Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor

alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para
alternativa para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27% anual trimestre vencido.

b) El 25% anual trimestre anticipado.
c) El 27,5% anual semestre vencido.
d) El 29% efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como

asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con
el que pueda explicarle a Paula Sofía de manera detallada,
cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más la
entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a
interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr
recomendar la mejor opción.

a) El 27% anual trimestre vencido

IP=i anual= 0,27= 0.0675

No periodos 4
I efectivo = 360/días
(1-ip)-I

I efectivo =360/90
(1+0,0675)-1
4
= (1,0675)-1
=1,2985-1
=29,85%
 b) El 25% anual trimestre anticipado.

IP= i anual =0,25 =0,0625

No periodos 4
*360/días
I efectivo =(1-ip)-1
360/90
I efectivo = (1-0,0625)-1
= (0,9375)-1
-4
= (0,9375)-1
= 0,2945
= 29.45%

c) El 27.5% anual semestre vencido.

IP= i anual = 0.275= 0.1375

No periodos 2
360/días
I efectivo = (1-ip)-1
2
= (1.1375)-1
= 0.2939
= 29.39%

d) El 29% efectivo anual= al 29%

Modalidad propuesta Interés efectivo

27 anual trimestre vencido 29.85%
25% anual trimestre anticipado 29.45%
27.5% anual semestre vencido 29.39%
29% efectivo anual 29%

La mejor opción para la inversionista Paula Sofía es la modalidad 27% anual

trimestre vencido porque estos le van a dar unos intereses del 29.85% efectivo
anual, el cual como se evidencia en el cuadro es el mayor interés.
Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del
27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés
efectiva más alta comparándola con las otras opciones.
Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene unos
pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el guiar la
inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en
fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir
en una entidad.
Para iniciar con el plan
DEFINIR UNOS OBJETIVOS
Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la
inversión es decir el hecho de realizar una inversión debe tener incluido la
obtención de unos resultados que los llamamos objetivos en este momento la
persona debe establecer cuáles son esos objetivos.
RECURSOS DE INVERSION.
En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento y
cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se debe
calcular la relación entre gastos e ingresos para definir un número
determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las inversiones.
Esta etapa es definir qué recursos o activos dispongo para invertirlos.
ELEGIR UNA ESTRATEGIA.
Existen diferente estrategia de inversión como lo vemos en este caso Paula
Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por
depositar su dinero, más sin embargo existen otra estrategia las cuales
conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y también tomar
los riesgos.
PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.
En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las
acciones correspondientes para que se ponga en marcha. Pueden ser en fondos
de inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa.
ANALIZAR LOS RESULTADOS.
 En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existen
momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a
veces se involucran situaciones personales a los cuales si es necesario se deba
ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico
de la inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias.