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UNICARIBE
Asignatura:
Administración I
Tema:
Sustentantes: Matricula:
Henry chala……........2017--4116
Natanael Estévez……2015--2058
Orientador:
26/04/2018
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Índice
Introducción…………………………………………………..pág...2
Al terrorismo……………………………………………… pág...3
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Introducción
El lavado de activos es una figura que busca darle apariencia de legalidad al dinero de
origen ilícito, ilegal.
Cuando se habla de dinero ilícito no solo se habla de dinero proveniente del narcotráfico
sino también de: la actividad de la extorción, de trata de personas, tráfico de armas de
fuegos, la corrupción..
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Ley 155-17, contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo
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Definición de lo Qué es lavado de activos
Es tratar de dar apariencia de legalidad a las actitudes ilícitas o las transacciones y fondos
vinculados con esta. También es adquirir, resguardar, invertir, transformar, transportar,
custodiar o administrar vienes ilícitos, legalizar ganancias ya obtenidas en otras
actividades ilícitas.
En las mayoría de los países del mundo esta conducta es considerada un delito, también
se conoce como lavado de dinero, blanqueo o legitimaciones de capitales entre otros.
Entre los delitos relacionados con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo,
están el enriquecimiento ilícito , los delitos contra la administración pública , el tráfico de
emigrantes , la extorción , el secuestro extorsivo , la rebelión , el tráfico de armas , los
delitos contra los delitos financieros , el financiamiento del terrorismo y administración
de recursos relacionados con actividades terrorista.
El primero de julio del 2017 el poder ejecutivo promulgo la ley 155-17, esta ley incluye
nuevos sujetos obligados financieros y no financieros entre los sujetos obligados
financieros se encuentran sociedades fiduciarias , corporativas de créditos ,
administraciones de fondos de inversiones y puestos de bolsa .
Entre los sujetos obligados no financieros están juegos de azar, bancas de loterías,
empresas de construcción y se incluyen abogados, notarios y contadores al realizar
determinadas operaciones para sus clientes como son la compra y ventas o
remodelaciones de inmuebles, administración de fondos, constitución de sociedades entre
otros.
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Los sujetos obligados deben registrar y reportar, bajos los conceptos de transacciones en
Efectivo, múltiples en Efectivo. Todas las transacciones relacionadas con los clientes y
usuarios que igualen o superen el monto de quince mil dólares (US$15,000.00) o su
equivalente en monedas nacional.
Párrafo.
Cuando se trate de casinos, estos sujetos obligados deben registrar y reportar, bajo los
conceptos de transacciones en efectivo, múltiples en efectivo y financieras, todas las
transacciones relacionadas por los clientes y usuarios que igualen o superen el monto de
tres mil dólares (US$3,000.00) o su equivalente en moneda nacional.
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se encuentre con delitos vinculados al lavado de activos o financiamiento del
terrorismo haga un análisis de la transaccionalita del cliente respecto del producto
y la actividad económica.
3) Monitoreo y seguimientos: el monitoreo y seguimiento del tercero se realiza
durante la relación con este con el fin de evitar y detectar situaciones que coloquen
en riesgos la empresa.
4) Señales de alerta: de acuerdo con las señales de alerta identificadas se realiza el
análisis respectivo y se establece el tratamiento a seguir compare los hechos con
los criterios objetivos que tenga para hacer un ROS.
Todo sujeto obligado de cumplir con:
. Oficiales de cumplimiento.
. Manual control interno para la prevención de LA/FT/PADM código de Ética.
. Régimen de sanciones disciplinarias interno.
. Entrenamiento al personal.
. Conocer a sus clientes.
. Conocer a sus empleados.
. Reportar transacciones en efectivo superiores a US$15,000.00
US$3,000.00 para casinos.
. Reportar las transacciones que entiendan sospechosas
. Auditorías externas que evalúen la efectividad de las políticas internas de
prevención del LA/FT/PADM.
5) Reserva de la información: las informaciones suministradas por el tercero y
generada a partir del seguimiento y monitoreo es considerada información
confidencial por lo tanto personas que tienen acceso a ella están en el deber de dar
dicho mantenimiento a la informaciones.
6) Las consecuencias: no realizar las actividades de prevención de lavado de activos
y financiamiento del terrorismo podría poner en riesgos.
Riesgo reputaciones: es el prestigio mala imagen, propaganda negativa cierta o no
respecto a la institución que cause pérdidas de clientes, disminución de ingresos o
procesos judiciales.
Riesgos jurídicos: es verse expuesto en demandas o situaciones legales por tener una
relación con un tercero vinculados en estos delitos.
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DEBIDA DILIGENCIA BASADA EN RIESGO
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LA DEBIDA DILIGENCIA CON LOS CLIENTES Y USUARIOS
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Personas Expuestas Políticamente (PEP)
Una Persona Expuesta Políticamente (PEP) como aquella que es o ha sido encomendada
a una función pública prominente.
Debido a su posición e influencia, se reconoce que muchas PEP están en posiciones que
potencialmente pueden ser utilizadas indebidamente para la comisión de lavado de
activos y los delitos relacionados, entre ellos la corrupción y el soborno, o actividades
conducentes al financiamiento del terrorismo.
Así, en nuestro país, a lo menos deberán estar calificadas como PEP las siguientes
personas, sin que este enunciado sea taxativo:
Presidente de la República.
Senadores, diputados y alcaldes.
Ministros de la Corte Suprema y Cortes de Apelaciones.
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Ministros de Estado
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Los principales factores de riesgos de Lavado de Activo son: Cliente,
Producto, Zona Geográfica y Canal de Distribución.
Así el riesgo no proviene simplemente del cliente, puede venir de un usuario, un canal de
distribución, un producto, una zona geográfica.
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La determinación del delito precedente en el lavado de dinero
A las leyes de prevención y combate al lavado de dinero de muchos países, les falta
claridad en la cobertura de las ganancias procedentes de varios delitos. A pesar de que
muchas veces no exista o no se sepa de una “actividad ilegal específica”, por no estar
señalada en los Códigos Penales como delitos precedentes de lavado de dinero, es muy
recomendable que los oficiales de cumplimiento de las instituciones financieras estén
muy atentos a todas las señales de alerta. En muchos países, se discute en general y al
margen de cada legislación concreta, cuáles son las operaciones que en el sistema de
prevención se consideran como suficientes para emitir un reporte de operación inusual o,
reportar un hecho de forma inmediata, ante la unidad de inteligencia financiera o, incluso,
en los países que así lo requieran, denunciar estas actividades ante la fiscalía
correspondiente.
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Alcance del delito de lavado de dinero (Recomendaciones. 1-2)
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La clave para poder determinar si efectivamente se está cometiendo
lavado de dinero en ciertas situaciones inusuales y todas las alertas
relacionadas con este delito es:
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Infracciones Precedentes o Determinantes: Ocupa el puesto No. 11 del
artículo 2.
Son aquellas infracciones que generan los bienes o activos susceptibles de lavado, y que
por demás se consideran como delitos precedentes o determinantes, es decir, esas
infracciones contempladas en la letra 11, siempre deberán ser consideradas como el
punto de partida para que pueda configurarse la infracción de lavado de activos, por esa
razón se consideran precedentes o determinantes, entre estas están:
El tráfico ilícito de drogas y sustancias controladas.
Cualquier infracción relacionada con el terrorismo y el financiamiento del terrorismo.
Tráfico ilícito de seres humanos, incluyendo inmigrantes ilegales.
Trata de personas, incluyendo la explotación sexual de menores, pornografía infantil,
proxenetismo, tráfico ilícito de órganos humanos, tráfico ilícito de armas, secuestro,
extorción, incluyendo aquellas relacionadas con las grabaciones y fílmicas electrónicas
realizadas por personas físicas o morales.
Falsificación de moneda, valores o títulos
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Estafa al Estado.
Concusión.
Tráfico de influencia.
Prevaricación y delito cometidos por los funcionarios públicos en el ejercicio de sus
funciones.
Soborno transnacional.
Delito tributario.
Estafa agravada.
Piratería.
Piratería de productos.
Delitos contra la propiedad intelectual.
Realmente la ley es muy repetitiva en cuanto al lavado de activos ya si una persona es
apresadada cometiendo tales delitos no podrá alegar que no tenía conocimiento de la
misma.
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Delito de medio ambiente.
Enriquecimiento no injustificado.
Falsificación de documentos públicos.
Falsificación y adulteración de medicamentos, alimentos y bebidas.
Tráfico ilícito de mercancías, obra de artes, joyas y esculturas.
Robo agravado.
Delitos financieros.
Crímenes y delitos de alta tecnología
Uso indebido de información confidencial o privilegiada.
Manipulación de mercado.
Todas infracciones graves, sancionadas con una pena punible no menor de tres (3) años.
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Conclusión
La ley 155-17, contra el lavado de activos en todos los países del mundo es la misma,
pues esta ley establece los riesgos y consecuencias de ayudar al narco tráfico en
cualquiera de sus formas a sabiendas de las penalizaciones que este sobre caerá sobre el
individuo u organizaciones que lo apoyen.
Los bancos en la republica dominicana están en el asecho constante de detectar con
tiempo aquellos individuos que se aprestan a tales cosas estableciendo parámetros de
rigurosa y estrictas políticas y documentos requeridos que comprueben las procedencias
de los mismos.
También es muy importante conocer a las personas que le ayudamos financieramente
haciéndoles favores de comprar cosas a nombre nuestro para esa persona, también
encubriendo esos hechos ilícitos, estamos apoyando el lavado de activos, pero también
nos puede caer todo el peso de la ley de lavado si incurrimos en tales prácticas u
ocultamiento, mintiendo e encubriendo, apoyando, en fin hay muchas formas de ser
unas de esas personas que incurren en tales prácticas.
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Bibliografía
https://es.wikipedia.org/wiki/Lavado_de_dinero. (n.d.).
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Anexos
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