Fraudes financieros en México

Espinosa Bermúdez Erick David

1.El Fobaproa

El Fondo Bancario de Protección al Ahorro (Fobaproa) fue creado en 1990 por el

Gobierno federal, para enfrentar posibles problemas financieros "extraordinarios",
cuyo clímax llegó en julio de 1999, con la presentación de los resultados de una
auditoría encargada por la Cámara de Diputados al consultor canadiense Michael
Mackey.

De acuerdo al Volumen II del Informe Fobaproba: el costo del rescate bancario,

elaborado por la fracción del PRD en San Lázaro, de los 589 mil 600 millones de
pesos que en ese momento administraba el Fondo, 72 mil 700 millones
correspondieron a "operaciones reportables", término que define a todos los
créditos que fueron otorgados en condiciones ilegales o sospechosas.

El partido del Sol Azteca indicó que, según Makey, 40 mil millones de pesos de los
movimientos reportables fueron aprobados por las instituciones bancarias –como
Banamex, Atlántico, Bancomer, Bancrecer, Banorte, Banpaís, Bital, Banco Bilbao
Vizcaya, Capital, Confía, Cremi, Inverlat, Serfín y Unión, entre los más
representativos – a favor de los mismos banqueros o personas directamente
relacionadas con ellos, a sabiendas de que no serían pagadas o constituirían
fraudes.

Según el PRD la mayoría de tales asuntos no fueron debidamente investigados ni

resueltos mediante las penas que impone la ley contra los responsables.

2. Cabal Peniche

Como principal accionista de Cremi y Unión, Carlos Cabal Peniche fue acusado de
cometer fraudes por 700 millones de dólares. Un reporte sobre la revisión de las
operaciones del Fobaproa, establece que el grupo de accionistas encabezados
por dicho personaje simuló tener los recursos para adquirir las instituciones
mencionadas, durante el proceso de reprivatización de 18 bancos, efectuado por
el Gobierno de Carlos Salinas, entre 1991 y 1992.

El PRD denunció que, por lo menos, 300 millones de dólares de las deudas
absorbidas por el Fobaproa, correspondientes a créditos otorgados por Banco
Unión, se utilizaron por Cabal Peniche para hacer aportaciones a las campañas
electorales del PRI realizadas en 1994.
3. Caso Lankenau

En noviembre de 1997, la Secretaría de Hacienda pidió ejercer acción penal

contra de Jorge Lankenau Rocha, porque siendo presidente del consejo de
administración de Abaco Casa de Bolsa, auxilió a una empresa extranjera en la
captación de recursos del público mexicano y debido a que, en su calidad de
director general de Banca Confía, autorizó operaciones “a sabiendas de que las
mismas ocasionarían un quebranto a la institución de crédito”.

Como consecuencia de tales hechos, el ex banquero fue detenido y encarcelado

en el penal de Topo Chico, Nuevo León, en 1997. Luego de ocho años en prisión,
Lankenau salió libre mediante el pago de una fianza por 53 millones de pesos. En
junio de 2012, Lankenau falleció.

4. HSBC y el lavado del dinero

A finales de 2012, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso a

HSBC la mayor multa de la historia en el sector financiero mexicano, por 379
millones de pesos –cifra que representó 50% de las utilidades del banco
correspondientes a 2011–, debido a las fallas registradas por la firma en los
controles para prevenir y detectar acciones de lavado de dinero.

Lo anterior, después de que las autoridades de Estados Unidos difundieron un

informe sobre los mecanismos de control de HSBC Global, el cual reveló que –a
través de su filial en México– entre 2007 y 2008 fueron enviados siete mil millones
de dólares, en efectivo, a la unidad de la firma en EU, los cuales estaban
relacionados con operaciones efectuadas por los cárteles mexicanos de las
drogas.

El 11 de diciembre de 2012, el Banco británico HSBC aceptó la responsabilidad

del caso y acordando –con los reguladores estadounidenses– el pago de mil 900
millones de dólares. "Aceptamos responsabilidad por nuestro pasados errores",
dijo el jefe ejecutivo de la institución, Stuart Gulliver.

5. Expediente Banamex

Los últimos reportes, presentados este año, refieren que la empresa Oceanografía
pidió una serie de préstamos al banco, usando como garantía los pagos que
recibiría por concepto ciertos contratos firmados con Petróleos Mexicanos
(Pemex), a través de Pemex Exploración y Producción.

Sin embargo, el 20 de febrero pasado, la paraestatal informó a Banamex que una

porción significativa de las cuentas por cobrar emitidas por Oceanografía eran
fraudulentas, lo cual generó un desfalco de 400 millones de dólares contra la
institución crediticia.

Como consecuencia, la PGR aseguró los activos de dicha empresa, la cual cuenta
con una flota y equipos con un valor de 16 mil 700 millones de pesos ( mil 243
millones de dólares). El 14 de mayo, Citigrup, matriz de Banamex en EU, despidió
a 11 personas, incluyendo cuatro ejecutivos de alto nivel. Ello después de una
investigación interna que determinó que hubo un control laxo para prevenir la
comisión de créditos fraudulentos.

Por si fuera poco, esta semana, Citigroup detectó un nuevo desfalco por alrededor
de 15 millones de dólares, mediante una empresa de seguridad antisecuestros
propiedad de Banamex.

La investigación reportó que la compañía prestaba servicios no autorizados a

terceros y hacía uso de cierto material proveniente de telecomunicaciones
interceptadas.

La firma de seguridad involucrada fue formada en 1994 para proteger a miembros

del Consejo de Administración del banco mexicano y sus familias. Las
consecuencias de estos casos, adelantan la renuncia de Manuel Medina Mora,
presidente del Consejo de Administración de Banamex.