Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Terrorismo

El lavado de dinero es un delito en el cual las personas se encargan de generar

recursos de procedencia ilícita como narcotráfico, trata de blancas, etc., y
requieren ingresar estos recursos al sistema financiero y a la economía nacional
con dos objetivos. El primer objetivo, es ocultar la procedencia ilícita de los
recursos, que las instituciones financieras no detecten que proceden de actividad
ilícita. El segundo objetivo, es dar la apariencia de legalidad a través de diversas
fases. Lo realizan a través de empresas, compañías, transferencias
internacionales, etc.
Ya cuando se logra ocultar la procedencia de los recursos y se les da una
apariencia de legalidad, se procede a la etapa de lavado de dinero que es la
integración en la cual se puede incorporar a la economía nacional estos recursos,
ya que se logra perder el rastro de ilegalidad.
Es un delito grave ya que las sanciones son de cinco a quince años de prisión y de
mil a cinco mil días de multa. Si este delito lo comenten servidores o funcionarios
públicos que regulan la materia, la pena se duplica y se inhabilitan para laborar
tanto en el sector público como en el sector financiero equivalente a los años de la
pena. Mientras que si lo cometen personas que están reguladas bajo un régimen
de prevención, es decir, personas que laboren en entidades financieras o en
actividades vulnerables, esta pena se incrementa de un tercio a una mitad.
El lavado de dinero causa un gran daño a la sociedad porque proviene de
actividades como secuestros, trata de blancas, el narcotráfico, entre otros.
El terrorismo es todo aquel que mediante el uso de cualquier tipo de armas o
combustible que genere daño, pueda ocasionar terror a un sector de la población
con la finalidad de intimidar y lograr que la autoridad tome una determinación.
Tanto en el lavado de dinero como en el terrorismo existen riesgos, entre estos
riesgos se manejan tres elementos que lo conforman que es la amenaza, la
vulnerabilidad y la consecuencia. La amenaza es este potencial que tiene alguna
persona o actividad de dañarte, la vulnerabilidad es el factor interno que tenemos
de reaccionar ante una amenaza y la consecuencia es el impacto o daño que te
puede causar.
La diferencia entre el lavado de dinero y el terrorismo consiste en que con el
lavado de dinero es importante investigar el origen de los fondos, mientras que
con el análisis del financiamiento del terrorismo es esencial identificar el destino
del dinero. El financiamiento al terrorismo puede ocurrir con bienes lícitos o ilícitos,
mientras que para el lavado de dinero el origen de éste es siempre ilícito.