UNIVERSIDAD NACIONAL DE INGENIERÍA

RECINTO UNIVERSITARIO “SIMÓN BOLÍVAR”

FACULTAD DE ELECTROTECNIA Y COMPUTACIÓN

Propuesta de Informe Ejecutivo de Prácticas Profesionales

Para obtener el Título de Ingeniero en Computación

“Desarrollo del Módulo de Control de Expedientes

Para el Área de Crédito de Consumo de una Entidad Financiera”

Autor:
Br. Lizeth de los Ángeles Sánchez Alvarado 2007-21920

Tutor:

Ing. Flor de María Valle Izaguirre

Managua, Nicaragua Agosto 2016.

TABLA DE CONTENIDO

DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA..............................................................................................3
DESCRIPCIÓN GENERAL DEL PROYECTO...........................................................................4
OBJETIVOS.....................................................................................................................................5
OBJETIVOS GENERALES.......................................................................................................5
OBJETIVOS ESPECÍFICOS.....................................................................................................5
ALCANCES.....................................................................................................................................6
ÁREA DE TRABAJO.....................................................................................................................7
IMPORTANCIA E IMPACTO DEL TEMA...................................................................................9
DURACIÓN DEL PROYECTO......................................................................................................9
CRONOGRAMA............................................................................................................................10
GLOSARIOS DE TÉRMINOS.....................................................................................................10
SIGLAS...........................................................................................................................................10
BIBLIOGRAFIA.............................................................................................................................11
WEBGRAFÍA.................................................................................................................................11
DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA
Sistemática Internacional Inc. es una pequeña empresa con más de 10 años de
fundación gozando de un constante crecimiento desde sus inicios. Está ubicada
en carretera a Masaya km 9 tercera entrada a las colinas a mano derecha,
ofreciendo los servicios de desarrollo de aplicaciones On Demand utilizando la
plataforma de Salesforce, última tecnología con almacenamiento en las Nubes una
de las más grandes del mundo, situado en California con espejos en tres ciudades
importantes de E.E.U.U y Europa.
Sistemática Internacional Inc. Se ha especializado en encontrar soluciones que
bajen costos operativos y aumenten la eficiencia en las empresas, siendo una
empresa dedicada a innovar sus servicios avanzando de la mano con las nuevas
tendencias tecnológicas.
Se ha iniciado con la idea de ser una empresa líder que cubra y supere las
necesidades del mercado, es por ello el crecimiento obtenido basado en la
dedicación, investigación, actualización y esfuerzo de colaboradores. Para cumplir
con el compromiso de brindar siempre un mejor trabajo con integridad y honradez
como parte de la esencia, brindando siempre soluciones innovadoras.
La empresa también ofrece otros servicios como son: Digitalización de
Documentos, los que se resguardan en una de las plataformas más grandes y
seguras del mundo desarrollada para las empresas líderes del Mercado Mundial;
Almacenamiento físico de Documentos en el que se guardan y organizan
expedientes y documentos de empresas que contratan este servicio. También
cuenta con un servicio adicional de Destrucción de Documentos el que garantiza
la confidencialidad de la información destruida.

Módulo De Control De Expedientes Para El Área De Crédito De Consumo De Una Entidad Financiera 1
DESCRIPCIÓN GENERAL DEL PROYECTO
El proyecto consiste en el desarrollo del Módulo de Control de Seguimiento de
Expediente para el Área de Crédito de Consumo de una Entidad Financiera;
empresa desarrolladora Sistemática Internacional Inc., proyecto asignado a la
analista, desarrolladora Lizeth de los Ángeles Sánchez Alvarado.
Los expedientes del área de crédito de consumo, están conformados por
documentación o papeles que se entregan ante la entidad bancaria, consistente
en una solicitud de crédito y una serie de documentos de respaldo como
información financiera entre ellos: No Ruc, Matrícula de Alcaldía, Póliza de
Seguros, Estados Financieros (AUD/CERTIF), Estados Financiero del Fiador,
Estados Financieros (INTERNOS), No. de Escritura, Avalúo de prenda
Agraria/Industrial, Avalúo Prenda, Avalúos Inmuebles, Cartas de venta,
Declaración IR, Escritura Inscrita, Certificación de Junta Directiva, Acta de
Marcada, Flujo de Caja, Formato de Participación de Accionistas, Matrícula de
Fierro, PIC y Seguro de Vida; En dependencia del producto que solicite el cliente
se ha de conformar el expediente, cuyo contenido y actualización es de gran
importancia para la aprobación de apertura de crédito y reapertura de otros
créditos posteriores.
El módulo a desarrollarse se integrará a la Licencia de Compras la cual se
encuentra conformada por el módulo de Compras, Suministro y Mantenimiento así
como también el módulo de Archivo Central para la Institución Financiera, con el
propósito de reutilizar los componentes existentes y agregar nuevos para el
desarrollo de este módulo si se diese el caso.
El entregable principal de este proyecto permitirá a la entidad financiera: a) Contar
con un mejor control de los expedientes de cada cliente, contribuyendo con
plantillas de notificación automática de solicitud de los documentos de un
determinado expediente próximo a vencerse, logrando disminuir las multas de la
Superintendencia (SIBOIF); b) Garantizar la administración de asignación de
cartera de clientes para los ejecutivos que conforman el equipo de crédito
facilitando a los supervisores la búsqueda de información del cliente que le
pertenece a un determinado ejecutivo; c) Promover la disciplina de los ejecutivos
de crédito en contactar a clientes que han incumplido con la documentación
vencida, permitiendo confirmar ante los supervisores la gestión realizada con los
clientes para solicitar la actualización de la documentación.

Módulo De Control De Expedientes Para El Área De Crédito De Consumo De Una Entidad Financiera 2
OBJETIVOS

OBJETIVOS GENERALES

✹ Desarrollar el módulo de Control de Seguimiento de Expediente para el

Área de Crédito de Consumo de una Entidad Financiera, contribuyendo con
las nuevas tendencias de desarrollo basado en Visualforce herramienta de
Salesforce que proporciona sus servicios en la Nube.

OBJETIVOS ESPECÍFICOS

✹ Generar consultas de clientes y sus expedientes vencidos o por vencerse.

✹ Procesar la designación de Cartera de Cliente a los ejecutivos
✹ Administrar la designación de supervisores a los ejecutivos.
✹ Aplicar las plantillas automáticas de notificaciones de documentos
✹ Aplicar las plantillas automáticas de notificaciones de visitas a clientes
✹ Gestionar la creación, edición y eliminación de nuevo documentos.
✹ Gestionar la creación de nuevas visitas a clientes por ejecutivo
✹ Generar reportes dinámicos de Documentos y Visitas de Clientes, en
formato de EXCEL

Módulo De Control De Expedientes Para El Área De Crédito De Consumo De Una Entidad Financiera 3
ALCANCES
La entidad financiera Banco la FISE Bancentro el ser uno de los bancos
galardonados a nivel regional están comprometidos en mantener su credibilidad
de cada galardón obtenido, enfocándose en el interés en el área de crédito de
consumo, de la cual al encontrar con constantes debilidades que tiende a ser
detectadas por la Superintendencia (SIBOIF), debilidad reflejada en los
documentos constantes que se encuentran en vencimientos pertenecientes a los
clientes del área de crédito una normativa que indica la SIBOIF en la
documentación de los clientes han de ser actuales.

Creo que el párrafo anterior seria mejor asi .

La entidad financiera Banco LAFISE BANCENTO es uno de los bancos

galardonados a nivel regional el cual esta comprometido en mantener su calidad
en el servicio al cliente y la documentación relacionada a este.

Por lo anterior, es que LAFISE BANCENTRO enfoca su interés en el área de

crédito de consumo a la cual la Superintendencia (SIBOIF) ha expresado en
diversas ocasiones la preocupación por la debilidad reflejada en la administración
de los documentos de los clientes y el manejo de las fechas de vencimientos de
los mismos.

El expediente conformado por la documentación requerida en la apertura de un

crédito al ser recolectada por el ejecutivo de quien atiende a un determinado
cliente ha de ser el encargado de solicitar la información y han de ser las debidas
de acuerdo a la solicitud y el velar por que en el transcurso de vigencia del crédito
han de ser actuales. Con el exceso de cartera de cliente que tienden a poseer
cada ejecutivo con el paso del tiempo no les es fácil el saber quiénes de los
clientes a cargo no siguen con la documentación actual.

Es importante mantener siempre los expedientes de información lo más accesibles

posible en tiempo y forma que faciliten el desempeño del equipo de trabajo del
área de crédito de consumo conformados por: ejecutivos, supervisores y el
administrador del área, tomando en cuenta a todas las sucursales y el Centro
Financiero LAFISE Nicaragua, beneficiando con la elaboración del módulo de
control y administración de expedientes a cada equipo del área de crédito de
consumo logrando una gran reducción en sus costos operativos, ser el ejemplo
con las otras áreas que pertenecen a la entidad financiera por el interés en
automatizar las notificaciones de vencimientos al equipo de trabajo.

Módulo De Control De Expedientes Para El Área De Crédito De Consumo De Una Entidad Financiera 4
LIZETH PARTIR DE AQUÍ CREO QUE HAY QUE REDACTARLO MEJOR, PORQUE SE NOTA QUE
INCLUISTES PEDAZOS DE PARTES QE DEBISTES HABER ENCONTRADO EN LA WEB Y COSAS QUE VOS
LE AGREGASTES.

ÁREA DE TRABAJO
Sistemática Internacional Inc. con el desarrollo de numerosas aplicaciones para la
entidad financiera se ha logrado colocar como el proveedor a cargo del desarrollo
e implementación del módulo de Control de Seguimiento para el área de crédito;
Por lo tanto se ha de solicitar información para recopilar de acuerdo a los
requisitos de usuarios y los requerimientos a recibir con encuentros formarles con
el responsable del área; 1La ingeniería de requerimientos proporciona el
mecanismo apropiado para entender lo que desea el cliente, analizar las
necesidades, evaluar la factibilidad, negociar una solución razonable, especificar
la solución sin ambigüedades, validar la especificación y administrar los
requerimientos a medida de que se transforman en un sistema funcional; Para
obtener los resultados con la colaboración de los miembros del al área de crédito
de consumo de la entidad financiera, el desarrollo del módulo e implementación se
ha de lograr una funcionalidad exitosa para el Centro Financiero Cede principal,
sus Sucursales de Managua y sus Sucursales Departamentales .

El desarrollo se implementará con Visualforce, esta herramienta de desarrollo que

2
permite ampliar las funciones integradas de Salesforce, sustituirlas con nuevas
funciones y crear aplicaciones completamente nuevas. Utilizando funciones
potentes e integradas del controlador estándar o redactando su propia lógica de
negocios personalizada en Apex; Visualforce es el marco de la interfaz de usuario
basado en componentes para la plataforma de Force.com. El marco incluye un
lenguaje de recopilación basado en etiquetas, similar a HTML. Cada etiqueta de
Visualforce corresponde a un componente de la interfaz de usuario grueso o
preciso, como la sección de una página o un campo. Visualforce incluye
aproximadamente 100 componentes integrados y un mecanismo por el cual los
desarrolladores pueden crear sus propios componentes.

Ilustración 1: Arquitectura del Sistema Visualforce

Módulo De Control De Expedientes Para El Área De Crédito De Consumo De Una Entidad Financiera 5
1
Roger S. Pressman, Ph.D. Ingeniería del software: Un enfoque práctico, 7ma Edición,Pag. 127 Analisis de los
Requerimientos
2
Website Salesforce Trailhead https://trailhead.salesforce.com//esMX/visualforce_fundamentals/visualforce_intro
Visualforce utiliza el paradigma tradicional de modelo, vista y controlador (MVC),
con la opción de utilizar controles autogenerados para objetos de base de datos, lo
que proporciona una integración estrecha y simple con la base de datos. Puede
escribir sus propios controladores o extensiones de controladores con código
Apex. Visualforce también proporciona componentes de AJAX, e incorpora el
lenguaje de expresión de fórmulas para la interacción vinculante de componentes,
datos y acciones.

Ilustración 2: paradigma de Modelo Vista Controlador

Módulo De Control De Expedientes Para El Área De Crédito De Consumo De Una Entidad Financiera 6
IMPORTANCIA E IMPACTO DEL TEMA

Con la implementación del módulo se contribuirá al fortalecimiento de la

información contribuyendo como con la toma de decisiones al alcance de sus
objetivos; según los autores Laudon & Laudon 3 “Un sistema de información
puede definirse como un conjunto de componentes interrelacionados que
recolectan (o recuperan), procesan, almacenan y distribuyen información para
apoyar los procesos de toma de decisiones y de control en una organización”.

El mundo del software cambia y evoluciona constantemente y con la

implementación de este módulo estará a la par de las nuevas tecnologías y la
evolución puesta en marcha con la utilización de la herramienta de Salesforce de
la cual se conoce de ella 4debutó en 1999, fue el primer servicio empresarial en
ofrecer aplicaciones comerciales desde un sitio web normal, lo que el mercado,
con el tiempo, denominó Cloud Computing. Desde entonces, Salesforce ha sido
pionero en la tecnología en la nube para empresas tanto grandes como pequeñas.
4
El Cloud Computing ofrece a personas y empresas de todos los tamaños la
potencia de un conjunto de recursos informáticos bien mantenido, seguro, de fácil
acceso y On Demand, como servidores, almacenamiento y datos y software de
aplicación. Además, proporciona a las empresas mayor flexibilidad con sus datos y
su información, a los que es posible acceder en cualquier momento y desde
cualquier lugar. Esto es clave para empresas con oficinas en todo el mundo o en
diferentes entornos laborales, incluidas ubicaciones remotas; Obteniendo gran
relevancia e importancia con la utilización ante la entidad financiera.

Cuando una empresa proporciona su propio software, debe ocuparse de los

servidores. Estos servidores requieren un suministro de energía exclusivo y piezas
de reemplazo. También es necesario configurarlos y supervisarlos en caso de que
tengan problemas de rendimiento y requieran expertos de guardia para
solucionarlos. Esta es una ventaja en gran medida el desarrollo en las nubes y la
visión de futuro con las nuevas tecnologías disponibles aumentando la
competencia en el mercado logrando un importante resultado económico para la
entidad financiera.

Módulo De Control De Expedientes Para El Área De Crédito De Consumo De Una Entidad Financiera 7
DURACIÓN DEL PROYECTO
Tomando en cuenta el alcance del proyecto a implementar y de acuerdo al
cronograma a ejecutar con el visto bueno del Gerente de Proyectos Informáticos,
este tendrá una duración de 8 a 9 meses.

3
Kenneth C. Laudon, Jane Price Laudon. Sistemas de Información Gerencial. 12ma Ed 2012, cap. 1.2 ¿Qué es un sistema
de información?, pág. 15.
4
Website Salesforce http://www.salesforce.com/mx/cloud-computing/

CRONOGRAMA

GLOSARIOS DE TÉRMINOS
On Demand: no hay necesidad de consultar a otra persona ni involucrar a un
profesional de TI para aprovisionar el servidor o el almacenamiento de red. Puede
obtener la potencia informática que necesita cuando la necesita

Visualforce: marco que permite a los desarrolladores crear interfaces de usuario

personalizadas sofisticadas que se pueden alojar de forma nativa en la plataforma
de Force.com

Apex es un lenguaje de secuencia centrado en objetos y muy definido que permite

a los desarrolladores ejecutar declaraciones de control de transacciones y flujos
en el servidor de la plataforma de Force.com junto con llamadas a la APIde
Force.com. Gracias a una sintaxis parecida a Java y un funcionamiento similar a
los procedimientos almacenados en una base de datos

Force.com: fue diseñado principalmente para el desarrollo y la implementación de

aplicaciones basadas en la nube

SIGLAS
SIBOIF: Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras

AUD/CERTIF: Estados Financieros (dependiendo el cliente pueden ser auditados

o certificados; nunca ambos)
Módulo De Control De Expedientes Para El Área De Crédito De Consumo De Una Entidad Financiera 8
AJAX: Acrónimo de Asynchronous JavaScript And XML (JavaScript asíncrono y
XML)

BIBLIOGRAFIA

 Laudon, K., Laudon, J. & Vidal Romero Eliozondo, A. tr (2012).

Sistemas de información gerencial (12a. ed.). México:
Pearson Educación. xxix, 558 p. ISBN 978-607-32-0949-6. [658.403 8 L18s]
(8 ejemplares)

 Roger S. Pressman, Ph.D. Ingeniería del software: Un enfoque práctico,

7ma Edición –ISBN: 978-607-15-0314-5

WEBGRAFÍA

 http://www.salesforce.com/mx/platform/faq/
 https://developer.salesforce.com/trailhead/es-MX/
visualforce_fundamentals/visualforce_intro
 http://www.salesforce.com/mx/cloud-computing/
 https://help.salesforce.com/apex/HTViewHelpDoc?
id=code_about.htm&language=es

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