Contenido
 Mejoramiento del Sistema Para la
Administración del Riesgo de LA-FT.
 Una Visión Diferente.
 Dimensiones del Análisis.
 Guía sobre el Enfoque Basado en el Riesgo –
Junio 2007.
 Gestión de Riesgos - SARLAFT.
 Diagnóstico de Riesgos.
 Estándares de Administración de Riesgos.
 Riesgo – Modelo Matemático.
 Modelo Australiano de Gestión de Riesgos.
 Tipos de Análisis de Riesgos.
 Generadores de Riesgos.
 Productos o Servicios.
 Etapas en la Administración de Riesgos.
 Clasificación de Riesgos.
 Escala de Resultados, de Impacto y de
Probabilidad.
 Definir el Tipo de Matriz de Riesgo.
Aspectos de Interés

• Evolución

• Metodología de riesgos

• Vulnerabilidades

• Controles

• Efecto económico
Mejoramiento del Sistema Para la Administración
del Riesgo de LA-FT
 Una Visión Diferente

Conozca su Cliente (Contraparte) Conozca su Riesgo

Necesario pero no suficiente Recomendado
 POLITICAS

ESTRUCTURA

Monitoreo y control de
KYC y Aceptación
de Clientes
SISTEMAS

operaciones
CONTROL
INTERNO

ADMINISTRACION DE RIESGOS
 Procesos Relacionados con los Vínculos de Interés

Monitoreo
Identificación Aceptación Definición Confirmar o
de
del cliente de clientes de perfiles desestimar
Transacciones
(contraparte) (contraparte) para alertas operación inusual
y desembolsos
Ventajas de la Administración de Riesgo de Lavado de Activos

o Cumplir con las normas.

o Enfocarse en los casos que requieren mayor

conocimiento y seguimiento.

o Determinar el riesgo inherente de la institución.

o Definir políticas diferenciales de DDC en función

del riesgo.

o Explorar los segmentos con fines de negocios.

Dimensiones del Análisis

Dimensión Contextual
• Vulnerabilidad – Estructural y Funcional
• Cualitativa

Dimensión de Proceso
• Identificación de eventos, evaluación y controles
• Semicuantitativa

Dimensión Económica
• Valor en Riesgo – Riesgo operativo
• Cuantitativa