SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE –SENA-

PROGRAMA TCO SERVICIOS COMERCIAL Y FINANCERA

EQUIPO No. 0
TALLER DE APRENDIZAJE No. 1 – SISTEMATIZAR 1
ENTREGABLE SIMULADOR DE CAJA
 COMPETENCIA: Sistematizar datos masivos

Integrantes del Equipo:

A1: Wendy Naidu Ramírez Velásquez

A2: María Jose Higuita 1026132787
A3: Jose Andrés Palacios

1. Realice el proceso de apertura de la caja. La cantidad de reembolso de caja es de $40.750.650.

2. Instrucciones:

2.1 OPERACIONES:
Deposito: Corresponde a las entregas de dinero que realizan los clientes para ser depositados en los
diferentes productos de captación del portafolio de la entidad. Por ejemplo: consignación, apertura de
producto, adiciones, etc.

Pagos: Corresponde a las entregas de dinero que realizan los clientes para ser abonados a los productos de
colocación del portafolio de la entidad. Por ejemplo: pagos de cuotas mínimas de tarjetas de crédito, pago de
cuotas de créditos, cancelación total de obligaciones, etc.

Recaudos: son convenios que realizan los clientes de la entidad con la misma, con la finalidad de que esta
última recibir pagos de sus clientes e identifique o marque dichos abonos en los extractos de sus productos de
captación. Por Ejemplo: pagos de Servicios públicos, impuestos, telefonía, Colegios, Edificios, cartera de
empresas, impuestos, planilla asistida pila, etc.

Retiros: Corresponde a las entregas de dinero que realizan el banco a sus clientes o a quien estos autoricen,
cuyo origen pueden ser productos tanto de colocación como de captación. Por ejemplo: Retiros en efectivo o
cheque de cuentas de ahorro o cuentas corrientes, venta de cheque con cargo a una cuenta del cliente, pago
cheques por ventanilla, pagos de intereses de productos por ventanilla, cancelación de productos, avances de
tarjeta de crédito, desembolsos de créditos, etc.

2.2 CHEQUES:
Se deben elaborar en el simulador de cheques. Se deben generar (imprimir y numerar consecutivamente: che1, che2,
che3, etc …), según indique la transacción y entregar al final en un archivo PDF unido. (puede utilizar Ilovepdf). Tenga
presente de diligenciar los endosos y las restricciones cuando sea necesario.

3. Registre en el simulador de caja cada una de las siguientes operaciones, elabore los títulos a que haya lugar con sus
endosos respectivos y levantamiento de restricciones:

IMPORTANTE:
a. En el evento de que se requiera elaborar cheques, se deben elaborar previamente antes de realizar el registro en
caja para obtener el número del cheque y los datos que se registran.
b. En el rubro “OBSERVACIONES” de registro de operaciones de caja, deben indicar que Sello debe colocar el cajero
en cada transacción. (TRAMITADO – PAGADO – CANJE - etc)

1. A1 le paga a A2 con un cheque de Banco DAVIVIENDA por $2.250.000, el cual es cobrado en el banco por ventanilla.
2. A3 realiza un pago en efectivo de los servicios públicos por $1.250.650.
3. A2 realiza una consignación de su cuenta de ahorros 01201201233 de un cheque local por $8.000.000.
4. A3 recibe un cheque de A1 por valor de $7.500.000. Como A3 tiene una obligación pendiente con A2, le paga con
este título y este lo consigna en su cuenta corriente 45678932102 de Banco DAVIVIENDA.
5. A2 realiza la apertura de un CDT por valor de $25.000.000 a 30 días en Banco DAVIVIENDA, con cheque que le
entrega A3 por valor de $15.800.000 y el resto en efectivo.
6. A1 realiza el pago del colegio Sena-educa de sus hijos, por valor de $990.000 en efectivo.
7. A3 realiza un retiro por ventanilla de su cuenta de ahorros 12512512565 por $4.000.000.
8. A2 cobra un cheque por ventanilla que le dieron en la Agencia Minorista por valor de $6.500.000.
9. A1 realiza el pago de su tarjeta de crédito 0101010101 por valor de $3.150.000 en efectivo.
10. A2 desea retirar de su cuenta de ahorros 65065098731 con un cheque a nombre del ICETEX para cancelar su
obligación, la cual presenta un saldo de $5.650.655
11. A3 (actúa como cajero), solicita al cajero principal que le habilite con efectivo de la bóveda por $35.000.000, puesto que
debe realizar un cambio de un cheque que será cobrado por A1 por valor de $40.000.000.
12. A1 se dirige a Banco DAVIVIENDA con el fin de redimir un CDT por valor de $15.000.000, los cuales están a un plazo
de 1 año. Si el banco le reconoce un interés efectivo anual del 6%EA y el cliente quiere recibir un cheque por el total,
¿por cuánto se debe elaborar el cheque y registrar su desembolso?
13. A2 realiza el pago del impuesto predial con factura 020202 del Municipio de Medellín por valor de $6.890.000 en
efectivo.
14. A1 le gira un cheque personal de su cuenta 12312312345 a A3 por valor de $10.000.000, el cual tiene fecha de 30 de
julio de 2023. A3 se dirige al Banco y consigna este título.
15. A3 desea presentar la Declaración de renta del año 2020, que arroja un saldo por pagar de $1. 200.000. Decide
realizar el pago con un cheque personal de su cuenta 20205641987 a nombre de DIAN.

SE PIEDE:

1. Realizar las los títulos valores según sea requerido y según las indicaciones anteriores.
2. Presentar el archivo simulador de caja en Excel, con el registro de las operaciones.
3. Presentar un archivo unido en PDF con todos los títulos generados.

Los mejores éxitos.