EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

NOMBRE: YURI TATIANA NUÑEZ CAMARGO

GESTION BANCARIA Y ENTIDADES FINANCIERAS

INSTRUCTOR

ALEXANDER SANTOS ANAYA MÁRQUEZ

CENTRO DE GESTION ADMINISTRATIVA Y FORTALECIMIENTO

EMPRESARIAL

2018
Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor

alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para
invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:
Analice el siguiente caso:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como

asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de
inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada,
cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que
más beneficio económico le brindaría en un año.

RTA: Como asesora en finanzas y recuperación de cartera realizo un plan inversión

en el cual deduciendo escojo la opción que le da mayores beneficios, se convierte las
alternativas a interés efectivo anual, también explico cual opción es la que más le
conviene y además los criterios que debe tener en cuenta a la hora de acogerse a un
plan de inversión.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675
I EFECTIVO = (1+0.0675)”360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625
I EFECTIVO = (1-0.625)”-360/90 -1=0.2945*100= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375
I EFECTIVO= (1+0.1375)”180/360 -1 = 0.2939*100= 29.39% Anual
d) El 29 % efectivo anual.
IP = 0.29/1= 0.29
I EFECTIVO = (1+0.29)”360/360 -1 =0.29*100 = 29.00% Anual
 
Modalidad propuesta Interés Efectivo
27 % anual trimestre vencido 29.85 %

25 % anual trimestre anticipado 29.45 %

27.5 % anual semestre vencido 29.39 %

29% efectiva anual 29.00 %

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 %
anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta
comparándola con las otras opciones.

Plan de inversión:
El plan de inversión sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene criterios
establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la inversión por el
mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la hora de querer
reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.
1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha
inversión, ¿para qué vamos a invertir?
2). Recursos de inversión: Ella debe calcular la relación entre gasto e ingreso y
establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar
3). Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se
deben a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a
tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en
marcha el plan.