4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo
nuevas circunstancias.