CRISTIAN MAESTRE CERVANTES

EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor

alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir
su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Como asesor en finanzas y recuperación de cartera realizo un plan inversión en

el cual deduciendo cual es la opción que le da mayores beneficios se convierte
las alternativas a interés efectivo anual, también explicar cual opción es la que
más le conviene y además los criterios que debe tener en cuenta a la hora de
acogerse a un plan de inversión.

CONVERSIÓN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

Ip: 0.27/4 = 0.0675
4
I efectivo: (1+0.0675) -1 = 29.85 %
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
Ip : 0.25/4 = 0.0625
-4
I efectivo: (1-0.0625) -1 = 29.45 %
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
Ip: 0.275/2 = 0.1375
2
I efectivo: (1+0.1375) -1 = 29.39 %
 d) El 29 % efectivo anual.
I efectivo : 29.00 %

MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO

27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado. 29.45 %
27.5 % anual semestre vencido. 29.39 %
29 % efectivo anual. 29.00 %

Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que
la mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido ya que
esta es la que representa la tase de interés efectiva más alta comparándola
con las demás opciones.
Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene
unos pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el
guiar la inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión
en fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera
invertir en una entidad.
Para iniciar con el plan
DEFINIR UNOS OBJETIVOS.
Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión es
decir el hecho de realizar una inversión debe tener incluido la obtención de
unos resultados que los llamamos objetivos en este momento la persona
debe establecer cuáles son esos objetivos.
RECURSOS DE INVERSION.
En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el
momento y cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a
tomar, se debe calcular la relación entre gastos e ingresos para definir un
número determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las
inversiones. Esta etapa es definir que recursos o activos dispongo para
invertirlos.
ELEGIR UNA ESTRATEGIA.
Existen diferentes estrategia de inversión como lo vemos en este caso
Paula Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un
interés por depositar su dinero, mas sin embargo existen otras estrategia
las cuales conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y
también tomar los riesgos.
PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.
En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las
acciones correspondientes para que se ponga en marcha. Pueden ser en
fondos de inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa.
ANALIZAR LOS RESULTADOS.
En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión,
existen momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y
además a veces se involucran situaciones personales a los cuales si es
necesario se deba ajustar las inversiones, es pertinente llevar un
seguimiento periódico de la inversión y realizar los ajustes que sean
necesarios bajo nuevas circunstancias.