PLAN DE NEGOCIOS - Modelo

Nombre comercial de emprendimiento:

Logo o imagen representativa del

Negocio

(opcional)

Mario Valori mvalori@hotmail.com

 CONTENIDO

1. RESUMEN EJECUTIVO

2. ANALISIS DEL ENTORNO

3. ESTRATEGIA DEL NEGOCIO

4. MERCADO

5. ESTRATEGIA DE COMERCIALIZACIÓN

6. PRODUCCIÓN

7. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL

8. COSTOS

9. INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

10. FLUJO DE CAJA

11. PLANIFICACION DE ACTIVIDADES

12. LEGAL Y AMBIENTAL

ANEXOS

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 PLAN DE NEGOCIOS

1. RESUMEN EJECUTIVO (1 o 2 páginas)

Tiene como objetivo sintetizar de forma breve todos aquellos aspectos claves del Plan de Negocio; debe ser claro, conciso y de fácil
comprensión. Para elaborar el resumen ejecutivo debe tomar en cuenta los siguientes puntos: 1) Motivación a realizar el
emprendimiento, 2) Descripción del producto y/o servicio, 3) Ventaja competitiva y/o diferenciación del producto y/o servicio, 4)
Mercado y 5)Nivel de inversión y aporte propio.

2. ANALISIS DEL ENTORNO Leer texto de Idalberto Chavenato

2.1 Macro (PESTEL):

Político:

Económico:

Social:

Tecnológico:

Ecológico:

Legal: LEY 847 ES UNA QUE PERMITE ACCEDER A CREDITOS A BAJO INTERES POR
PARTE DE LOS PEQUEÑOS EMPRENDEDORES, FUENTE: GACETA OFICIAL DE LA
REPUBLICA,
DECRETO SUPREMO 345 PARA INCENTIVAR LA PRODUCCIÓN Y REDUCIR LAS
EXPORTACIONES FUENTE MINISTERIO DE JUSTICIA

2.2. Micro (PORTER

Proveedores: CONTRATATOS A LCORTO Y MEDIANO PLAZO 1000 QQ DE HARINA, QUE
ME MANTENGA EL PRECIO
Materia prima: Inca, Princesa, Bélgica, guabirá, CENTRO MIEL
Competencia:
DIRECTOS E INDIRECTOS
IRUPANA, VEGETARIANO
LA FRANCESA, SAN LUIS, PANA CASERO

Compradores: ENFERMEDADES DE BASE Y PUBLICO EN GENERAL

Sustitutos:

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 Pan marraqueta, galletas. Torta queques

Barreras de entrada:
LA INVERSIÓN
FIDELIDAD DE LOS CONSUMIDORES, IMAGEN, PRESTIGIO

3. ESTRATEGIA DEL ENGOCIO

3.1 Motivación por el Negocio

Origen de la idea

Breve Historia del desarrollo

3.2. Misión y Visión

Misión ¿Cuál es la razón de ser de su empresa?

Visión ¿Cómo espera ver a su empresa dentro de 5 años?

3.3. Valores Señala los valores culturales de la empresa que regirán en su comportamiento

 RESPOSABILIDAD: Somos responsables por nuestros actos, en la elaboración de los productos, en el cuidado
del medio ambiente; en llevar nuestra contabilidad, pago de impuestos

 ETICA

3.4. Compromiso social/empresarial/ambiental

LEY 1333

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 3.5 Ventaja Competitiva ¿Cuáles son los elementos diferenciadores del negocio? ¿Cuál es la innovación?
Texto de Michael Portes Administración Estratégica

 Productos con bajas calorías.

 orientado a personas con enfermedades de base.

 Nutritivos

 PCC A LA VISTA DE LOS CLIENTES

Análisis FODA
CANALES DE DISTRIBUCIÓN

FORTALEZAS: DEBILIDDADES:
 La ubicación
 Juventud


OPORTUNIDADES: AMENAZAS:

4. MERCADO

4.1 Segmentación de Mercado

Define los segmentos de mercado específicos a los que dirigirá la propuesta de valor y las estrategias de mercado.

Cliente individual (Si su cliente es un individuo y quiere venderle de forma directa)

Segmentación Demográfica

Edad: 25 años adelante

Género: Masculino femenino

Nacionalidad: Boliviana, extranjeros

Nivel de ingresos: 35.000 adelante

Nivel Educativo: Profesionales

Ocupación: Empleados, Oficinistas, comerciantes

Estado civil: Sin distinción

Segmentación Geográfica

País: Bolivia

Departamento:

Ciudad:

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 Provincia:

Macro distrito/distrito:

Zona:

Clima:

Región:

Segmentación Psicográfica

Clase social

Personalidad:

Estilos de vida:

Segmentación Conductual

Ocasiones de compra:

Beneficio buscado:

Tipo de usuario:

Cliente Institucional (Si su cliente es un intermediario, debe llenar el siguiente cuadro)

Tamaño de empresa
(pequeña, mediana y grande)

Empresa Privada Inst.

Tipo de empresa Pública
Manufactura Servicio Comercio ONGs Otros

Detalle o describa el tipo de

empresa (especificar)

Localización /Ubicación

Productos/servicios que
requieren el/ los clientes en el
proceso de producción

Productos/servicios que
distribuyen el/ los clientes

Volúmenes de compra de los

clientes (pedidos pequeños, medianos y
grandes)

Criterio de compra del cliente

(priorizan calidad, servicio o precio)

Forma de pago del cliente

(crédito, contado, anticipo, consignación,
red de compra)

Preferencia de recepción del

producto/servicio

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 4.2. Mercado objetivo Material de la validación estudio de mercado
Realice una descripción del mercado objetivo al cual quiere llegar, según los resultados que se obtuvieron según la segmentación de
mercado realizada.

Cliente individual (B2C):

Cliente institucional (B2B ó B2G):

4.3 Análisis de la competencia Material de la validación estudio de mercado

En este punto debe identificar a las empresas con características similares a su emprendimiento, que ofrecen un producto/servicio
igual o similar al que se ofertara (competencia directa), entre las variables a analizar están: volumen de ventas, tipos de clientes,
líneas de productos/servicios ofertados, proceso de producción/servicio, atención al cliente, forma de pago, canales de distribución,
estrategias promocional, tipos de envases, calidad de materiales utilizados en sus productos y otros.
.
Nombre(s) de la(s) empresa(s) Fortalezas Debilidades
(competencia)

1. IRUPANA ORGANICOS MAL SERVICIO

2.

3.

5. ESTRATEGIA DE COMERCIALIZACION Material de la validación estudio de mercado

La finalidad de este punto es determinar la estrategia con la cual va a ofertar su producto/servicio a los clientes potenciales.

5.1 Producto y/o servicio

Son productos elaborados con baja calorías, en repostería en general: panes dietetico. Maiz.
Quinua, integral, baja azúcar elaborado con endulzantes estevia, miel
Descripción de las características de los productos/servicios
Descripción específica de las características de los productos/servicios
Descripción de las características específicas del producto que ofertaremos a nuestro cliente (tamaño, color, sabor, talla, etiqueta,
envase, marca, embalaje y otros); en servicios características del servicio (paquetes de servicios y otros). Destaque orientación al
medio ambiente.

Producto/Servicio Características del Ventajas competitivas/valor

producto/servicio agregado
(diferenciación de la competencia)

P/S 1: Pan Variedades de pan Bajas calorías, azúcar y grasas

P/S 2: Galletas Variedades Bajas calorías, azúcar y grasas

P/S 3: Queques, empanadas Diferentes sabores y tamaños Bajas calorías, azúcar y grasas

P/S 4: Tortas De cumpleaños y para acontecimientos Bajas calorías, azúcar y grasas

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 5.2. Precio
Para determinar su precio deberá basarse en los costos de producción y precios de mercado.

Precio unitario Precio Precio Mayorista

Producto/Servicio Unidad de medida (cliente directo) Minorista (Bs.)
(Bs.) (Bs.)
Unidad 0,70
P/S 1: Variedad de panes 0,80
Precio de Kilo 45
venta P/S 2: Galletas
50
P/S 3:

P/S 4:

Ventajas competitivas/valor agregado

(diferenciación de la competencia)

5.3. Plaza Material de la validación estudio de mercado

Se refiere a los canales de distribución seleccionados para ofertar el producto/servicio, en otras palabras es “el cómo haremos llegar
el/los producto(s)/servicio(s) al cliente”, entre los canales de mayor uso son: mayoristas, minoristas y venta directa.

Ventajas competitivas/valor
Canal de distribución seleccionado Descripción agregado
(diferenciación de la competencia)
En nuestra tienda Servicio personalizado
Directo

Intermediarios supermercados Calidad garantizada

5.4. Promoción Material de la validación estudio de mercado

Es la comunicación que se realiza para informar, persuadir y recordar a los compradores potenciales sobre un producto/servicio, con
el objeto de influir en su opinión o decisión de compra. En el cuadro marque las estrategias de promoción que utilizara para hacer
conocer su empresa producto/servicio.

Costo Seleccione
Tipo Medio/Herramienta (Bs.) Frecuencia Detalle (√)
Televisión
Radio
Periódico
Gigantografías 1.000 4 mes x
Publicidad Internet 240 dia permanente X
Material impreso (afiches,
volantes, folletos, etc.)

Marketing telefónico
Revista
Catálogo/Manuales
Ventas
Personales Promotores
Sorteos
Promoción Degustaciones
de Ventas
Impulsación
Concursos

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 Costo Seleccione
Tipo Medio/Herramienta (Bs.) Frecuencia Detalle (√)
Descuentos
Ferias
Otras promociones
Pagina Web
Blog
Marketing
Digital Redes Sociales

5.5. Mezcla de Marketing

4 PS: PRODUCTO.PRECIO.PROMOCIÓN Y PLAZA

6. PRODUCCIÓN Material de la validación estudio de mercado

6.1 Proceso de producción del producto o servicio

Indique el proceso de producción/fabricación/industrialización, en sus diferentes operaciones necesarias para modificar las
características de las materias primas utilizadas (forma, densidad, resistencia, tamaño o estética). En el caso de la prestación de
servicios describa los pasos para la prestación del servicio en busca de la satisfacción de las necesidades y expectativas
requeridas por el cliente. Para definir tus procesos considera las paso de operación e inspección.

Pedido

Preparado

6.2. Estudio de los proveedores Material de la validación estudio de mercado

Realizar un análisis de las personas o empresas que serán las encargadas del abastecimiento de maquinaria, herramienta, materia
prima e insumos, se recomienda identificar en lo posible más de una opción, considerando su localización geográfica, precios,
descuentos, forma de entrega, disponibilidad, calidad y otros.

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 Proveedores de Maquinaria/Herramientas
Nombre/Razón
Social del Detalle Características de la oferta Precio Bs.
Proveedor
Maqui sud Horno tedezco Chino 17.500

Maqui sud Mezcladora de masa 15 Brasilera 14:000

kilos

Proveedores de Materia Prima/Insumos

Nombre /Razón Características de la oferta
Social del Detalle Precio Bs.
Proveedor
INCA Harina de Maiz Produce en cantidad 200

Describa alguna política ambiental de reciclaje o reutilización:

Se utilizan productos reciclajes y para la venta bolsa de papel

6.3. Programa de producción (unidades/anual)

Planificar la cantidad de productos que se van a producir mensualmente en función a la cantidad que se estima vender.

PROYECCION DE CANTIDADES PRODUCIDAS

% de incremento de la
__% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% ANUAL
producción (mermas, fallas)
DETALLE MES 1 MES2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 AÑO
1 PAN 900 918 936 954 972 990 1008 1026 1044 1062 1080 1098 11988
2 GALLETAS
3
4
Fuente: Elaboración propia en base al INE

Nota: para el incremento de la producción se toma criterio del crecimiento económico que tendrá el País, en un 2%.

PROYECCION DE CANTIDADES PRODUCIDAS

% de incremento de
la producción __% __% __% __% __% __% __% __% __% __% __% __%
(mermas, fallas)

DETALLE MES 1 MES2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
1

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4

7. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL texto administración Chiavenato

7.1: Participación de socios en el emprendimiento

Detallar la información de los socios y tipo de participación en el emprendimiento

Nº de carnet % de participación -
Nombres y Apellidos Teléfono/Celular
de identidad aporte de capital

1. Jhonny Ramos Lopez 3456774 40% 706-77251

2.Nancy Mamani Moya 3320153 40% 705-87967

3.Javier Inchausti 78985212 20% 789-45641

7.2. Organigrama de la empresa Material de la validación estudio de mercado

Detalla la representación gráfica de la estructura orgánica de la empresa u organización, en forma esquemática, la posición de las
áreas que la integran, sus niveles jerárquicos, líneas de autoridad y de asesoría.

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 7.3. Personal requerido por áreas funcionales Texto de Chiavenato administración del talento
humano
Describir el perfil del personal de trabajo requerido que formara el equipo de trabajo de la empresa.

Área Perfil
N° de
Puesto Funcional Requerido
personas
1. Gerente general 1 administrativa Profesional en adm. empresas

2. Gerente Financiero 1 Finanzas

3. Gerente de Marketing 1 Comercial

3. Vendedores

5.

a. Descripción de puestos manual de funciones

Describir las tareas, actividades y responsabilidades del personal que formara el equipo de trabajo de la empresa. La aplicación
del descriptor de puesto es por cada persona integrante de la empresa.

Puesto:

Reporta a:

Ubicación:

Fecha:

I. Propósito básico

II. Principales responsabilidades

III. Diagrama de situación

IV. Otros elementos del entorno

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 4. COSTOS texto de administración de costos

8.1 Costos de Producción: Para la determinación del Costo Total (CT), se deben considerar los Costos Fijos (CF) y
Costos Variables (CV) que tiene un producto en su proceso de elaboración.

8.1.1 Costos Fijos:

Son aquellos costos cuyo importe permanece constante por un determinado tiempo en las diferentes fases del proceso
productivo y no varían en el cambio de volumen producido. NO dependen del nivel de producción, “Es el Costo de mantener
la empresa abierta, se produzca o no”

Detalle Cantidad Bs.

Alquiler 1 mes 2.000
Depreciaciones*
Seguros
Sueldos y Cargas sociales de encargados,
supervisores (administrativos)
Servicio de internet 30 megas 370
Servicio de agua mes 30
Servicio de electricidad
Servicio de telefonía fija o móvil
Servicio/insumos de limpieza Mes 100
Alimentación del personal 12 480
Material de escritorio
Pasajes
Mantenimiento de maquinarias y equipos 2 meses 500
Publicidad y promoción
Impuestos (régimen simplificado)
Interese bancarios
Otros
Costo Fijo Total (CFT)
* Las depreciaciones se obtienen del siguiente cuadro

8.1.2 Depreciación:
Pérdida o disminución del valor de un Activo Fijo debido al uso, la acción del tiempo. La Depreciación tiene por objeto ir
separando o acumulando fondos para restituir un determinado bien.

Valor Años de Deprec.

Detalle de Activos
Bs. Vida Anual
Terreno
Edificios y edificaciones
Muebles y enseres
Maquinaria
Equipos
Vehículos

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 Herramientas en general
Equipos de computación
Total

8.1.3 Costos Variables:

Son aquellos costos que varían en forma proporcional o directa con cambios en el volumen de producción. Por ejemplo: Si la
empresa produce mayor cantidad de zapatos, necesitará mayor cantidad de cuero.

Detalle Cantidad Bs.

Mano de Obra (Interviene en la Producción)
Materia Prima e Insumos
Envases 10.000 300
Embalajes -
Etiquetas
Comisiones de ventas

Total

8.1.4 Costo Unitario de Producción (Resumen Costos de Producción)

Es el resultado de dividir el Costo Total de producción entre la cantidad de bienes producidos, es el costo que tiene cada
unidad de producto elaborado o lote de productos.

Costo de Producción de : Cantidad:

Detalle Bs.
Costo Fijo
Costo Variable
Costo Total
TOTAL COSTO UNITARIO DE
PRODUCCION
(Costo total/Cantidad)

8.2 Fijación de Precio por Producto texto de administración de costos

PRECIO DE
COSTO TOTAL
PRODUCTO UTILIDAD VENTA (sin
UNITARIO
factura)
PAN 0.50 60% 0,80

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 8.3 Punto de Equilibrio texto de administración de costos
Es la cantidad mínima de productos que es necesario producir y vender para que la empresa no pierda ni gane. Es un dato que
permite la toma de decisiones, sirve para el control de costos, planeamiento de ventas y utilidades.

PE = CFT
Pvu - Cvu
Donde:

 PE = Punto de Equilibrio
 CFT = costo Fijo Total
 Pvu = Precio de Venta unitario
 Cvu = costo Variable unitario

5. INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO Texto de finanzas de Guitaman

Para la puesta en marcha del emprendimiento, se debe realizar inversiones, que tomará en cuenta la compra de activos fijos, gasto
pre operativo y capital de trabajo previsto para la etapa inicial de la puesta en marcha.

9.1 INVERSIONES

9.1.1 Activos Fijos

Total
Detalle
(Bs)
Terrenos
Edificaciones
Muebles y enseres
Maquinaria
Equipos
Herramientas en general
Equipos de computación
Vehículos
Total Activos Fijos

9.1.2 Activos diferidos

Total
Detalle
(Bs)
Autorización
Tramites
Diferidos
Estudios de factibilidad/imagen

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 Investigaciones
Gastos de constitución legal
Viajes de coordinación y prueba de obras
Contratos de servicios (honorario)
Capacitación al personal
Interese bancarios y cargos financieros
Garantía de alquileres
Anticrético
Total Activos Diferidos

9.1.3 Capital de trabajo texto de administración de costos

Precio
N° de Total
Detalle Total/mes
Meses (Bs)
(Bs)
Materia Prima e Insumos
Mano de obra producción
Sueldos y Cargas sociales de encargados,
supervisores (administrativos)
Alquiler de Ambiente o Local
Servicios de agua
Servicios de electricidad
Servicio de telefonía fija o móvil
Servicios de Internet
Servicio/insumos de limpieza
Alimentación del personal
Material de escritorio
Pasajes
Mantenimiento de maquinarias y equipos
Publicidad y promoción
Gastos de comercialización
Total Capital de Trabajo

9.2 Financiamiento
Revisar tasas Asfi

Financiamiento
Total Aporte Propio Total
Detalle de Terceros
(Bs) (Bs)
(%) Total (%) Total

Activos Fijos
Activos Diferidos

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 Capital de Trabajo
Presupuesto de Inversiones

Financiamiento de Terceros:

Detalle del Préstamo

Detalle de otros fondos:

10 FLUJO DE CAJA texto de administración financiera de Guitan

10.1 Proyecciones de ingresos y costos

10.1.1 Proyecciones de Cantidades Vendidas

Productos MES 1 MES2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
1 Producto 1

2 Producto 2

3 Producto 3

4 Producto 4

5 Producto 5

10.1.2 Proyección de Ingresos :

En Bs. Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Producto 1

Producto 2

Producto 3

Ingreso Total

10.1.3 Proyección de Costos Totales

Detalle Costos
(En Bs.)
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Costo Fijo
Costo Variable
Costo total

10.2 Flujo de Caja

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 En Bs.
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Ingreso total
Costo total
Inversiones
Flujo Neto

10.3 Rentabilidad texto de administración de financiera de Guitman

VAN
TIR
B/C
PRI
Ratios: ROA / ROI / ROE . . .
.

10.4 Análisis de Sensibilidad

Riesgos:

Escenario 1:

Escenario 2:

11. PLANIFICACION DE ACTIVIDADES Texto de administración Chuavenato

Enlistar las diferentes actividades que se realizaran en el lapso de un año, para el inicio de la producción hasta la puesta en marcha del
emprendimiento ó durante el proceso de fortalecimiento del emprendimiento

Hitos principales:

1
2
3

12. ANEXOS

 Validación comercial (presentando los resultados en cuadros estadísticos, gráficos, análisis,

sistematización de grupos focales, análisis de las entrevistas profundas o la herramienta utilizada para la
recolección de información; demostrando así la factibilidad o no del negocio).

 Documentos de identidad de participantes (Fotocopia de los CI de integrantes del Equipo de Trabajo)

 Otros anexos – opcional (cuadros, diagramas, figuras, imágenes y documentos que amplíen la
información del presente Perfil de negocios)

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 DETALLE M1 M2 M3 M4 M5 M6 M7 M8 M9 M10 M11 M12

1.

2.
3.
4.
5.

12. LEGAL Y AMBIENTAL Ley del medio ambiente

12.1 LEGAL

• Registros
• Propiedad intelectual
• Aportes
• Impuestos
• Agremiación

12.2 AMBIENTAL
• Regulaciones
• Certificaciones
• Marca “ambientalmente amigable”
• Producto Carbón Neutral
• Triple Certificacion

ANEXOS

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