SERIVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE – SENA

Análisis del sistema de administración del riesgo y lavado de activos y financiación del
terrorismo – SARLAFT

PRINCIPALES SANCIONES ESTABLECIDAS POR EL ESTADO COLOMBIANO EN

EL INCUMPLIMIENTO DEL SARLAFT

ACTIVIDAD

ENSAYO ARGUMENTATIVO

PRESENTADO POR:

JESUS HERNANDO CAMAYO BRAVO

INSTRUCTOR:

MARIELA MURILLO GUZMAN

27 de septiembre de 2021
 ENSAYO ARGUMENTATIVO

Las principales sanciones establecidas por el estado colombiano en relación con el

incumplimiento de las normas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo
actualmente en nuestro país están enmarcadas básicamente en los órganos de control
que el Estado colombiano ha designado para imponer sanciones de acuerdo a cada acto
ilícito cometido, las cuales pueden ser de tipo administrativo, de tipo penal y sanciones
económicas; los organismos de control dispuestos por el Estado colombiano a través del
Ministerio de Hacienda y Crédito público, como son la superintendencia Financiera, la
Fiscalía General de la Nación y la Unidad de Información y análisis Financiero.

Las organizaciones Financieras están obligadas a plantear, implementar y ejecutar

procedimientos que les permita administrar adecuadamente el riesgo del LAVADO DE
ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO, se debe calcular el riesgo, se debe
promover la prevención a través de mecanismos y políticas internas que permitan prever
los riesgos, la omisión ante estos riesgo genera una serie de SANCIONES,

Las sanciones penales, a quienes realicen conductas ilícitas con referencias a

LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIONO DEL TERRORISMO, podrá ser condenado
a pagar penas de prisión que van desde los 6 hasta los 15 años.

Las sanciones económicas, quien incurra en sanciones referentes al LAVADO DE

ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO, serán sancionados con multas que
van desde 500 hasta 50.000 smmlv; si una propiedad es objeto de hecho delictivo
comprobado referente a LA/FT, será declarada extinción de dominio a quien comete el
delito.

Las sanciones administrativas, que van desde el cierre temporal del establecimiento
objeto del hecho delictivo, cierre definitivo del establecimiento hasta cancelación
definitiva de la matricula mercantil o peor aún la perdida de la calidad de comerciante.

Desde este miércoles 1 de septiembre, comenzó a regir el nuevo sistema de seguimiento

y vigilancia Sarlaft 4.0, por medio de la Circular Externa 017 de 2021; con la cual se
reforzarán las medidas de prevención de actividades que impliquen lavado de activos y
financiación del terrorismo.

Dirigida a: Representantes legales, Revisores fiscales y Oficiales de Cumplimiento de las

entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia.

La Superfinanciera anunció en el Congreso Internacional Antilavado de Asojuegos que

ahora las entidades vigiladas implementarán herramientas más sofisticadas para el
conocimiento del cliente.

Dan Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la

financiación del terrorismo; para exceptuar a las entidades vigiladas de verificar la
identidad de los beneficiarios finales y accionistas o asociados de los potenciales clientes
cuando estén listados en bolsas de valores internacionales que tengan requisitos de
revelación de información equivalentes a los inscritos en el RNVE.

Por lo tanto, se imparten algunas instrucciones:

 Definir reglas relacionadas con el procedimiento simplificado de conocimiento del

cliente para personas jurídicas y seguros obligatorios..
 Acceso e información al consumidor financiero”, según las modificaciones
introducidas por la Circular Externa 027 de 2020.
 Señalar que la verificación de la identidad de los afiliados a los fondos de
cesantías se puede realizar al momento del retiro de los recursos.
 Atendiendo a lo dispuesto en el Decreto 830 de 2021; por el cual se modifican y
adicionan algunos artículos al Decreto 1081 de 2015, Único Reglamentario del
Sector Presidencia de la República, en lo relacionado con el régimen de las
Personas Expuestas Políticamente (PEP).

Por último, es importante resaltar que también se pidió la implementación rigurosa de los
procesos de debida diligencia en los juegos de suerte y azar; de forma que estos
permitan conocer a los ganadores de los premios, especialmente de cara a la mitigación
del riesgo de financiación del terrorismo.

El articulo 15 de la constitución política de Colombia reza “Todas las personas tienen

derecho a su intimidad personal y familiar y a su buen nombre, y el Estado debe
respetarlos y hacerlos respetar” y el articulo 20 de nuestra carta Magna que dice lo
siguiente “Se garantiza a toda persona la libertad de expresar y difundir su
pensamiento y opiniones, la de informar y recibir información veraz e imparcial, y
la de fundar medios masivos de comunicación” son el apoyo y fundamento de la a
ley 1581 de 2012 donde se crea el régimen general de protección de datos personales,
este como derecho constitucional y con la necesidad que todo habitante del territorio
colombiano goza de estos derechos y tiene estas obligaciones.

La UIAF a través del portal www.uiaf.gov.co, permite el acceso a toda la información

concerniente a los interesados acerca del LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL
TERRORISMO aunque No está permitido copiar o reproducir los datos del cliente a
través de ningún medio electrónico, redes sociales o bases de datos. En los que se pueda
multiplicar dicha información sin autorización escrita de la Unidad de Información y
Análisis Financiero.

Toda la información contemplada en el portal de la UIAF, es ingresado bajo

procedimientos y normas debidamente controlados, sin embargo es difícil que la unidad
se responsabilice ante posibles interpretaciones de terceros inescrupulosos que violen
la intimidad de la información.