UD Portafolio de Productos y Servicios Financieros

EVALUACIÓN ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 1 (AA1):

RESOLUCIÓN DE CASO N° 1

1. DEFINICIÓN Y USABILIDAD
La resolución de casos es propicia para evaluar los indicadores de logro vinculados al
análisis de problemáticas que se deben afrontar en el mundo laboral, donde los
estudiantes tendrán que aplicar los saberes aprendidos en el desarrollo de la UD y
brindar propuestas de solución innovadoras y viables.

2. LINEAMIENTOS PARA EL ESTUDIANTE

1. Indicador (es) de logro evaluado(s):

Indicadores Nivel de desempeño mínimo esperado

IL1. Clasifica a los clientes considerando Clasifica a los diferentes tipos de clientes de
los segmentos de la banca y necesidades acuerdo con el segmento de la banca
de financiamiento para ofrecer un empresarial, identificando correctamente las
producto o servicio especializado. necesidades de financiamiento de los mismos.

2. Recursos o materiales:
a. Anexo 01. Caso “Financiera ABC”
3. Esta evaluación se realizará de forma GRUPAL (4 integrantes)
4. Indicaciones:
a. Leer el caso.
b. Analizar la información del caso y los recursos brindados.
c. Identificar el problema que se presenta en el caso.
d. Realizar las actividades que se solicitan en el cierre.
5. Descripción del informe a entregar:
a. Presentar el informe en un documento Word. Los nombres de los archivos
deben tener el siguiente formato: N.º grupo
b. Ejemplo: Grupo5
c. El informe contempla la carátula, índice, resolución del caso, análisis,
conclusiones (mínimo: 4) y referencias (mínimo: 2).
6. Sobre la entrega del informe:
a. Plazo de entrega: Antes de iniciar las exposiciones en la semana 4
b. Letra de texto: Arial
c. Tamaño de letra: 12
d. Interlineado: 1.5
e. Extensión de 5 caras como máximo (no se considera la carátula).
7. Sobre la exposición:
a. La duración de la presentación debe ser entre 8-10 minutos.
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b. Elaborar la presentación en el recurso de su preferencia (power point,

prezi, etc.).
c. El día de la presentación se elegirá el orden de los estudiantes al momento
de realizar la exposición asegurando que todos los integrantes participen.
d. En caso la presentación se realice sincrónicamente, todos los integrantes
del equipo deberán encender sus cámaras.
8. Forma de entrega:
a. Se subirá al campus digital el informe en el espacio correspondiente, la
presentación deberá estar un día antes de la fecha establecida.
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ANEXO 01
CASO: Financiera ABC

Juan Pérez es el nuevo funcionario de negocios y empresas, de la agencia de

Miraflores, de la Financiera ABC. Como parte de sus funciones le han asignado
Apertura
clasificar a sus principales clientes para poder delegar a la banca correspondiente y
del caso
de acuerdo con el segmento que corresponda, el financiamiento de algunas
necesidades que estos presentan.

Para ello, se cuenta con la siguiente información relevante:

● De acuerdo con la resolución SBS 11356-2008:

CUADRO INFORMATIVO 1:

Según su
Según sus ventas endeudamiento
Detalle anuales (en miles de total en el SF
soles) (en miles de
soles)
1. Inversiones XYZ 450MM -------------
2. Confecciones ABC ------------- 350M
3. Materiales Industriales Pérez 100MM -------------
4. Insumos Mineros PERU 185MM -------------
5. Cueros y Calzados Inca ------------- 450M
Desarrollo
6. Ferreterías El SOL ------------- 50M
del caso
8. Confecciones Industriales Leslie
------------- 20M
EIRL
9. Inversiones y Asesorías ABC ------------- 850M
10. Hélices Peruanas ------------- 17M
11. Artículos Mineros 111 750MM -------------
12. Empresa de Gas Pérez ------------- 11M
13. Mecánica de autos El Rápido ------------- 18M
14. Compañía de Transportes León 86MM -------------
15. Bicicletas y Accesorios FAST ------------- 94M
16. Impresiones Publicitarias Leslie ------------- 8M
17. Paneles Solares y Accesorios
837MM -------------
WESTCITY
18. Telas e Hilos Perú ------------- 745M
19. Carnes y Pescados Criollos ------------- 250M
20. Industrial VICSA 130MM -------------
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Nota:
M= Miles de Soles
MM= Millones de Soles

● De acuerdo con la SUNAT

CUADRO INFORMATIVO 2:

Ventas o ingresos anuales (en

Cliente
miles de soles)
1. Inversiones XYZ 450MM
2. Confecciones ABC 1.7MM
3. Materiales Industriales Perez 100MM
4. Insumos Mineros PERU 185MM
5. Cueros y Calzados Inca 3MM
6. Ferreterías El SOL 250M
8. Confecciones Industriales Leslie EIRL 83M
9. Inversiones y Asesorías ABC 4.3MM
10. Hélices Peruanas 93M
11. Artículos Mineros 111 750MM
12. Empresa de Gas Pérez 50M
13. Mecánica de autos El Rápido 30M
14. Compañía de Transportes León 86MM
15. Bicicletas y Accesorios FAST 98M
16. Impresiones Publicitarias Leslie 90M
17. Paneles Solares y Accesorios WESTCITY 837MM
18. Telas e Hilos Perú 3MM
19. Carnes y Pescados Criollos 360M
20. Industrial VICSA 130MM

Cierre del Frente a esta situación, Juan necesita clasificar cada cliente a su respectiva banca
caso (corporativa, empresas, etc.), según el segmento al que pertenece y a las políticas
de la institución financiera. Por ello, deberás ayudar a Juan realizando las
siguientes actividades:

1. Elaborar una base de datos en Excel que muestre la organización de la

cartera de clientes, clasificándolos según su segmento (corporativa,
microempresa, etc) y régimen tributario (RG, RUS, etc)

2. Adicionalmente, identificar el tipo de financiamiento más común que

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podrías sugerir en base al rubro o industria, brindando una propuesta

financiera tentativa, de acuerdo con las necesidades del cliente
(Adquisición de materia prima, capital de trabajo, inmuebles o activos
fijos, etc.)

3. Responder a las siguientes preguntas:

a. ¿Qué financiamiento específicamente, podría tener cada uno de

ellos? ¿Qué importancia tienen los financiamientos para los
negocios y empresas en nuestro país? Argumente su respuesta.

b. ¿Por qué es importante la clasificación de las empresas en los

diversos regímenes tributarios? Argumente su respuesta.

c. ¿Cuáles son los tipos de financiamiento en negocios o empresas en

tu localidad? Argumenta tu respuesta con información real.

d. ¿Cuál es el segmento que requiere mayor financiamiento en el

Perú? y ¿Qué implicancias favorables otorga el financiamiento a
este segmento en el Perú? Sustente su respuesta.
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3. INSTRUMENTO DE EVALUACIÓN

Rúbrica de la Actividad de Aprendizaje 1

Elemento de Gestionar el portafolio de productos y servicios especializados de acuerdo a los objetivos planteados por la institución
competencia financiera para optimizar la cartera de clientes.
Indicador (es) de IL1. Clasifica a los clientes considerando los segmentos de la banca y necesidades de financiamiento para ofrecer un producto o
Logro servicio especializado.
Evidencia
Exponen y entregan un informe con la resolución del caso AA1
evaluativa
Niveles
Criterios
Sobresaliente Logrado En proceso Inicio
Elabora una base de datos en excel Elabora una base de datos en
Elabora una base de datos en Elabora una base de datos en
donde se muestre de manera excel donde se muestre de
excel que muestre los criterios excel que no muestre alguno de
organizada y creativa (resalta la manera organizada los
Organiza los como segmentos, tipología, los criterios como segmentos,
información) los segmentos, la segmentos, la tipología, el
clientes en una régimen tributario y las tipología, régimen tributario y las
tipología, el régimen tributario y las régimen tributario y las
base de datos necesidades de financiamiento necesidades de financiamiento
necesidades de financiamiento con necesidades de financiamiento
con la información incompleta. con la información incompleta.
información completa. con información completa.

4 puntos 3 puntos 2 puntos 1 punto

Argumenta con claridad y coherencia la

clasificación e importancia de los
Clasifica correctamente los Clasifica correctamente los
diversos segmentos, de todos los Clasifica incorrectamente los
segmentos de todos los clientes segmentos de algunos clientes
Clasifica los clientes, de acuerdo con sus segmentos de todos clientes de
de acuerdo con sus de acuerdo con sus
clientes según características según la normativa SBS. acuerdo con sus características
características según la características según la
segmento Además, identifica y explica el según la normativa SBS.
normativa SBS. normativa SBS.
segmento que requiere mayor
financiamiento en el Perú.

4 puntos 3 puntos 2 puntos 1 punto

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Identifica y argumenta el segmento de
mayor demanda de financiamiento en
el Perú, considerando sus zonas
Financiamiento geográficas e identifica el tipo de
según la demanda financiamiento para negocios o
empresas de su localidad.
4 puntos
Argumenta con claridad y coherencia la
clasificación correcta de todos los
clientes de acuerdo con sus
Clasifica los
características según su régimen
clientes según
tributario. Además, explica la
régimen tributario importancia de diferenciar el régimen
tributario para la empresa.
Argumenta con claridad y coherencia
las necesidades de financiamiento de
Clasifica los todos los clientes de acuerdo con sus
clientes según características según su régimen
necesidades de tributario. Además, determina los tipos
financiamiento de clientes más frecuentes explicando
sus principales características.
4 puntos
Nota: Si el estudiante no presenta, no participa, no asiste o no realizó la actividad o producto se coloca el puntaje de cero.
Identifica el segmento de mayor
demanda de financiamiento en
el Perú, considerando sus zonas
geográficas e identifica el tipo
de financiamiento para
negocios o empresas de su
localidad.
3 puntos
Clasifica correctamente a todos
los clientes de acuerdo con sus
características según su régimen
tributario.
3 puntos
Identifica correctamente las
necesidades de financiamiento
de todos los clientes de acuerdo
con sus características según su
régimen tributario.
3 puntos
Identifica el segmento de
mayor demanda de
Identifica el segmento de mayor
financiamiento en el Perú,
demanda de financiamiento en el
pero no considera los negocios
Perú de manera superficial.
o empresas de financiamiento
de su localidad.
2 puntos 1 punto
Clasifica correctamente a Clasifica incorrectamente a todos
algunos de los clientes de los clientes de acuerdo con sus
acuerdo con sus características características según su régimen
según su régimen tributario. tributario.
2 puntos 1 punto
Identifica correctamente las
Identifica incorrectamente las
necesidades de financiamiento
necesidades de financiamiento
de algunos clientes de acuerdo
de todos los clientes de acuerdo
con sus características según
con sus características.
su régimen tributario.
2 puntos 1 punto