ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 3

EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO

“PLANES DE INVERSIÓN”

ADMINISTRACION Y
RECUPERACION DE LA
CARTERA DE CREDITOS
(2526961)

S.E.N.A.

BRAYAN CAMILO
HERNÁNDEZ TORRES
 “PLANES DE
INVERSIÓN”
Solución.
a) El 27 % anual trimestre vencido. IP=0.27/4=0.0675 I EFECTIVO =
(1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado. IP = 0.25/4 = 0.625 I EFECTIVO = (1-

0.625)-360/90 -1=0.2945*100= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido. IP =0.275/2 = 0.1375 I EFECTIVO=

(1+0.1375)180/360 -1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual. IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)360/360 -1

=0.29*100 = 29.00% Anual Modalidad

A Paula Sofía se le aconsejaría que la mejor opción a elegir es la del 27 % anual

trimestre vencido, esto porque representa la tasa de interés más efectiva,
comparándola con las otras opciones.

El siguiente paso, el cual se realizaría un plan de inversiones es un modelo acoplado

a un sistema el cual tiene unos pasos establecidos a seguir con fines muy específicos,
esto para guiar la inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión
en fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en
una entidad.

1.DEFINIRUNOS OBJETIVOS. Aquí lo que se busca es definir para que se quiere

realizar la inversión es decir el hecho de realizar una inversión debe tener incluido
la obtención de unos resultados que los llamamos objetivos en este momento la
persona debe establecer cuáles son esos objetivos.
 “PLANES DE
INVERSIÓN”
2.RECURSOS DE INVERSION. En esta etapa del plan se debe definir cuantos
recursos posee en el momento y cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo
que se va a tomar, se debe calcular la relación entre gastos e ingresos para definir
un número determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las
inversiones. Esta etapa es definir qué recursos o activos dispongo para invertirlos.

3.ELEGIR UNA ESTRATEGIA. Existen diferentes estrategias de inversión como lo

vemos en este caso Paula Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le
reconoce un interés por depositar su dinero, más sin embargo existen otras
estrategias las cuales conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y
también tomar los riesgos.

4.PONEREN PRACTICA LAESTRATEGIA. En este proceso, una vez elegida la

estrategia se debe ejecutar las acciones correspondientes para que se ponga en
marcha. Pueden ser en fondos de inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa.

5.ANALIZAR LOS RESULTADOS. En esta etapa se debe estar pendiente de la

evolución de la inversión, existen momentos en los cuales el mercado de inversión
es fluctuante y además a veces se involucran situaciones personales a los cuales si es
necesario sedaba ajustarlas inversiones, es pertinente llevar un seguimiento
periódico de la inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias