PROCEDIMIENTO

PROCEDIMIENTO PAGO DE PREMIOS CON CHEQUE O

TRANSFERENCIAS

Version 3
Febrero 2022

Nombre Cargo
Elabora Marcelo Pavez Director de Tesoreria Operativa
Revisa Francisca Lira Asistente Cumplimiento Normativo
Revisa Danilo Zavalla Contador General
Revisa Nicolas Hernandez Slot Controller
Revisa Manuel Marchant Jefe de Seguridad y CCTV
Autoriza Héctor Salas Gerente General

Página 1 de 18
Contenido
1.- RESUMEN EJECUTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………….1

2.DETALLE DE PROCEDIMIENTO ……………………………………………………………………………………………………………………..2

ANEXOS ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 8

CONTROL DE CAMBIOS.………………………………………………………………………………………………………………………………..13

Página 2 de 18
1. RESUMEN EJECUTIVO
Responsable Supervisor de Máquina de Azar y Supervisor de Bóveda, Gerente en Turno, Director
ejecución Mesas de Juego, Gerente General
Procesos Pago de Premios con cheque o transferencias
Fecha versión original N/A
Fecha versión actual Febrero 2022
Propósito Establecer un proceso transparente de pago de Premios mediante cheque o
transferencias para aquellos clientes que obtengan jugadas ganadoras en Máquinas
de Azar, mesas de juego, promociones y torneos, por mutuo acuerdo entre las partes,
con la finalidad además, de ofrecer una forma de pago segura a nuestros clientes.
Alcances  Aplica para todos los días de funcionamiento del Casino Colchagua S.A.
 Aplica sólo a todos los montos en premios, con previa aprobación de
gerencia general o gerencia en turno.
 Aplica a pagos por conceptos de Ganancias en Mesas o Máquinas, siempre y
cuando se pueda acreditar la inversión del cliente en el juego.
 Aplica sólo en aquellos casos de mutuo acuerdo entre la Empresa y los
jugadores.
Responsabilidades El Casino de juegos cuenta con una cuenta corriente exclusiva destinada para ofrecer
a sus clientes la realización de transacciones por el pago de premios por concepto de
ganancias del juego, cuando se cumplan las condiciones establecidas que se indicarán
en el presente procedimiento. Desde esta cuenta y en común acuerdo con los
jugadores, el Casino podrá girar Cheques o realizar Transferencias (Totales o
parciales).

1. Tesorería Operativa
 Formula acta con respectivos vistos buenos de entrega de documentos a
bóveda e informa formalmente vía mail.
 Realiza entrega de documentos en blanco a Bóveda, con previa firma de un
Apoderado integrante de Directorio de la sociedad operativa.

2. Personal de Máquinas, Mesas de juego, Promociones y Torneo.

 Identifica a cliente con Pago de premio.
 Comunicar a CCTV.
 Verifica con cliente medio de pago.
 Validar y obtener toda la información en caso de que corresponda a un pago
por concepto de ganancias.
 Pedir cédula de identidad a cliente.
 Completa registro de Pago de Premio con Cheque.
 Informar a Gerente General o Gerente en turno para dirigirse a la bóveda.
 Entrega Cheque o efectivo a cliente en presencia de Gerente en Turno.

3. Personal de Bóveda
 Recibir documento para realizar el pago del Premio con cheque
 Validar información en caso de que corresponda a ganancia de cliente.
 Elaborar formulario de control de pago.
 Solicitar Cédula de Identidad de cliente
 Emitir Cheque Nominativo.
 Solicitar 2da firma de Cheque por personal autorizado.
 Revisar la correcta emisión de Cheque Nominativo.
 Registrar los datos del cliente y premio en pantalla designada especialmente
para estas materias.
 Pagar Cheque a cliente o entregar a personal autorizado para su entrega a
cliente.
Página 3 de 18
 4. CCTV
 En caso de ser necesario:
o Verifica mediante cámaras el premio obtenido en sala.
o Verifica mediante cámaras jugadas del cliente en caso de que
corresponda a premio mediante ganancia de juego.

5. Seguridad del Casino

 Personal estará a cargo de escoltar los traslados de documentos desde bóveda
hasta el cliente, según las políticas de traslados internas de la unidad.

2. DETALLE DE PROCEDIMIENTO

Actividad Responsable Herramientas Descripción

1. Proceso pago de premio progresivo y Ganancias con Cheque o Transferencias para Máquinas de Azar
1.1 Pago de Premio con Anfitrión TGM Máquinas de Azar: Cuando una máquina de Azar genera un
cheque o Supervisor y/o jefe de Sistema MCC premio, La sociedad Operadora podrá ofrecer al cliente que el
transferencia para Máquinas de Azar o quien pago del premio se efectúe mediante cheque o transferencia
Máquinas de Azar, lo reemplace. total o parcialmente del monto total obtenido, en previa
Mesas de Juego, Cajero aprobación de Gerente General o integrante del directorio según
Sorteo y Promociones Gerente en turno los montos. Para esto se debe proceder de la siguiente manera:
y Torneos. CCTV El anfitrión que se encuentra en sala identifica la Máquina con el
Seguridad premio y contacta a cliente consultando la forma de pago, si el
cliente desea el premio con cheque o transferencia se comunica
al supervisor y/o Jefe de Máquinas de Azar o quien lo reemplace,
quien se dirige a la máquina bloqueada, avisa a CCTV y solicita
completitud comprobante de pago de premio con cheque o
transferencia (Anexo 4) en cajas.

Mesas de Juego: Cuando se registren premios en Mesas de

juego y el cliente solicite el medio de pago mediante cheque o
transferencia se debe proceder de la siguiente manera, Croupier
avisa a supervisor de mesas que existe un premio y procede a
ordenar el naipe con el cual se realizó la jugada, el supervisor
avisa a CCTV, luego se da aviso a supervisor de bóveda y cajas
informando que el cliente solicita que sea pagado el premio
mediante cheque o transferencia y quien debe autorizar la
salida del documento desde bóveda o autorizacion para realizar
pago con transferencia, el supervisor de mesa completa
documento Premio Pozo Progresivo (Anexo 6), obtiene los datos
del cliente, solicita la cédula de identidad, firma de los
documento y se dirige a la caja que se encuentra especialmente
habilitada para efectuar estas transacciones.

Sorteos y Promociones: Cuando el casino de juegos realice

sorteos y Promociones que sean en efectivo y el cliente solicite el
medio de pago mediante cheque o transferencia, el pago de
premios provienen directamente del presupuesto de marketing.

Torneos: Cuando existen premios en efectivos, la Sociedad

Operadora podrá ofrecer al cliente el medio de pago mediante

Página 4 de 18
Actividad Responsable Herramientas Descripción
cheque o transferencia. Para ello se debe proceder de la
siguiente manera; Una vez que cliente gana un premio y exista
común acuerdo en que este sea pagado mediante cheque o
transferencia (previa autorización de Gerente General o Gerente
en turno), el encargado de torneo debe avisar a CCTV, completar
documento Premiación Torneo Colchagua (Anexo 8), obteniendo
los datos del cliente, solicita la cédula de identidad, solicita al
cliente que firme los documento y se paga directamente en la
sala de torneo.

Pago de premio con Cheque: Una vez validada la información se

informa al supervisor del juego, Gerente en turno y/o supervisor
de bóveda y cajas, que el premio se pagará mediante “Cheque”,
se llama a CCTV y se procede a la solicitud del documento
nominativo en Bóveda, verificando los datos del cliente en los
sistemas de Casino Colchagua.

Si el premio es superior a $5.000.000 deberá ser autorizado por

el Gerente General o Gerente en turno, quien a su vez validará
su conformidad con los responsables a informar. En caso que el
premio sea superior a $10.000.000 deberá ser autorizado por el
Gerente General o Gerente en turno y además por el
Representante de Directorio asignado, quien dará su visto
bueno por medio de correo electrónico.

Registrar la Transacción
El Cajero deberá completar toda la información solicitada según
sea el caso en una planilla de registro requerida por los
organismos de fiscalización: Unidad de Análisis Financiero y
Superintendencia de Casinos.
 Nombre del cliente
 RUN o pasaporte
 Sexo
 Domicilio
 País
 Teléfono
 Email
 Profesión u ocupación
 Nacionalidad

Una vez que el cheque se encuentre firmado por ambos

apoderados autorizados, el Gerente General o Gerente en turno
valida que esté correctamente emitido, verifica que esté
registrada toda la información y hace entrega del cheque a
cliente.

Nota: según el monto del premio, personal de casino debe

solicitar la escolta de Seguridad, de acuerdo a las políticas
internas de traslado de la unidad.

Pago de premio con Transferencia: Una vez validada la

información se informa al supervisor del juego, Gerente en turno
y/o supervisor de bóveda y cajas, que el premio se pagará
mediante “Transferencia”, se llama a CCTV y se procede a
solicitar los permisos para la realización del pago mediante
Página 5 de 18
 Actividad Responsable Herramientas Descripción
transferencia, los unicos responsables de aprobar transferencias
son:.
Representante del Directorio asignado
Gerente General
Director de Mesas de Juego

Todos los premios a pagar por transferencia deberán ser

autorizados por el Gerente General o Gerente en turno o
Representante del Directorio designado, quien a su vez validará
su conformidad con los responsables a informar.

Registrar la Transacción
El Cajero deberá completar toda la información solicitada según
sea el caso en una planilla de registro requerida por los
organismos de fiscalización: Unidad de Análisis Financiero y
Superintendencia de Casinos.
 Nombre del cliente
 RUN o pasaporte
 Sexo
 Domicilio
 País
 Teléfono
 Email
 Profesión u ocupación
 Nacionalidad

Actividad Responsable Herramientas Descripción

2 Personas Autorizadas para Girar Cheques y realizar transferencias
2.1 Proceso para Girar Personas autorizadas Cheque Todo premio podrá ser pagado con cheque siempre y cuando sea
Cheques y realizar para girar cheque y superior a $5.000.000, previo acuerdo entre las partes y firmado por
transfrencias realizar los dos apoderados, Gerente General o Gerente en turno y un
transferencias integrante del Directorio de la sociedad operadora.
Cajero
Supervisor de Caja Si el premio es superior a $5.000.000 deberá ser autorizado por el
Supervisor de Bóveda Gerente General o Gerente en turno, quien a su vez validará su
conformidad con el responsable antes mencionado. En caso de que
el premio sea superior a $10.000.000 deberá ser autorizado por el
Gerente General o Gerente en turno y además por el Representante
de Directorio asignado, quien dará su visto bueno por medio de
correo electrónico.

Página 6 de 18
 Actividad Responsable Herramientas Descripción

Cada Vez que se emita un cheque, el supervisor de bóveda y caja o

quien lo reemplace llamará a las personas autorizadas para firmar.
Este emitirá el documento, el Gerente General o Gerente ene turno
lo revisará y validará la emisión correcta del documento. Del mismo
modo las personas autorizadas.

Todo premio podrá ser pagado con transferencia siempre y cuando

sea superior a $10.000.000.-, previo acuerdo entre las partes y
autorizado por apoderado, Gerente General o Gerente en turno y un
integrante del Directorio de la sociedad operadora.

3 Emisión de cheque según Ley Cuentas Bancarias y Cheques / Giro de transferencia a la cuenta bancaria del casino
3.1 Confeccionar cheque Cajero Cheque Casino Colchagua ocupará un talonario de cheques continuos los
Nominativo Supervisor de Caja Ley 20.011 del cuales estarán custodiados por Tesorería Operativa, quien hará
07.05.2005 entrega de Cheque en blanco firmado por el integrante de Directorio
de la sociedad operadora, junto con acta de entrega de documentos
(Anexo 2), además de comunicado vía mail a CCTV y personal
involucrado; personal Bóveda completará la planilla de Registro de
cheques (Anexo 1). Cada vez que se lleve a cabo una transacción el
Gerente General o Gerente en turno procederá a llenar el
documento y corroborar la información del premio de cliente.

- El cheque deberá expresar:

- Nombre del cliente completo
- Lugar y fecha
- La cantidad pagada en letras y número

A continuación, se tacha las palabras impresas “a la orden de” y “o al

Portador” de esta forma solo podrá pagarse al beneficiario del
premio.
Una vez escrito el documento deberá firmar el segundo apoderado
autorizado para esta labor y se entregará posteriormente a cliente
para su firma y recepción.

Casino Colchagua ocupará una cuenta bancaria exclusiva para pago

3.2 Realizar transferencia Cajero por transferencias bancarias, los únicos responsables para realizar
electronica Supervisor de caja pagos por este medio son :
Representante Representante de Directorio
Directorio Gerente General
Gerente General Director de mesas de juego
Director de mesas de El pago de premio por transferencia será comunicado vía mail a
juego CCTV y personal involucrado; personal Bóveda completará la planilla
de Registro de transferencias (Anexo 9).

Página 7 de 18
 Actividad Responsable Herramientas Descripción

4 Cuadratura mensual de Cuenta Corriente

4.1 Cuadratura de Cartola de Tesorería Cartola cuenta La cuenta corriente destinada para realizar giros será conciliada
cuenta corriente Contabilidad corriente diariamente por el personal de tesorería de la unidad los cuales
tendrán el registro de todos los movimientos y saldos efectuados
diariamente en la cuenta destinada para este efecto.
Una vez recibido los documentos de Pago de Premios con Cheque el
personal de tesorería validará con el registro de premios de la
jornada. Y guardará los respaldos en caso de fiscalizaciones.
Además, como control cruzado personal de contabilidad de la unidad
realizará un arqueo a la cuenta corriente una vez al mes.
5 Custodia de Pago de Premio
5.1 Proceso de Custodia de Gerente en turno Personal de casino podrá ofrecer al cliente la opción de dejar en
Pago de Premio Supervisor o custodia en forma temporal los premios o las ganancias generadas
asistente de Bóveda producto del juego en Mesas o máquinas de azar, quien podrá
custodiar la totalidad o en forma parcial el monto obtenido por un
periodo máximo de 1 día hábil ,desde obtenido el premio, pasado
este plazo si el cliente no retira su custodia, se realizará una
transferencia electrónica al siguiente día hábil en la cuenta de origen
indicada por el cliente (Titular del premio).

Nota: Para dejar una custodia necesariamente el cliente debe

registrar una cuenta a su nombre en la cual el casino pueda realizar la
transferencia en caso de que no sea retirada, esta cuenta y los datos
del cliente serán registrados en “ Acta custodia de valores” ( anexo
10)

Personal de Caja notificará mediante correo los valores custodiados

en bóveda por concepto de pago de premio de cliente, informando
los detalles del documento. (Anexo 5)

Cada vez que el cliente desee retirar el saldo total de lo custodiado,

debe solicitarlo con su cédula de identidad al personal de cajas,
quienes solicitarán los valores a bóveda.

6 Contingencias
6.1 En caso de que no se Supervisor de Caja o En caso de que no se encuentren en turno las personas autorizadas
encuentren las personas quien lo reemplace para firmar cheque y o realizar transferencia , el supervisor de caja
responsables de firma de Supervisor de TGM o deberá dar aviso a los supervisores en sala para ofrecer al cliente la
cheque quien lo reemplace opción de poder custodiar la totalidad o parte del premio o entregar
el premio en efectivo.

Página 8 de 18
 Anexos
Anexo 1
Registro de Pago de Premio con cheque

Página 9 de 18
Anexo 2
Acta Entrega Documentos a Bóveda

Página 10 de 18
Anexo 3
Pago de Premio Manual

Página 11 de 18
Anexo 4
Comprobante Pago de Premio con cheque , transferencia o efectivo

Anexo 5
Correo de Premios en Custodia de Bóveda

Página 12 de 18
Anexo 6
Pago de Premio MMJJ

Página 13 de 18
Anexo 7
Pago de Premio Sorteo

Página 14 de 18
Anexo 8
Premiación Torneo Colchagua

Página 15 de 18
Anexo 9
Registro de pago de premio con transferencia

Página 16 de 18
Anexo 10
Acta custodia de valores

Página 17 de 18
 Control de Cambios

Fecha Modificado por Versión Modificada Cambios realizados

modificación (nombre y cargo)
09.04.2018 Diana Acuña Versión 1 - Se agrega en detalle de procedimiento
Jefa de Compliance el monto mínimo de $5.000.000 para
pagar con cheque en punto 1 y 2.
10.02.2022 Marcelo Pavez Versión 2 - Se actualiza Anexo 1. “Registro de pago
Director Tesorería de premios con cheque”.
Operativa

Página 18 de 18