Etapa Características Objetivos

Planeación - Definición de metas financieras y estrategias. - Establecer metas financieras claras.

- Diseñar estrategias para alcanzar

- Previsión de ingresos y gastos. objetivos.

- Evaluar necesidades de
- Identificación de necesidades de financiamiento. financiamiento.

- Planificar el uso eficiente de

- Establecimiento de presupuestos. recursos.

- Minimizar riesgos y maximizar

- Evaluación de riesgos financieros. oportunidades.

- Obtener capital para operaciones y

Financiamiento - Búsqueda de fuentes de financiamiento. proyectos.

- Obtener financiamiento al menor

- Evaluación de opciones de financiamiento. costo posible.
 Etapa Características Objetivos

- Asegurar términos y tasas

- Negociación de condiciones financieras. favorables.

- Obtención de fondos a través de préstamos o - Financiar actividades operativas e

emisiones de acciones. inversiones.

- Utilizar fondos para proyectos

Inversión - Adquisición de activos fijos o inversiones. rentables.

- Maximizar el retorno de la
- Evaluación de proyectos de inversión. inversión.

- Minimizar gastos innecesarios en

- Control de costos de inversión. proyectos.

- Reducir riesgos a través de la

- Diversificación de cartera de inversiones. diversificación.

- Mantener la liquidez para

Operaciones - Gestión de ingresos y egresos diarios. operaciones.
 Etapa Características Objetivos

- Cobro de cuentas por cobrar y pago de cuentas

por pagar. - Gestionar el flujo de efectivo.

- Maximizar la rentabilidad de
- Control de costos operativos. operaciones.

- Evaluar el desempeño financiero

- Monitoreo de indicadores financieros clave. de la empresa.

- Evaluar la salud financiera de la

Evaluación - Análisis de estados financieros. empresa.

- Identificar desviaciones y áreas de

- Comparación con metas y presupuestos. mejora.

- Tomar decisiones basadas en

- Proyección financiera a futuro. previsiones.

- Ajustar estrategias para lograr

- Revisión de estrategias financieras. objetivos.