ACTIVIDAD FINAL

Maricruz García Calvo

ID:00734791

Maestría en Administración de Negocios

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Objetivo:
La dirección financiera es la parte de la empresa que se encarga de planificar, ejecutar y analizar las
finanzas, es decir, el intercambio de capital. El objetivo de este departamento es analizar la situación
de la empresa para ayudar tanto a la dirección como al resto de áreas a tomar decisiones.

Situación, problema:
Eres el jefe del departamento de finanzas de una empresa muy importante, para llegar a alcanzar
las metas propuestas por la junta directiva debes desarrollar un plan de acción que te permita guiar
a tu equipo al éxito:

• Hacer un estudio de las fortalezas y debilidades de su personal para poder obtener de ellos el
mayor beneficio posible.

• Crear una estrategia que todo el equipo pueda desarrollar.

Estimado alumno deberás generar una presentación digital con la propuesta final
complemento del pre proyecto.

En esta entrega final deberás presentar lo siguiente:

• Planteamiento del proyecto.

Definir unos objetivos financieros es vital para que el éxito de las empresas. En otras
palabras, conseguir una mayor estabilidad económica requiere un buen plan financiero. Este plan
funciona como un medio de análisis y reflexión que permite calcular y priorizar objetivos e
inversiones. De este modo, el seguimiento de la evolución financiera de una empresa es más fácil y
mucho más riguroso.

Un plan financiero es la forma de plasmar la estrategia para alcanzar objetivos a corto y

largo plazo. Esta planificación permite analizar todas las directrices para que una idea sea rentable.
Sin embargo, a pesar de ser un paso clave a la hora de estructurar un negocio, la creación de un plan
financiero es una de las tareas que más asusta a los emprendedores. Por eso, antes de diseñar un
plan, es necesario comprender qué pasos debemos seguir para que esté bien organizado.

• Objetivo general y específico del proyecto.

El objetivo de estructurar un plan financiero de un plan financiero describe y analiza todas
las variantes que conforman un negocio. Básicamente, este plan define los objetivos financieros y
explora la forma como se pueden alcanzar.

Tener un plan financiero estructurado nos ayuda a lidiar con los problemas antes de que
resulten perjudiciales para el negocio. Pero para que sea realmente eficaz, es necesario evaluar el
estado actual de la empresa, definir objetivos globales, crear un plan de acción y prever escenarios
alternativos.
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Un plan financiero es un documento que analiza la viabilidad de una empresa y detalla sus
objetivos financieros. Y para crear un plan sostenible es recomendable seguir algunos pasos:

• Estudiar la situación actual: El punto de partida es conocer la situación financiera del

negocio. Empieza por obtener la información más relevante. Realiza un análisis del sector,
del mercado y del capital de la empresa.

• Un análisis DAFO te ayudará a definir las fortalezas y debilidades del negocio, y a identificar
las oportunidades y amenazas del mercado. Una vez que hayas recopilado todos estos
datos, podrás comenzar a estructurar un plan financiero efectivo.

• Definir objetivos: Después de analizar la posición de la empresa en el mercado, el siguiente

paso es definir hacia dónde quieres ir. En esta etapa debes definir los objetivos, como el
volumen de facturación que deseas alcanzar, límites de gastos, inversión de recursos
operativos o las ganancias previstas al finalizar el ejercicio.

• Crear un plan de acción: Teniendo en cuenta los objetivos que hemos definido previamente,
debemos crear un plan de acción que nos permita alcanzarlos. Este plan de acción puede
incluir nuevos recursos, como la creación de departamentos en diversas áreas: marketing,
ventas o finanzas. Estos departamentos serán los encargados de desarrollar las estrategias
clave para alcanzar los objetivos.

• Predecir escenarios alternativos: Una planificación financiera efectiva también implica

prever posibles escenarios de riesgo. Además de las acciones con mayor probabilidad de
éxito, es necesario simular y predecir otros resultados. Cuanto más detallado sea el plan
financiero, más preparado estarás para hacer frente a todos los posibles escenarios. De este
modo, conseguirás reducir riesgos y reaccionar ante situaciones imprevistas.

• Planear inversiones: Un buen plan financiero considera todos los riesgos, objetivos y
circunstancias del negocio. Así que también debe funcionar como apoyo a la hora de elegir
esas inversiones que te ayudarán a satisfacer las necesidades de la empresa.

• Métricas para garantizar un plan financiero eficaz: Como emprendedor, debes incluir ciertas
tareas en tu rutina diaria, como la gestión del flujo de caja, la conciliación bancaria, el pago
de facturas o el control de cobros.

• Aplicabilidad del proyecto.

FORTALEZAS AMENZAS OPORTUNIDADES DEBILIDADES
Capacidad operativa Presupuesto Anual Financiamiento Misión
Talento humano Financiamiento Tecnologías de la Capacidad financiera
información
Plan de comunicación
Calidad del servicio
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• Pasos para alcanzar el éxito de tu proyecto.

Para una mejor planificación financiera, puedes medir varios aspectos del negocio:
• ROI (Return On Investment): mide el porcentaje de las ganancias en relación con la cantidad
gastada. Esta métrica te ayuda a determinar si las inversiones realizadas tienen efectos
positivos o negativos.

• Flujo de caja: mediante el control del flujo de caja, es posible analizar las entradas y salidas
de efectivo, en un determinado período de tiempo. Así puedes controlar el estado
financiero del negocio y tomar decisiones mejor fundamentadas.

• Beneficios: Al medir las ganancias, es posible conocer la eficiencia operativa del negocio, y
al mismo tiempo puedes descubrir los riesgos asociados. Este indicador a

• Analiza la situación real de la empresa y su capacidad para permanecer en el mercado.

• Rentabilidad: representa el retorno de la inversión. Con esta métrica es posible comprender

la capacidad que tiene una empresa para cubrir los costes asociados.

• Gastos: al medir y definir los gastos de un negocio, tienes la capacidad de reducir gastos
innecesarios y, en consecuencia, aumentar las ganancias.

• Estructura de tu empresa, tanto de la organización de los empleados y sus

actividades cómo la de la junta de socios.
Siempre nos tenemos que asegurar de contar con todas las herramientas necesarias para
simplificar y automatizar la gestión de tu empresa. Un software de gestión 100% en la nube te ofrece
eso y la flexibilidad de controlar tu negocio desde cualquier lugar y con cualquier dispositivo con
acceso a Internet.

Para crear y cumplir con un plan financiero efectivo. Empieza por crear un plan anual,
elabora un presupuesto y lleva a cabo un seguimiento de toda la evolución financiera de tu empresa.

Bibliografía

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