Evidencia: Análisis de caso Planes de inversión

DOCENTE
JOHANA BARRERA LIZCANO

ASPIRANTE
LUIS RAFAEL TORRES RICO

Aprendiz
Sin código
Ficha: 2865099
Barranquilla 2023
ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA
DE CREDITOS (2865099)
 ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 3

EVIDENCIA: ANALISIS DE CASO – PLANES DE INVERSIÓN

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que
le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las
siguientes:

A. El 27 % anual trimestre vencido.

B. El 25 % anual trimestre anticipado.
C. El 27.5 % anual semestre vencido.
D. El 29 % efectivo anual.

Como asesor en finanzas y recuperación de cartera realizo un plan inversión en el cual deduciendo
cual es la opción que le da mayores beneficios se convierte las alternativas a interés efectivo anual,
también explicar cuál opción es la que más le conviene y además los criterios que debe tener en
cuenta a la hora de acogerse a un plan de inversión.

CONVERSIÓN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL

A. El 27 % anual trimestre vencido.

Ip: 0.27/4 = 0.06754I efectivo: (1+0.0675) -1 = 29.85 %b) El 25 % anual trimestre anticipado.

Ip: 0.25/4 = 0.0625-4I efectivo: (1-0.0625) -1 = 29.45 %c) El 27.5 % anual semestre vencido.

Ip: 0.275/2 = 0.13752I efectivo: (1+0.1375) -1 = 29.39 %d) El 29 % efectivo anual efectivo: 29.00 %

MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO

27% ANUAL TRIMESTRE VENCIDO 29.85%
25% ANUAL TRIMESRE 29.45%
ANTICIPADO
27.5% ANUAL SEMESTRE VENCIDO 29.39%
29% EFECIVO ANUAL 29.00%

Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para
elegir es la del 27 % anual trimestre vencido ya que esta es la que representa la tase de interés
efectiva más alta comparándola con las demás opciones. Un plan de inversiones es un modelo
acoplado a un sistema el cual tiene unos pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como
lo son el guiar la inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en fundamental
a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad. Para iniciar con el
plan

DEFINIR UNOS OBJETIVOS.

Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión es decir el hecho de realizar
una inversión debe tener incluido la obtención de unos resultados que los llamamos objetivos en
este momento la persona debe establecer cuáles son esos objetivos.
RECURSOS DE INVERSION.

En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento cuanto quiere invertir
teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se debe calcular la relación entre gastos e ingresos
para definir un número determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las
inversiones. Esta etapa es definir qué recursos o activos dispongo para invertirlos.

ELEGIR UNA ESTRATEGIA.

Existen diferentes estrategias de inversión como lo vemos en este caso Paula Sofía quiere invertir
en una entidad bancaria que le reconoce un interés por depositar su dinero, mas sin embargo
existen otras estrategias las cuales conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y
también tomarlos riesgos.

PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.

En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones correspondientes para
que se ponga en marcha. Pueden ser en fondos de inversión, planes de pensiones, inversión en
bolsa.

ANALIZAR LOS RESULTADOS.

En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existe momentos en los cuales
el mercado de inversión es fluctuante y además a veces se involucran situaciones personales a los
cuales si es necesario se deba ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico
dela inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias