ANÁLISIS MENSUAL AÑO 4–EDICIÓN 40 JULIO 2012

Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

HSBC reconoce LA y espera multa

Observatorio Global
MUNDO
HSBC reconoce LA y espera multa p.8
COLOMBIA
Gobierno prepara documento
CONPES contra el LA p.11
Observatorio de
Organismos y Gremios
ASOBANCARIA
Anuncios en el XII Congreso
de Riesgo LA/FT p.14
FISCALIA
Entrevista con la Fiscal Jefe
de la UNEDLA p.18
Observatorio Sectorial
UN SECTOR
Conociendo el sector de los
San Andresitos p.33
GOBIERNO
Nueva entidad estatal
contra el LA/FT p.35
Observatorio Técnico
NORMATIVA
La extinción de dominio como
generadora del LA p.36
NORMATIVA
Principios de Wolfsberg para la
prevención del LA/FT p.39
 Contenido
HSBC espera sanción Gobierno prepara
por fallas en su sistema documento CONPES
antilavado p.8 contra el LA p.11
Bank of América habría sido ¿Qué ha pasado

Observatorio Global
usado para lavar dinero p.10 con…? p.12

Ell Brown
EE.UU.

HSBC reconoce LA
8
y espera multa
El oficial de cumplimiento del Grupo HSBC, David Bagley, anunció el pasado 17 de
julio que dejará su cargo una vez finalice la transformación de la unidad a su cargo,
luego del escándalo desatado por las investigaciones adelantadas por el Subcomité de
Investigaciones Permanentes del Senado de EE.UU. por presunto lavado de activos.

D
urante la audiencia del pasado 17 de julio ante el Subcomité de Investigaciones del Senado, el oficial de cumpli-
miento del Grupo HSBC, David Bagley, formalizó su renuncia y reconoció que este es el ‘‘momento indicado’’ para
dejar su cargo y permitir que la entidad financiera vincule a otro profesional que se encargue de la administración
del riesgo LA/FT.
Sin embargo, aclaró a través de un comunicado de prensa que trabajará temporalmente con la alta dirección del banco y
con su eventual reemplazo para que la transformación estructural de la unidad de cumplimiento no genere más traumatismos.

Génesis y detalles de la investigación

Según el informe del Subcomité de Investigacio-
nes del Senado de Estados Unidos –que contiene 340
folios y al que InfoLAFT tuvo acceso– HBUS (filial
del Grupo HSBC en EE.UU.) recibió en septiem-
bre de 2010 una carta de supervisión de la Oficina
Contralora de la Moneda (OCC por su sigla en in-
glés) por ‘‘violar las leyes federales contra el lavado
de activos’’.
En sus visitas, la OCC encontró que el HBUS
hizo caso omiso de más de 17 mil señales de alerta,
no tuvo métodos eficaces para detectar operaciones
sospechosas, no presentó a tiempo los Reportes de
Operaciones Sospechosas (ROS) a las autoridades
competentes y no evaluó el riesgo de abrir cuentas
de corresponsalía de otras filiales de HSBC en el mundo en territorio
estadounidense. Todo lo anterior ocurrió entre 2006 y 2009.
Posteriormente, y con base en el mismo informe de la OCC, el Sub-
comité de Investigaciones del Senado decidió abrir el proceso. En este
punto cabe indicar que el Senado de EE.UU. cuestionó a la OCC por no
implementar las medidas necesarias para que la situación no se agrava-
ra, ya que algunos reportes daban cuenta de que las irregularidades se
estaban presentando desde 2001.
Durante sus pesquisas, el Subcomité revisó más de 1.4 millones de
documentos y correos electrónicos; llevó a cabo más de 75 entrevistas
con funcionarios del Grupo HSBC, HBUS y otras filiales alrededor del
mundo; sostuvo reuniones con reguladores bancarios de Estados Unidos
y consultó a expertos en prevención del LA/FT a nivel mundial.

Julio 2012 • Edición 40

 InfoLAFT // Observatorio Global

los U$2.5 trillones de dólares en el contexto ameri-

cano de la palabra (el equivalente a U$2.5 billones
Las fallas exactas en el sistema de dólares en el contexto colombiano), sus utilidades
antilavado del HBUS son las siguientes: en 2011 ascendieron a U$22 mil millones de dóla-
res, posee 89 millones de clientes y cuenta con 300
mil empleados.
»» La apertura de cuentas
corresponsales en los
EE.UU. para los afiliados La Respuesta del banco
de alto riesgo sin llevar a Desde hace varios meses, en algunos medios de
cabo la debida diligencia. comunicación, corría el rumor sobre una posible in-
vestigación contra el HSBC por un presunto caso de
»» Facilitar transacciones que lavado de activos provenientes de carteles mexicanos
dificultan los esfuerzos de la droga. Pues bien, esas versiones se oficializa-
estadounidenses para ron el pasado 16 de julio cuando la propia entidad
detener a los terroristas, financiera emitió un comunicado en el que afirma
narcotraficantes y que van a ‘‘pedir disculpas, reconocer los errores y
delincuentes que utilizan responder’’ por las fallas presentadas en su sistema de
su sistema financiero. prevención del LA/FT.
En el mismo documento, HSBC agregó que ‘‘he-
»» Prestación de servicios financieros en Estados
mos aprendido mucho del trabajo realizado con el
Unidos a bancos vinculados con el terrorismo.
Subcomité del Senado y reconocemos que nuestros
controles podrían y deberían haber sido más fuertes
»» Lavado de millonarios recursos a pesar de signos
con el fin de detectar y hacer frente a una conduc-
evidentes de actividad sospechosa.
ta inaceptable’’.
»» Ofrecer un elevado riesgo a las cuentas de
empresas con acciones al portador. Lo que viene
Luego de la incuestionable evidencia por lavado
de activos contra la filial de HSBC en Estados Unidos
(HBUS) y el reconocimiento de sus fallas, se espera
Violaciones a sanciones OFAC que el Subcomité de Investigaciones del Senado de 9
La enorme investigación del Subcomité también devela que entre EE.UU. le imponga varias sanciones, entre las que
2001 y 2007 las filiales de HSBC en Europa y en Oriente Medio realiza- habría una multimillonaria multa. Esa decisión se co-
ron transacciones con Irán, y las tramitaron a EE.UU. por medio de sus nocería en el transcurso de los próximos días.
cuentas de corresponsalía con HBUS.
Además de lo anterior, aún debe considerarse el
Todo parece indicar que HSBC Europa y Oriente Medio le ocultaron nivel de afectación reputacional que esta incómoda
a HBUS el origen de las transacciones con Irán en ese lapso de tiempo. situación le acarreará al HBUS.
Esas irregularidades (las cuales involucraban decenas de millones de
dólares) fueron conocidas por algunos funcionarios de las unidades de
cumplimiento de las mencionadas filiales, quienes denunciaron el he-
cho ante el Grupo HSBC; sin embargo, la alta directiva desconoció las
versiones y no tomó las medidas para frenar esa conducta.
Otros documentos internos revelan que entre 2002 y 2007 se apli-
có la misma tipología para facilitar la realización de transacciones en
EE.UU. desde Corea del Norte, Cuba, Birmania y Sudán.
Por otra parte, el Senado logró establecer que muchas de las transac-
ciones efectuadas a través de HBUS habrían permitido lavar dinero de

+ 80
carteles mexicanos de la droga, sin que la filial estadounidense tomara

2,5 89
las precauciones del caso.

Datos del HSBC

La sigla HSBC significa originalmente Hong Kong Shanghai Banking
Corporation. Actualmente la empresa matriz es HSBC Holdings (Grupo PAÍSES TRILLONES MILLONES
HSBC), la cual tiene sede en Londres, mientras que la junta de conseje-
ría delegada se ubica en Hong Kong. DE DOLARES DE CLIENTES
Según señala el informe del Subcomité de Investigaciones, HSBC es EN ACTIVOS
una de las entidades financieras más grandes del mundo. Tiene opera-
ciones en más de 80 países, maneja activos por un valor aproximado a

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