Escuela: Universidad Abierta Para Adultos (UAPA)

Carrera: Derecho
Asignatura: Seminario de Actualización Jurídica
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Facilitador:
Fecha de entrega: 10-0
Introducción:

El Lavado de Dinero es un mecanismo por el cual, valores obtenidos a través

de operaciones y actividades ilícitas. La Financiación del Terrorismo es la
condición necesaria para su ejecución, ya que detrás de toda acción Terrorista
existe una red de financiamiento que le da sustento. Como podemos ver en sus
definiciones ambos parecen casi lo mismo, pero a continuación nos daremos
cuenta en sus diferencias.

Objetivos específicos:

 Destacar las diferencias entre el Lavado de Activo y el Financiamiento

del terrorismo.

El Lavado de Dinero y el Financiamiento del terrorismo

La persecución del delito de Lavado de Dinero es especialmente importante

porque constituye la bisagra por la cual los bienes producidos de manera
ilegal intentan formalizarse. Esta pretensión de formalidad que buscan los
lavadores es necesaria a la hora de hacer valer esos activos en el circuito legal,
por lo que el Estado debe focalizarse en todos los nodos donde ese
mecanismo podría presentarse.

El combate contra el Lavado de Dinero es garantía de:

Que la economía nacional esté conformada por valores legales y formales.

Que el delito vinculado al Lavado de Dinero tenga la dificultad suficiente para

formalizar sus activos tal que cada vez sea más difícil hacerlo y, por lo tanto,
menos redituable realizar los delito que los componen. 

Que los estándares económicos y legales de la Nación gocen del nivel

necesario para la credibilidad nacional e internacional.

En cambio La persecución del delito de Financiamiento del Terrorismo,

busca impactar en la acción previa y fundamental que da sustento al acto
terrorista en sí. Dada su finalidad delictiva, esta acción se encuentra
íntimamente ligada con el Lavado de Dinero del cual puede obtener su fuente
de financiamiento.

En este fenómeno, los objetivos directos (de ataque) no son los blancos
principales sino que pueden ser elegidos al azar (usualmente son objetivo
según la oportunidad) o selectivamente (blancos representativos y simbólicos).

La Financiación del Terrorismo está relacionada con los fondos, bienes o

recursos a los que acceden las organizaciones terroristas o los terroristas para
poder costear sus actividades.

En este contexto, según la Swedish Defence University, a pesar de que es

evidente que luchar contra las fuentes de financiación del terrorismo es una de
las principales herramientas para desarticular las estructuras que realizan estas
actividades, detectar las transacciones financieras que sostienen o apoyen las
actividades terroristas es complejo, ya que a menudo no es posible discriminar
entre aquellas actividades que tienen como finalidad el terrorismo y las que
tienen como objetivo el sostenimiento de la organización terrorista (o criminal).

La expresión lavar dinero constituye una acción pasada ilegal que produjo
beneficios económicos ilícitos. Por tanto, la principal motivación del blanqueo
de capitales consiste en lucrarse de las actividades criminales.

Mientras tanto, el financiamiento del terrorismo se refiere a una acción futura

ilegal: no se trata de esconder el origen de fondos producidos por acciones
ilegales pasadas ni de disfrutar en el futuro de las ganancias, sino de recaudar
dinero de cualquier manera, legal o ilegal, para realizar actos terroristas en un
futuro próximo. Por eso, la motivación de la financiación del terrorismo es
más ideológica que lucrativa.

La principal diferencia entre lavado de dinero y la financiación del terrorismo

es el origen de los fondos.
Por un lado, el financiamiento del terrorismo consiste en la colecta de
capital para llevar a cabo actividades terroristas. Por su parte, lavado de dinero
se refiere a un proceso que utiliza un criminal para aparentar la legalidad
de sus recursos ilícitos.

Así, la financiación del terrorismo utiliza el recaudo de dinero con propósitos

políticos ilegales, pero la fuente de esos recursos no necesariamente es ilegal.
Los terroristas pueden obtener financiación a través de patrocinadores
gubernamentales, contribuciones asociativas, donaciones e incluso ejerciendo
actividades comerciales legítimas. Por supuesto, también se apoyan en
negocios ilegales, como el crimen organizado, el contrabando o la evasión.

En contraste, el lavado de dinero siempre implica una fuente ilegal de recursos,

pues su intención no es el recaudo sino la acumulación.

Conclusión: En conclusión estos dos fenómenos se diferencian en muchas

maneras, pero a menudo se concretan a través de las mismas vulnerabilidades
del sistema financiero, sin embargo en la actualidad existe un conjunto de
buenas prácticas y manuales de prevención de lavado de activos y de la
financiación del lavado del terrorismo.

Bibliografía[ CITATION Cer \l 3082 ][ CITATION Lav \l 3082 ][ CITATION Uni \l 3082 ]
[ CITATION Min \l 3082 ]

Bibliografía
Cero. (s.f.). Obtenido de https://www.riesgoscero.com/blog/4-diferencias-entre-lavado-de-
activos-y-financiacion-del-terrorismo
Lavado de activos y fInanciamiento del terrorismo-Manual para inspectores . (s.f.). Obtenido de
https://www.oecd.org/ctp/crime/lavado-de-activos-y-financiacion-del-terrorismo-
manual-para-inspectores-y-auditores-fiscales.pdf

Ministerio de justicia y derechos humanos. (s.f.). Obtenido de

https://www.argentina.gob.ar/justicia

Unidad de informacion y analisis financiero. (s.f.). Obtenido de

https://www.uiaf.gov.co/sistema_nacional_ala_cft/lavado_activos_financiacion_2927
1/financiacion_terrorismo