CASO

HSBC

 Quea Velez, Ximena Josselyn

 Villavicencio Álvarez, Leslie
 Curicó Huayunga, Germán
HSBC ¿QUIENES SON ?

 El Banco HSBC (Hong Kong Shangai Banking Corporation) , es una de

las mayores instituciones financieras del mundo , con mas de USD $ 2.5
Billones de activos , mas de 89 millones de clientes , 300.000
empleados, tiene operaciones en mas de 80 países , con cientos de
afiliados en todo el mundo.
 Opera mas de 470 sucursales bancarios en Estados Unidos ,gestiona
activos por un alrededor de USD % 200 mil millones , y sirve a mas de
3.8 millones de clientes .
 Historia de Hsbc
 HSBC abrió sus puertas en Hong Kong el 3 de marzo de 1865.
 Esto se da a principios del siglo XIX , cuando china y Reino Unido existía un intercambio
comercial

CHINA INGLATERR
* Seda A
* Te
*Porcelana
*Opio
Tiempo después el opio se volvió una
droga muy conocida en china ,
entonces el gobierno decidió
prohibirla .
Esto dio origen a la guerra del opio.
Inglaterra y sus aliados ganaron y
obligaron a china a la apertura de
nuevos puertos .
 Poco después de su
creación , la institución
 En el siglo XX, hubo desafíos y cambios que abarcaron desde
financiera comenzó abrir conflictos internacionales hasta la Gran Depresión de la
sucursales para ampliar década de 1930.
los servicios que podía  A finales del siglo, gracias al crecimiento, las adquisiciones
ofrecer a sus clientes . y la diversificación, HSBC pasó de ser un importante banco
Su principal fortaleza era regional a ser una de las organizaciones financieras líderes en
financiar el comercio de el mundo.
sus negocios locales e
internacionales.
En 1991, HSBC creó una nueva sociedad matriz, HSBC Holdings plc, y
realizó una exitosa oferta para adquirir el total de Midland Bank en 1992.
Como resultado, HSBC estableció su sede central en Londres.
HSBC anunció la adopción de una marca unificada en noviembre de 1998
y comenzó a utilizar las siglas HSBC y el símbolo hexagonal en todos los
lugares donde operaba, con el fin de ser mejor reconocido por sus clientes,
accionistas y empleados en todo el mundo.
La experiencia ha forjado el carácter de HSBC. El banco ha resistido todo
tipo de cambios (revoluciones, crisis económicas y nuevas tecnologías) y se
ha adaptado para permanecer. Esto le ha permitido enfrentar los retos del
siglo XXI.
 2010 se recibe carta de
supervisión citando a HSBC
Moneda (OCC) emitió una orden
Bank USA por violar leyes
de cese de HSBC Bank USA por
federales por mantener una
insuficiencia del programa Anti
lavado de Dinero (ALD)
Métodos ineficaces para
identificar actividades
sospechosas.
La Oficina de contralor de la
Acumulación de 7000 alertas de
actividades sospechosas.
no fortalecer los múltiples
aspectos del programa ALD.
Fracaso para llevar diligencias
Imposibilidad de presentar
que evalúen los riesgos de las
oportunamente los informes de
filiales de HSBC ante la apertura
actividades sospechosas.
de cuentas corresponsales.
Falla de seguimiento de 60
billones de dólares anuales de
transferencias.
México y HSBC
2005-
2003 Elaboración de 2
reportes de la 2006
Comisión Nacional
Bancaria y de
Valores (CNBV)
mexicana
2004
John Root, responsable
del cumplimento de
México y América latina.
-Ya habían mejorado su
sistema de detección.
Se procesaron 420 mil
millones de transacciones
transfronterizas con 13
casas de cambio
mexicanas de alto riesgo
del 2004 – 2007.
* CNBV (Comisión Nacional
Bancaria y de Valores)
2008 Se re unieron con el CEO
CNBV se reunió con de México, Babley y
David Babley, máximo CNBV.
responsable del
HSBC entrego un
cumplimiento de verdadero plan de
HSBC a nivel mundial. acción para los
supervisores mexicanos.
2007
La CNBV volvió a
reunirse con *Problemas en la detención
Babley. Y también de transacciones sospechosas
con Paul Thursan, * Por incumplimientos a la
Gerente General de
normatividad de Prevención
HSBC México y el
vicepresidente de de Lavado de Dinero
CNBV
 MÉXICO Y HSBC
Tras un largo proceso de reportes y criticas que duro 6 años

HSBC dejo de aceptar depósitos en dólares en México.

El reporte de los EEUU señalo transferencias por 7 mil millones de dólares desde las operaciones de la filial del
banco de México hacia EEUU.

Se freno el 75% del total de Dólares a EEUU desde México en 2010.

Anunció la cancelación de 20 mil cuentas de mexicanos en las islas caimán.

Multas impuesta por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), de 379 millones de pesos
ESTADO UNIDOS – HSBC
La Oficina de Contralor de la Moneda (OCC) produjo su
primer Reporte del Examen (ROE) para HSBC Bank USA

El ROE cubrió exámenes desde la fecha del acuerdo en el 2003

hasta el 31 de marzo de 2005. Los exámenes fueron practicados
en múltiples departamentos con mayores actividades de riesgo.
Cada uno de los exámenes identificaba significativas deficiencias
de ALD.
 Incumplimiento de las políticas del
banco ALD
 Procedimientos de vigilancia débiles
 Procedimientos de debida diligencia
 Inadecuadas políticas escritas que
requieren revisión
 Personal no entrenado
ESTADO UNIDOS – HSBC
La OCC ha adoptado de renunciar la cita de una violación legal en sus cartas de
supervisión e informes.

Cuando un banco no cumple con uno de los 4 registros mínimos obligatorios de un

programa ALD.
• Controles internos.
• Oficial de cumplimiento de anti lavado de dinero (ALD).
• Capacitación de cumplimiento de ALD.
• Pruebas independientes de la eficacia de su programa ALD.

Solo envían un fuerte mensaje a la dirección del Banco.

En HSBC Bank USA, la OCC identifico 83 asuntos que requerían atención por más de
5 años, pero nunca citando una violación legal en la ley federal de la ALD.
ESTADO UNIDOS – HSBC
Desde el 2004 hasta el 2010, la OCC no tomaron ninguna acción legal formal
 Problemas en la detención de
o informal para obligar a HSBC Bank USA a fortalecer su programa ALD
transacciones sospechosas
esencialmente.  Por incumplimientos a la
normatividad de Prevención de
Después de enterarse de 2 investigaciones policiales que involucraron Lavado de Dinero
cuestiones de ALD en el banco, la Oficina de Contralor de la Moneda (OCC)  Ofrecimiento de productos de alto
amplió e intensificó el examen de blanqueo de dinero. riesgo
 Clientes de alto riesgo, o participan en
actividades de alto riesgo vulnerables
En su examen, en setiembre del 2010, culmino en una carta enumerando al Lavado de dinero y financiamiento
numerosos problemas graves de ALD en el banco. del terrorismo
 21 de los exámenes identificaron
problemas con los sistemas de
seguimiento del Banco de ALD
En octubre del 2010, la OCC emitió una orden de cese a HSBC Bank USA.  Falta de personal y capacitación ALD
para renovar los controles ALD.  Debilidades en Liderazgo ALD
 CAPTURA DE
YE GON
Recayó el peso de la ley sobre Zhenli Ye Gon, empresario chino-mexicano.

Acusado de enviar químicos a bandas mexicanas de narcotraficantes que a

continuación las utilizaban para fabricar casi 40.000 kilos de metanfetamina,
la droga mortal también conocida como cristal.

El empresario de Shangai, dirigía tres grupos farmacéuticos mexicanos, todos

ellos clientes de HSBC en México.

El banco llevaba años trajinando dinero en nombre de Ye Gon.

 BANCO AL RAJHI
Sulaimán bin Abdul Aziz Al Rajhi, un alto directivo del banco Al
Rajhi, la mayor entidad privada de Arabia Saudí. (extremistas
islámicos)

El banco Al Rajhi se hizo cliente de HSBC en los setenta. Gestionó

servicios de transferencias, finanzas comerciales, cambio de
divisas y gestión de activos para el grupo saudí.

Tuvieron que pasar otros cuatro para que HSBC decidiese cortar
sus vínculos con Al Rajhi.
• A las semanas, por quejas de los bancarios de HSBC en Oriente Medio restauraron
parcial de las relaciones.
BANCO HOKURIKU
HSBC solía gestionar cheques de viaje en dólares para el banco
Hokuriku, una pequeña entidad japonesa. Durante cuatro años
abonó 290 millones de dólares en cheques de viaje para el banco.

Se descubrió que los cheques procedían de Rusia y el efectivo en

realidad iba a parar a supuestos gángsters.

El banco americano de HSBC “permitió acceder a más de 290

millones de dólares en menos de cuatro años”, explica el informe
del senado.
PARAISOS FISCALES
El banco ayudó a encubrir 200 millones en Panamá, las
Islas Vírgenes Británicas y Las Bahamas en nombre de
dos constructores de Miami, Mauricio Cohen Assor y
Leon Cohen Levy, acusados de evasión de impuestos en
2010

Durante una década, el banco permitió que más de

2.000 clientes abriesen cuentas en nombre de
sociedades con acciones al portador, una clase de
empresa que ofrece total confidencialidad sobre sus
propietarios.
CASO SE CERRÓ

• El banco se disculpó por el escándalo en el que

está inmerso
• En un comunicado, el HSBC anunció que "acepta
sus errores, que responderá por su acciones y se
comprometerá a reparar lo mal hecho".
• El caso finalmente fue cerrado cuando el banco
llegó a un acuerdo con el gobierno de Barack
Obama mediante el cual la entidad financiera
debió reconocer los hechos que se le imputaban
y pagar una multa de US$1.900 millones.
• La investigación también concluye que la Oficina
del Controlador de Monedas (OCC), un
importante regulador bancario estadounidense,
no supervisó de forma adecuada al HSBC.