UD Portafolio de Productos y Servicios Financieros

EVALUACIÓN ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 1 (AA1):

RESOLUCIÓN DE CASO N° 1

1. DEFINICIÓN Y USABILIDAD
La resolución de casos es propicia para evaluar los indicadores de logro vinculados al
análisis de problemáticas que se deben afrontar en el mundo laboral, donde los
estudiantes tendrán que aplicar los saberes aprendidos en el desarrollo de la UD y
brindar propuestas de solución innovadoras y viables.

2. LINEAMIENTOS PARA EL ESTUDIANTE

1. Indicador (es) de logro evaluado(s):

Indicadores Nivel de desempeño mínimo esperado

IL1. Clasifica a los clientes considerando los Clasifica a los diferentes tipos de clientes de
segmentos de la banca y necesidades de acuerdo con el segmento de la banca
financiamiento para ofrecer un producto o empresarial, identificando correctamente las
servicio especializado. necesidades de financiamiento de los mismos.

2. Recursos o materiales:
a. Anexo 01. Caso “Financiera ABC”
3. Esta evaluación se realizará de forma GRUPAL (4 integrantes)
4. Indicaciones:
a. Leer el caso.
b. Analizar la información del caso y los recursos brindados.
c. Identificar el problema que se presenta en el caso.
d. Realizar las actividades que se solicitan en el cierre.
5. Descripción del informe a entregar:
a. Presentar el informe en un documento Word. Los nombres de los archivos
deben tener el siguiente formato: N.º grupo
b. Ejemplo: Grupo5
c. El informe contempla la carátula, índice, resolución del caso, análisis,
conclusiones (mínimo: 4) y referencias (mínimo: 2).
6. Sobre la entrega del informe:
a. Plazo de entrega: Antes de iniciar las exposiciones en la semana 4
b. Letra de texto: Arial
c. Tamaño de letra: 12
d. Interlineado: 1.5
e. Extensión de 5 caras como máximo (no se considera la carátula).
7. Sobre la exposición:
a. La duración de la presentación debe ser entre 8-10 minutos.
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b. Elaborar la presentación en el recurso de su preferencia (power point, prezi,

etc.).
c. El día de la presentación se elegirá el orden de los estudiantes al momento
de realizar la exposición asegurando que todos los integrantes participen.
d. En caso la presentación se realice sincrónicamente, todos los integrantes
del equipo deberán encender sus cámaras.
8. Forma de entrega:
a. Se subirá al campus digital el informe en el espacio correspondiente, la
presentación deberá estar un día antes de la fecha establecida.
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ANEXO 01
CASO: Financiera ABC

Juan Pérez es el nuevo funcionario de negocios y empresas, de la agencia de

Miraflores, de la Financiera ABC. Como parte de sus funciones le han asignado
Apertura
clasificar a sus principales clientes para poder delegar a la banca correspondiente y
del caso
de acuerdo con el segmento que corresponda, el financiamiento de algunas
necesidades que estos presentan.

Para ello, se cuenta con la siguiente información relevante:

● De acuerdo con la resolución SBS 11356-2008:

CUADRO INFORMATIVO 1:

Según su
Según sus ventas
endeudamiento
Detalle anuales (en miles de
total en el SF (en
soles)
miles de soles)

1. Inversiones XYZ 450MM -------------

2. Confecciones ABC ------------- 350M

3. Materiales Industriales Pérez 100MM -------------

4. Insumos Mineros PERU 185MM -------------

Desarrollo 5. Cueros y Calzados Inca ------------- 450M
del caso
6. Ferreterías El SOL ------------- 50M

8. Confecciones Industriales Leslie

------------- 20M
EIRL

9. Inversiones y Asesorías ABC ------------- 850M

10. Hélices Peruanas ------------- 17M

11. Artículos Mineros 111 750MM -------------

12. Empresa de Gas Pérez ------------- 11M

13. Mecánica de autos El Rápido ------------- 18M

14. Compañía de Transportes León 86MM -------------

15. Bicicletas y Accesorios FAST ------------- 94M

16. Impresiones Publicitarias Leslie ------------- 8M

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17. Paneles Solares y Accesorios

837MM -------------
WESTCITY

18. Telas e Hilos Perú ------------- 745M

19. Carnes y Pescados Criollos ------------- 250M

20. Industrial VICSA 130MM -------------

Nota:
M= Miles de Soles

MM= Millones de Soles

● De acuerdo con la SUNAT

CUADRO INFORMATIVO 2:

Ventas o ingresos anuales (en

Cliente
miles de soles)

1. Inversiones XYZ 450MM

2. Confecciones ABC 1.7MM

3. Materiales Industriales Perez 100MM

4. Insumos Mineros PERU 185MM

5. Cueros y Calzados Inca 3MM

6. Ferreterías El SOL 250M

8. Confecciones Industriales Leslie EIRL 83M

9. Inversiones y Asesorías ABC 4.3MM

10. Hélices Peruanas 93M

11. Artículos Mineros 111 750MM

12. Empresa de Gas Pérez 50M

13. Mecánica de autos El Rápido 30M

14. Compañía de Transportes León 86MM

15. Bicicletas y Accesorios FAST 98M

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16. Impresiones Publicitarias Leslie 90M

17. Paneles Solares y Accesorios WESTCITY 837MM

18. Telas e Hilos Perú 3MM

19. Carnes y Pescados Criollos 360M

20. Industrial VICSA 130MM

Frente a esta situación, Juan necesita clasificar cada cliente a su respectiva banca
(corporativa, empresas, etc.), según el segmento al que pertenece y a las políticas de
la institución financiera. Por ello, deberás ayudar a Juan realizando las siguientes
actividades:

1. Elaborar una base de datos en Excel que muestre la organización de la cartera

de clientes, clasificándolos según su segmento (corporativa, microempresa,
etc) y régimen tributario (RG, RUS, etc)

2. Adicionalmente, identificar el tipo de financiamiento más común que podrías

sugerir en base al rubro o industria, brindando una propuesta financiera
tentativa, de acuerdo con las necesidades del cliente (Adquisición de materia
prima, capital de trabajo, inmuebles o activos fijos, etc.)
Cierre del
3. Responder a las siguientes preguntas:
caso
a. ¿Qué financiamiento específicamente, podría tener cada uno de
ellos? ¿Qué importancia tienen los financiamientos para los negocios
y empresas en nuestro país? Argumente su respuesta.

b. ¿Por qué es importante la clasificación de las empresas en los

diversos regímenes tributarios? Argumente su respuesta.

c. ¿Cuáles son los tipos de financiamiento en negocios o empresas en

tu localidad? Argumenta tu respuesta con información real.

d. ¿Cuál es el segmento que requiere mayor financiamiento en el Perú?

y ¿Qué implicancias favorables otorga el financiamiento a este
segmento en el Perú? Sustente su respuesta.
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3. INSTRUMENTO DE EVALUACIÓN

Rúbrica de la Actividad de Aprendizaje 1

Elemento de Gestionar el portafolio de productos y servicios especializados de acuerdo a los objetivos planteados por la institución
competencia financiera para optimizar la cartera de clientes.
Indicador (es) de IL1. Clasifica a los clientes considerando los segmentos de la banca y necesidades de financiamiento para ofrecer un producto o
Logro servicio especializado.
Evidencia
Exponen y entregan un informe con la resolución del caso AA1
evaluativa
Niveles
Criterios
Sobresaliente Logrado En proceso Inicio
Elabora una base de datos en excel Elabora una base de datos en
Elabora una base de datos en Elabora una base de datos en
donde se muestre de manera excel donde se muestre de
excel que muestre los criterios excel que no muestre alguno de
organizada y creativa (resalta la manera organizada los
Organiza los información) los segmentos, la tipología, segmentos, la tipología, el
como segmentos, tipología, los criterios como segmentos,
clientes en una régimen tributario y las tipología, régimen tributario y las
el régimen tributario y las necesidades régimen tributario y las
base de datos necesidades de financiamiento necesidades de financiamiento
de financiamiento con información necesidades de financiamiento
con la información incompleta. con la información incompleta.
completa. con información completa.

4 puntos 3 puntos 2 puntos 1 punto

Argumenta con claridad y coherencia la

clasificación e importancia de los
Clasifica correctamente los Clasifica correctamente los
diversos segmentos, de todos los Clasifica incorrectamente los
Clasifica los segmentos de todos los clientes segmentos de algunos clientes
clientes, de acuerdo con sus segmentos de todos clientes de
clientes según de acuerdo con sus de acuerdo con sus
características según la normativa SBS. acuerdo con sus características
segmento características según la características según la
Además, identifica y explica el segmento según la normativa SBS.
normativa SBS. normativa SBS.
que requiere mayor financiamiento en
el Perú.
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4 puntos
Identifica y argumenta el segmento de
mayor demanda de financiamiento en el
Perú, considerando sus zonas
Financiamiento geográficas e identifica el tipo de
según la demanda financiamiento para negocios o
empresas de su localidad.
4 puntos
Argumenta con claridad y coherencia la
clasificación correcta de todos los
clientes de acuerdo con sus
Clasifica los
características según su régimen
clientes según
tributario. Además, explica la
régimen tributario importancia de diferenciar el régimen
tributario para la empresa.
Argumenta con claridad y coherencia las
necesidades de financiamiento de todos
Clasifica los los clientes de acuerdo con sus
clientes según características según su régimen
necesidades de tributario. Además, determina los tipos
financiamiento de clientes más frecuentes explicando
sus principales características.
4 puntos
Nota: Si el estudiante no presenta, no participa, no asiste o no realizó la actividad o producto se coloca el puntaje de cero.
3 puntos
Identifica el segmento de mayor
demanda de financiamiento en
el Perú, considerando sus zonas
geográficas e identifica el tipo de
financiamiento para negocios o
empresas de su localidad.
3 puntos
Clasifica correctamente a todos
los clientes de acuerdo con sus
características según su régimen
tributario.
3 puntos
Identifica correctamente las
necesidades de financiamiento
de todos los clientes de acuerdo
con sus características según su
régimen tributario.
3 puntos
2 puntos 1 punto
Identifica el segmento de
mayor demanda de
Identifica el segmento de mayor
financiamiento en el Perú, pero
demanda de financiamiento en el
no considera los negocios o
Perú de manera superficial.
empresas de financiamiento de
su localidad.
2 puntos 1 punto
Clasifica correctamente a Clasifica incorrectamente a todos
algunos de los clientes de los clientes de acuerdo con sus
acuerdo con sus características características según su régimen
según su régimen tributario. tributario.
2 puntos 1 punto
Identifica correctamente las
Identifica incorrectamente las
necesidades de financiamiento
necesidades de financiamiento de
de algunos clientes de acuerdo
todos los clientes de acuerdo con
con sus características según su
sus características.
régimen tributario.
2 puntos 1 punto