1.

RESUMEN EJECUTIVO

El presente proyecto está encaminado a la factibilidad de crear una

microempresa de producción de humus contribuyendo al desarrollo económico
y protección ambiental del cantón Montufar. Esta investigación nace con la
necesidad de mantener la fertilidad de los terrenos agrícolas del cantón, lo cual
constituye el objetivo de la investigación. Este estudio de factibilidad contiene.

El van del proyecto es de $ 395,627 dólares y un tir de 34.25 % y un

beneficio costo de 2.19 dólares.

El proyecto estará ubicado al norte del Ecuador, en la provincia del Carchi,

cantón Montufar, parroquia La Paz en el barrio Santa Clara en donde la
mayoría de sus pobladores se dedican a la agricultura en gran escala de
diferentes productos alimenticios, además la parroquia cuenta con una
carretera de segundo orden, la misma que se encuentra en buen estado lo cual
facilita el transporte para que los clientes puedan visitar la microempresa.

2. CONCLUSIONES

 Mediante el Estudio de Mercado se determinó que en el cantón

Montúfar no existe competencia por lo tanto la microempresa sería la
principal unidad productiva dedicada a este oficio beneficiándose del
mercado existente, a su vez demostrando su factibilidad.

 Se estableció el tamaño del proyecto que va a ser de 6,252 qq de

humus al año.

 Para el inicio del proyecto se requerirá una inversión de $ 60703

dólares

 El VAN calculado es de $ 395,627 dólares.

 El TIR es de 34.25 % y un beneficio costo de 2.19 dólares.

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
 RECOMENDACIONES

 Crear la microempresa de producción de humus, en la provincia del

Carchi en el cantón Montúfar con precios acordes al mercado y
accesibles a todos los agricultores cubriendo con las expectativas de
los sembradores que hacen uso de un producto de calidad.

 Difundir a los agricultores del cantón todas las características más

sobresalientes del humus de una forma permanente al momento de la
venta del producto de manera que el agricultor sepa cuál es su aporte al
medio ambiente y a la población.

3. ANTECEDENTES Y JUSTIFICACION

La Parroquia de La Paz ubicada en el cantón Montúfar provincia del Carchi

está localizada al sur occidente de la misma, cuenta con una población de
2.400 habitantes, posee recursos naturales diversos que le han permitido
caracterizarse como una parroquia agrícola. La población de la parroquia La
Paz es altamente agrícola, pero debido a la falta de un proceso de planificación
y de previsión están perdiendo su tierra productiva, causando a futuro áreas
desérticas y sin ninguna esperanza de poder restaurarlas. Son casi ya dos
décadas que se habla y se escribe a nivel mundial de la necesidad de
conservar el medio ambiente. La palabra ecología proviene del griego oikos
que significa casa o hábitat y logos conocimiento, no solo ha ganado espacio
dentro del lenguaje cotidiano sino que el ser humano ha transformado en abuso
su utilización y a cada instante se cree menos en su real significado.
La realización del presente proyecto determina un avance en la solución de
bases científicas-teóricas es decir en la ampliación del conocimiento y
aplicación de su población.
Es indispensable solucionar esta problemática que ha surgido por la mala
explotación agrícola, debido al uso inadecuado de fertilizantes y químicos

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
destructivos empleados en abundancia que terminan con las propiedades
agrícolas naturales (agentes químicos y físicos) que este tiene, causa de la
falta de capacitaciones y técnicas de manejo agrícola por parte de los
agricultores que permitan dirigir y mejorar la utilización correcta de la tierra. La
ejecución del proyecto conlleva a generar productos agrícolas a base de un
elemento orgánico manteniendo su composición química (estructural) sana y
natural y conservando la riqueza del suelo.

4. OBJETIVOS

OBJETIVO GENERAL

 Realizar un estudio de factibilidad para la creación de una microempresa

de procesamiento de humus en la parroquia La Paz, Provincia del Carchi
de manera que ayude a la producción agrícola de la parroquia.

OBJETIVOS ESPECÍFICOS

 Elaborar el Estudio de Mercado a través de la investigación de campo

mediante el análisis del producto, oferta, demanda, precios y
comercialización.

 Realizar el Estudio Técnico del Proyecto, para definir el tamaño,

ubicación, procesos productivos, tecnología, infraestructura física,
inversiones, y talento humano.

 Realizar un Estudio Financiero para determinar la factibilidad del

proyecto.

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
 5. ESTUDIO DE MERCADO

El presente estudio de mercado sirve de base para identificar el producto que

se desea poner a disposición de los clientes del cantón Montúfar,
estableciendo, la demanda, la oferta y sus correspondientes proyecciones; para
lo cual se han utilizado técnicas como encuestas las cuales fueron realizadas a
la población de agricultores del cantón Montúfar y entrevistas aplicadas a
propietarios de locales de insumos agrícolas de la ciudad de San Gabriel.
El presente proyecto está orientado al mejoramiento de los suelos agrícolas del
cantón Montúfar a través de una técnica nueva que consiste en aprovechar los
desechos orgánicos y convertirlos enfertilizantes naturales. La lombricultura
abarca diversas operaciones relacionadas con la cría y producción de
lombrices y a la transformación por medio de estas de subproductos orgánicos
en material fertilizante.
El humus de lombriz es muy poco producido en el cantón Montúfar y al existir
gran demanda es precisa y oportuna la creación de una productora de humus
para poder cubrir la necesidad existente, el conocimiento tradicional, prácticas
ancestrales o la falta de acceso a fertilizantes o pesticidas, por mucho tiempo
fue el motivo de cultivar orgánicamente en comunidades rurales. Hoy los
principales motivos de practicar la agricultura orgánica a mayor escala son la
salud humana, la protección del medio ambiente y beneficios económicos más
altos cuando se introduzca al mercado.
Para la introducción del humus es necesario aplicar estrategias de
comercialización como precios, calidad y bondades del producto.

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
 5. ESTUDIO DE MERCADO

5.1 DEMANDA DE HUMUS DE LOMBRIZ

Cuadro1. Demanda de humus de lombriz

Tasa de
Año Consumo actual
crecimiento

2009 46.364 10
2010 51.000 10
2011 56.100 10
2012 61.710 10
2013 67.881 10
2014 72.734 10
2015 78.109 10
2016 83.483 10
2017 88.857 10
2018 94.232 10
2019 99.606 10
2020 104.981 10
2021 110.355 10
2022 115.729 10
2023 121.104 10
2024 126.478 10
2025 131.853 X=10
Elaborado por: Juan Ramos- Clímaco Campuzano
Fuente: Información del INEC

Según el estudio la demanda de humus atenido un crecimiento notorio del 10

% en los últimos 5 años en el 2013 la demanda fue de 67.881 qq

5.2 OFERTA DE HUMUS DE LOMBRIZ

Cuadro 2: oferta actual de humus de lombriz

Año Consumo actual Tasa de crecimiento

2010 11.400 1.50

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
 2011 11.571 1.50
2012 11.745 1.50
2013 11.921 1.50
2014 12.094 1.50
2015 12.267 1.50
2016 12.441 1.50
2017 12.615 1.50
2018 12.788 1.50
2019 12.962 1.50
2020 13.136 1.50
2021 13.309 1.50
2022 13.483 1.50
2023 13.657 1.50
2024 13.831 1.50
2025 14.004 1.50
2026 14.178 X=1.50
Elaborado por: Juan Ramos- Clímaco Campuzano
Fuente: Información del INEC

La oferta del humus del cantón Montufar en el 2010 es de 11.400qq y en el

2013 fue de 11.921 con una tasa de 1.50 %.

5.3 PRECIO ACTUAL DEL HUMUS DE LOMBRIZ

Cuadro 3: oferta actual de humus de lombriz

Año Precio actual Tasa de crecimiento

2010 8 1.25
2011 9 1.25
2012 10 1.25
2013 12 1.25
2014 13 1.25
2015 14,3 1.25
2016 15,6 1.25
2017 16,9 1.25
2018 18,2 1.25
2019 19,5 1.25
2020 20,8 1.25
2021 22,1 1.25
2022 23,4 1.25
2023 24,7 1.25
2024 26 1.25

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
 2025 27,3 1.25
2026 28,6 X=1.25
Elaborado por: Juan Ramos- Clímaco Campuzano
Fuente: Información del INEC

El precio del humus en el 2013 fue de 12 dólares mientras que en el 2012 fue
de 10 dólares la tasa de crecimiento promedio es de 7.50%

5.4 DEMANDA PROYECTADA DE HUMUS DE LOMBRIZ

Cuadro 4: Demanda proyectada de humus de lombriz

Año DEMANDA PROYECTADA
2014 74669
2015 82135
2016 90348
2017 99382
2018 109320
2019 120252
2020 132277
2021 145504
2022 160054
2023 165691,4
2024 176297,6
2025 186903,9
2026 197510,1
2027 208116,4
2028 218722,6
2029 229328,9
2030 239935,1
Elaborado por: Juan Ramos- Clímaco Campuzano
Fuente: Información del INEC

Para la demanda proyectada se tomó una tasa de crecimiento de 10 % que se

obtuvo del cuadro 1

5.5 OFERTA PROYECTADA DE HUMUS DE LOMBRIZ

Cuadro 5: Oferta proyectada de humus de lombriz

Año OFERTA PROYECTADA

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
 2014 12099
2015 12280
2016 12464
2017 12650
2018 12839
2019 13031
2020 13226
2021 13424
2022 13625
2023 13802,08
2024 13992,77
2025 14183,45
2026 14374,13
2027 14564,82
2028 14755,5
2029 14946,18
2030 15136,87
Elaborado por: Juan Ramos- Clímaco Campuzano
Fuente: Información del INEC

El cuadro 5 que es de la oferta proyectada se utilizó una tasa de 1.50 % y se

observa que en el 2014 la oferta se estima que va a ser de 12099.

5.6 PRECIO PROYECTADA DE HUMUS DE LOMBRIZ

Cuadro 6: Precio proyectado de humus de lombriz

Año PRECIO PROYECTADO

2014 12.90
2015 13.87
2016 14.91
2017 16.03
2018 17.23
2019 18.52

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
 2020 19.91
2021 21.40
2022 23.01
2023 25.50
2024 27.81
2025 29.81
Elaborado por: Juan Ramos- Clímaco Campuzano
Fuente: Información del INEC

En el cuadro de precio proyectado se observa que va a tener un aumento

considerable del 7.50 % de tasa de crecimiento.

5.7 DEMANDA INSATISFECHA DE HUMUS DELOMBRIZ

Cuadro 7: Demanda insatisfecha de humus de lombriz

Año DEMANDA OFERTA DEMANDA
PROYECTADA PROYECTADA INSATISFECHA

2014 74669 12099 62570

2015 82135 12280 69855
2016 90348 12464 77884
2017 99382 12650 86732
2018 109320 12839 96481
2019 120252 13031 107221
2020 132277 13226 119051
2021 145504 13424 132080
2022 160054 13625 146429
2023 165691,4 13802,08 151889,3
2024 176297,6 13992,77 162304,8
2025 186903,9 14183,45 172720,4
Elaborado por: Juan Ramos- Clímaco Campuzano
Fuente: Información del INEC

Para la demanda insatisfecha se resta la demanda con la oferta y se observa

que en el 2014 es de 62570 qq de humus.

6. LOCALIZACION

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
MACROLOCALIZACIÓN

El proyecto estará ubicado al norte del Ecuador, en la provincia del Carchi,

cantón Montufar, parroquia La Paz en el barrio Santa Clara en donde la
mayoría de sus pobladores se dedican a la agricultura en gran escala de
diferentes productos alimenticios, además la parroquia cuenta con una
carretera de segundo orden, la misma que se encuentra en buen estado lo cual
facilita el transporte para que los clientes puedan visitar la microempresa.
(Los Autores)

MICRO LOCALIZACIÓN

La ubicación del proyecto será en la parroquia La Paz en el sector de Santa

Clara, aquí la mayoría de sus habitantes se dedican a la producción agrícola. El
terreno en donde estará situado el proyecto cuenta con los servicios básicos de
alcantarillado, agua potable, teléfono y energía eléctrica; por ser un sector
agrícola existe mano de obra calificada necesaria para el normal
funcionamiento de la planta. El área de terreno será de 2500m2 de la cual
1800m2 serán dedicados para la construcción de las camas, 350m2 están
destinados para bodega del material orgánico así como para colocar la
cosecha del humus y 350m2 dedicados para administración, y ventas.
(Los Autores)

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
 INGENIERA DEL PROYECTO

INVERCION DEL PROYECTOCONSTRUCCION

ITEMS CANTIDAD UNIDAD COSTO TOTAL

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
 TERRENO ¼ HECTÁREA $ 2250
Cama 1800 M2 $ 16928
POZO 10 M3 $ 700
CASA DEL TRABAJADOR 36 M2 $ 6000
OFICINA Y BODEGA 40 M2 $ 3000
TANQUE 3 M2 $ 600
TOTAL $ 29479
CONSTRUCCION

SUELDO

PERSONAL SUELDO SUELDO ANUAL PRESTACIONES TOTAL

MENSUAL
ADMINISTRADOR $ 850 $ 10,200 $ 1,275 $ 11,475
TECNICO $ 750 $ 9000 $ 945 $ 9945
Jornalero $ 380 $ 4,560 $ 780 $ 5340
TOTAL 1980 23,760 3000 $ 26,760

MEDICINA

ITEMS MENSUAL ANUAL

Cal $7.50 $ 90.00
Sal en grano $ 7.00 $ 84.00

TOTAL $ 14.50 $ 174.00

ALIMENTO

ITEMS MENSUAL ANUAL

Rechazo de banano $ 70.00 $ 840
Desechos de mercado $ 40.00 $ 480

total $ 110.00 $ 1320.00

SEMOVIENTE

ITEMS MENSUAL ANUAL

Lombriz $ 3.00 kg $ 1200.00

TOTAL $ 3.00 $ 1200.00

SERVICIOS BASICOS

ITEMS MENSUAL ANUAL

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
 Luz $ 100 $ 1200
Teléfono $ 15 $ 180
TOTAL $ 115 $ 1380

VARIOS Y OFICINA

ITEMS UNIDAD PRECIO UNITARIO COSTO TOTAL

COMPUTADORA 1 $ 900.00 $ 900.00
SILLA 4 $ 80.00 $ 320.00
MESA 2 $ 100.00 $ 200.00
OTROS $ 200.00
(PALAS,CARRETILLA,
BASCULA,ETC)
TOTAL $ 1620.00

MOVILIZACIÓN

ITEMS UNIDAD MENSUAL COSTO TOTAL

TRASLADO DE HUMOS 521 qq $ 200 $ 2400
TOTAL $200 $ 2400

RESUMEN DE INVERSION

Construcción $ 29479
Sueldo $ 22830
Medicina $ 174
Alimento $ 1320
Semoviente $ 1200
Servicios básicos $ 1680
Varios y oficina $ 1620
Movilización $ 2400
Total $ 60703.00

CAPITAL QUE SE NECESITA DURANTES LOS 4 MESES

Materia prima $ 14739.50

Mano de obra $ 11415.00
Medicina $ 870.00
Alimento $ 660.00
Servicios básicos $ 600.00
Movilización $ 840.00
Imprevisto 3 % $ 810.00
Total $ 29934.50

TABLA DE AMORTIZACION

20% 42814.00 TOTAL DEL CAPITAL PROPIO

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
80% 22000 TOTALES DEL PRÉSTAMO

100% 64810.002 TOTAL DE LA INVERSION

TABLA

Tasa de interés 10 %
Gracia 1
Pago semestral
Plazo 5 años

# CANTIDAD INTERÉS TOTAL SALDO

0
1 $ 22000
2 $ 22000
3 $ 2750 $ 1100 $ 2860 $ 19250
4 $ 2750 $ 962.50 $ 3712 $ 16500
5 $ 2750 $ 825.00 $ 3575 $13750
6 $ 2750 $ 687.50 $ 3477 $ 11000
7 $ 2750 $ 550.00 $ 3300 $ 8250
8 $ 2750 $ 412.00 $ 3162 $ 5500
9 $ 2750 $ 275.00 $ 5500 $ 2750
10 $ 2750 $13.75 $ 2763 $ 0.000

COSTO DE PRODUCCION

COSTO DIRECTO

MATERIA PRIMA LOMBRICES $ 2520

MANO DE OBRA $ 22830
CARGAS SOCIALES $ 2890
TOTAL $ 28240.00
GASTO DE FÁBRICAS

UTILES DE ASEO $ 480

UTILES DE ADMINISTRACION $ 1,420
ENERGIA $ 1,200
COMUNICACIÓN $ 180
IMPUESTO $ 350
MOVILIZACION $ 2400
TOTAL $ 6,030
GASTOS ADMINISTRATIVOS

ADMINISTRADOR $ 10,200
CARGA SOCIAL $ 1,275
UTILES $ 250
COMPUTADORA $ 1800
DEPRECIACIÓN $ 540
TOTAL $ 14,065

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
 FLUJO DE CAJA

ITEMS 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

INGRESOS

VENTA HUMUS 80.650 86.715 93.217 100.219 107.721 115.787 124.477 133.792 143.858 154.670

TOTAL DE INGRESOS 80.650 86.715 93.217 100.219 107.721 115.787 124.477 133.792 143.858 154.670

EGRESOS
INVERSIÓN 60.703

COSTO DIRECTOS 28.240 28.240 28.240 28.240 28.240 28.240 28.240 28.240 28.240 28.240

COSTOS ADMINISTRATIVOS 14,065 14,065 14,065 14,065 14,065 14,065 14,065 14,065 14,065 14,065

COSTO DE FABRICA 6,030 6,030 6,030 6,030 6,030 6,030 6,030 6,030 6,030 6,030

COSTO FINANCIERO 2.200 6.572 7.052 6,462 8.263

TOTAL COSTOS Y GASTOS 50.535 54.907 55.387 54.797 56.598 48.333 48.333 48.333 48.333 48.333

SALDO FINAL -60.703 30.115 31.808 37.830 45.422 51.123 67.454 76.144 85.459 95,525 106.337

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
VAN DEL PROYECTO

Año Saldo final Total

0 -60.703 -60.703
1 30.115 28.680
2 31.808 28.916
3 37.830 32.612
4 45.422 37.231
5 51.123 39.940
6 67.454 50.339
7 76.144 54.003
8 85.459 57.743
9 95,525 61.629
10 106.337 65.237
Van 395,627

El van del proyecto es de $ 395,627 dólares

VAN NEGATIVO DEL PROYECTO

Año Saldo final Total

0 -60.703 -60.703
1 30.115 16.731
2 31.808 9.817
3 37.830 6.489
4 45.422 4.326
5 51.123 2.705
6 67.454 1.983
7 76.144 1.244
8 85.459 775
9 95,525 482
10 106.337 298
Van - -15853

El van negativo del proyecto es de $ -15853 dólares con 80 %.

TIR (TASA INTERNA DE RETORNO)

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA
TIR =
Tm+( TM−Tm )
VANTm
VANTm−VANTM [ ]
-15853
TIR = 5 + (80-5) X ---------------------------------------
-15853 – 395627

-15853
TIR = 5 + (75) X ---------------------------------------
-41148

TIR = 5 + (75) X 0.39

TIR = 5 + 29.25

TIR = 34.25

El tir del proyecto es de 34.25 %

Juan Ramos – Clímaco Campuzano – Susana Chávez

NOVENO MODULO DE ZOOTECNIA