Importante: Esta información

es solo de consulta y no está

correlacionada con la evalua-
ción final del curso.

ACTUALIZACIÓN
NORMATIVA
 ACTUALIZACIÓN
NORMATIVA

EN EL TRANSCURSO DEL 2019,

SOLO SE HAN PRESENTADO
2 CAMBIOS A LA NORMATIVA:
1. Operaciones con Activos Virtuales:
El 9 de septiembre del 2019 entró en vigor la adhesión de la fracción XVI al artículo 17 de la Ley Federal
para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conforme a la
cual se entenderá como Actividad Vulnerable las Operaciones con Activos Virtuales que se realicen
mediante plataformas electrónicas, digitales o similares.

En septiembre de 2019 deberán integrar los expedientes de identificación de Clientes o Usuarios; el 2

de abril de 2020 deberán presentar los avisos a la UIF cuando será igual o superior a las 645 UMAS;
deben resguardar la información durante 5 años a partir de que se inician operaciones.

2. 2 de octubre de 2019 se emitió Resolución por la que se expiden los formatos oficiales
de los avisos e informes que deben presentar quienes realicen Actividades Vulnerables, instructivo
Anexo 16.

A continuación, te presentamos lo más relevante en el tema de Prevención y detección de Lavado de

Dinero y Financiamiento al terrorismo en este año que concluye:

El combate al lavado de dinero y financia- También se toma como prioridad la mayor

miento al terrorismo considera por parte de
las autoridades la recuperación de activos,
por parte de la Unidad de Inteligencia Finan-
ciera (UIF) y la Fiscalía General de la Repúbli-
ca (FGR).
La estrategia de la nueva administración
pública federal considera a las diferentes
formas de delincuencia organizada como el
robo de hidrocarburos, corrupción política y
trata de personas.
México toma muy en cuenta las recomenda-
ciones de la GAFI, en específico la Evaluación
de riesgos y aplicación de un enfoque
basado en el riesgo; debido a que la UIF le
tocó actualizar su Evaluación Nacional de
Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamien-
to al Terrorismo (ENR).
coordinación entre la UIF y la FGR para
judicializar casos que permitan la detención
de criminales y congelamiento de cuentas de
personas físicas y morales.
El nuevo gobierno está trabajando con el
Congreso para fortalecer las leyes para atajar
las distintas fases que permiten este delito.
Decomiso y medidas provisionales.
Todos los sectores económicos, no única-
mente los financieros, tendrán la gran
responsabilidad de identificar a sus clientes y
usuarios –sobre todo a los de alto riesgo-, y
en algunos casos incluirá a los representan-
tes legales.
 ACTUALIZACIÓN
NORMATIVA

México tiene una gran oportunidad para que
las empresas realicen sus análisis de riesgos,
DDC e identificar a posibles PEP que
busquen utilizar distintas cadenas de sumi-
nistro para su beneficio ilegal.
El uso de nuevas tecnologías, además de
prevenir fraudes y delitos como el lavado de
dinero, también genera confianza con los
clientes y usuarios, así como prestigio por
estar a la vanguardia en el debido cumpli-
miento de las obligaciones internacionales.
Tomar acciones preventivas en materia de
identificación de riesgos, DDC, detección de
PEPs, conocer los cambios legislativos y
normatividad internacional, así como la
utilización de nuevas tecnologías contra el
lavado de dinero se deben tomar como una
realidad para proteger el prestigio frente a
escenarios adversos e incrementar las accio-
nes preventivas que cumplen con los más
altos estándares internacionales.

PARA EL 2020,
PODEMOS VER LOS SIGUIENTES
TEMAS EN LA LEGISLATURA
Se tiene contemplado realizar modificaciones a las leyes, con el objetivo de fortalecer el sistema finan-
ciero del país y a las instituciones de inteligencia encargada de combatir al crimen organizado en materia
de lavado de dinero, se propondrán reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Ope-
raciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) o Ley antilavado.

Se planteará ampliar el tema del terrorismo, debido a lo ocurrido en El Paso, Texas.

Se impulsará una iniciativa para modificar la Ley General del Sistema Nacional de Anticorrupción
(LGSNA), la cual permita la integración de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de
Hacienda y Crédito Público (SHCP) al Sistema Nacional Anticorrupción (SNA), con lo que se intentaría
atacar a las empresas fantasma y detener la expedición de facturas falsas.

El 3 de octubre de 2019 el SAT por medio del buzón tributario envió de manera masiva una serie de “cartas
NOTICIAS invitación” a miles de particulares solicitando que aclaren su situación jurídica relacionada con las denomina-
RELEVANTES das “actividades vulnerables” previstas en el artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).

Se recomienda a quienes hayan recibido una invitación de este tipo, que verifiquen si realmente efectúan
alguna de las actividades vulnerables listadas en el artículo 17 de la LFPIORPI. Si de ese análisis se desprende
que no se ubican en los supuestos contenidos en la normatividad, mediante una aclaración en Mi Portal del SAT
pueden responder, aunque su obligatoriedad puede ser cuestionada. En caso de efectuar la actividad vulnera-
ble lo conducente sería implementar un programa de regularización para evitar mayores problemas con la
autoridad.