Proceso del lavado de activos

Para los delincuentes es importante que el dinero aparezca desligado de su fuente criminal, con
ello evitan ser judicializados por el tipo penal de lavado de activos, consagrado en el artículo 323
del Código Penal de Colombia.

Delitos que dan origen al lavado de activos

La corrupción es el delito fuente del lavado de activos con la amenaza más alta para Colombia.

Conforme el resumen ejecutivo, los delitos contra la gestión pública –peculado por apropiación,
prevaricato, cohecho y concusión– “representan la amenaza más alta”.

Delitos como el contrabando y el favorecimiento del contrabando fueron categorizados como una
amenaza de grado medio, empero con crecimientos permanentes.

Lavado de activos y jurisdicciones de riesgo

Basado en ello ha sido viable implantar que los principios de los recursos ilícitos frecuenta provenir
de Colombia, México, Ecuador, Perú, Panamá, España, China y Hong Kong.

Principales modalidades del delito

Giros internacionales

Debido a lo cual, fracciona el dinero y ejecuta pequeñas transacciones a nombre de individuos que
prestan sus nombres para tales objetivos.

Empresas fachada

En dichos casos, se busca relacionar el dinero como producto de la comercialización de los bienes
que aparentemente fabrica y vende la compañía fachada.

Compra de inmuebles

Su objetivo no es triunfar dinero, sino poder revisar frente a las entidades financieras y frente a
las autoridades la licitud de sus recursos.

Los 10 mandamientos contra el lavado de activos

El lavado de activos es un problema que puede afectar en cualquier momento a cualquier persona.

Por ello, es necesario que todos los ciudadanos reflexionen sobre la gravedad de este delito y
adopten reglas de conducta en su vida diaria, que contribuyan a su solución y que no le faciliten el
actuar criminal al “malo”.

 No crea todo: verifique a las personas y los documentos que soportan la transacción.
 No le dé pena: pregunte cuando algo en un negocio le genere dudas.
 Exija documentos adicionales: pida la cédula y que firmen delante suyo.
 Haga la tarea: realice gestiones para tratar de identificar si su contraparte tiene
antecedentes judiciales. Revíselos en motores de búsqueda.
 A más riesgo, mayor debida diligencia: entre más grande el negocio, más cuidados se
deben tener.
 No se preste para enredos: no preste su nombre, sus productos financieros ni su
documento de identidad.
 Todo sobre la mesa: documente las transacciones correctamente para demostrar la buena
fe, en caso de meterse en problemas.
 Sin máscaras: conozca quien está detrás del negocio. Recuerde que los intermediarios no
son las personas que realmente están haciendo el negocio.
 No se meta en problemas: cuando el negocio no es claro, lo mejor es dejarlo pasar.
 Levante la mano: si cree que lo están utilizando para lavar activos o financiar el terrorismo,
acuda a las autoridades.