UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS

ASIGNATURA
Metodología de la Investigación I FGC-205-1130

TEMA
“Tarea III”
FACILITADOR

Melba Marcelino

PARTICIPANTE

Luis Antonio Jaquez Díaz 100042784

Verónica Disla 100046823

CARRERA

Derecho

FECHA

08 de febrero del 2022

Santo Domingo, Rep. Dom.

Objetivos específicos.

 Conocer las diferentes etapas o pasos a seguir en un trabajo de investigación

documental.

 Buscar un tema delimitado en tiempo y espacio para realizar un planteamiento

de una problemática que será la que utilizaremos en nuestro trabajo final de

curso.

 Aprender a formular un problema derivado de un planteamiento de investigación

documental.

 Estudiar y aprender a realizar una sistematización, de su proyecto de

investigación
II. Elabore el planteamiento del problema.

Tema: Importancia de combatir el lavado de activo en la republica dominicana

Año: 2016 – 2021

“Por qué es necesario el Combate al Lavado de Activo en nuestro país”. Se entiende

que es necesario porque esta actividad ilícita ha experimentado un alarmante
incremento a través del narcotráfico en los últimos tiempos en la Republica
Dominicana.

Se ha permitido que un grupo de individuos con intereses comunes actúen como

asociación organizada, utilizando métodos sofisticados para encubrir y transparentar
riquezas inexplicables, con todos los medios y recursos tecnológicos, escogiendo
personas y o empresas para invertir dinero cuyo origen es dudoso.

Sin titubeo alguno, aseguramos que el lavado de activos crea un ambiente de caos e
inseguridad en la población, situación que afecta también al desarrollo socioeconómico
de un país, esta es una de las causas por la cual los Gobiernos deben desarrollar e
implementar medidas y procedimientos necesarios para combatir dicha problemática.

Muchas son las naciones del continente, que han experimentado el problema de lavado
de activos provenientes de actividades ilícitas o criminales, la misma se ha podido
palpar en las construcciones de altas torres y plazas comerciales, así como proyectos
de lujo, en la mayoría de los países.
Entendemos que hace falta más voluntad y supervisión por los Gobiernos y por eso
sugerimos que se diseñen políticas efectivas y controles encaminados hacia la
legalidad y transparencia de ciertos recursos adquiridos, para de esta manera combatir
este mal que día a día adquiere más fuerza y apoyo de empresarios, algunos
gobernantes y dirigentes políticos, que en muchas ocasiones patrocinan sus campañas
con este dinero a cambio de protección a los delincuentes que se manejan en este
ambiente sucio del narcotráfico.

 Formulación del problema

¿Cuál es la importancia de combatir el lavado de activo en la republica

dominicana año 2016 – 2021?

 La sistematización, de su proyecto de investigación

1- ¿Qué factores intervienen en el lavado de activo?

Conocemos como Lavado de Activos: Es el proceso mediante el cual personas físicas

o jurídicas y organizaciones criminales, persiguen dar apariencia legítima a bienes o
activos ilícitos provenientes de los delitos precedentes señalados en las leyes.

Entre los factores podemos mencionar los siguiente según la definición:

 Riesgo reputacional:
Es aquel que se presenta por el desprestigio, la mala imagen o la publicidad
negativa de una organización. Cuando este riesgo se concreta, es posible que
 se genere desde una pérdida de clientes hasta una disminución de los ingresos
de la empresa o incluso el enfrentamiento de procesos judiciales.

 Riesgo legal:
Ocurre cuando una entidad es sancionada, multada u obligada a indemnizar por
haber incumplido normas, regulaciones u obligaciones contractuales.

 Riesgo de contagio:
Es la posible afectación reputación, legal o económica que puede sufrir una
empresa al estar relacionada con la acción o la experiencia de un actor asociado
con ella.

Partiendo desde la ley de lavado de activo 72-02. CONSIDERANDO: Que el lavado

de activos procedentes de actividades ilícitas constituye motivo de gran
preocupación para los Estados por las nocivas consecuencias que este fenómeno
comporta para las instituciones democráticas, así como para la economía, al alterar
la balanza de pagos, afectar la estabilidad de precios y arruinar actividades
comerciales y productivas legítimas, ahora bien la República Dominicana es
signataria de la Convención de Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de
Estupefacientes y Sustancias sicotrópicas, celebrada en Viena, el 20 de diciembre
de 1988, lo que le obliga a adoptar mecanismos y procedimientos que prevengan
de forma eficaz y establezcan las sanciones correspondientes, en relación a los
recursos derivados del tráfico de drogas y sustancias sicotrópicas;

En el año 2016. El procurador general de la República, afirmó que la lucha contra la

problemática global del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo,
constituye una prioridad para la República Dominicana, destacando en ese sentido,
que implementan mayores acciones de cooperación y coordinación para lograr
mejores resultados en la prevención, investigación y sanción de ese flagelo.

Destacó que como parte de la lucha férrea e incesante que llevan a cabo contra el
lavado de activos en el país, desde el año 2016 han redoblado los esfuerzos para
superar con éxito el arduo proceso de evaluación-país, realizado por el Grupo de
Acción Financiera Internacional de Latinoamérica (GAFILAT), el cual culminó en
septiembre del año 2018 con resultados muy satisfactorios.

En ese mismo orden, expresó que “La alineación con la Estrategia Nacional para la
Prevención del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo 2017-2020, el
cumplimiento de las 40 recomendaciones del GAFI, y el análisis profundo de los
resultados del informe de evaluación país, son algunos de los aspectos que
merecen nuestra inmediata atención, nuestro mayor esfuerzo, individual y conjunto,
a través de la coordinación interinstitucional y las alianzas público-privadas”.
La ley 155-17, del 1 de junio de 2017, contra el lavado de activos y el financiamiento
del terrorismo, ha creado un sistema más amplio de prevención, persecución y sanción
del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y las armas de destrucción
masiva en la República Dominicana.

Consiste en ocultar el origen ilícito de bienes y recursos obtenidos a través de

actividades ilegales. El lavador introduce el dinero en el sistema financiero, en esta
etapa se dispone de manera física el dinero en efectivo, proveniente de actividades
ilegales.

2- ¿Cuál es el papel que desempeña el sector financiero frente al lavado de

activos?

Es el método por el cual una persona criminal, o una organización criminal, procesa las
ganancias financieras que resultan de sus actividades ilegales. El delito de lavado de
activos es un problema social a nivel mundial que está presente en todos los sectores
económicos donde se desarrollan las actividades financieras. El sistema financiero
dominicano tiene por objeto velar por el cumplimiento de las condiciones de liquidez,
solvencia y gestión que deben cumplir en todo momento las entidades de
intermediación financiera de conformidad con lo establecido en la Ley 183-02, para
procurar el normal funcionamiento del sistema.

Las entidades bancarias son las encargadas de proporcionar la liquidez que necesita la
economía para continuar con su crecimiento. Entre más robusto y equilibrado sea el
sistema financiero más va a contribuir al desarrollo y crecimiento tanto de la sociedad
como del país.

En primer lugar, genera subdesarrollo en el país al promover actividades ilícitas que no

contribuyen al desarrollo económico. En segundo lugar, aumenta la inseguridad
ciudadana y la violencia ya que se trata de actividades vinculadas a delitos. Finalmente,
corrompe a la sociedad y a sus instituciones públicas.
3- ¿Cuáles estrategias se utilizan para combatir y prevenir el lavado de activo?

Durante los últimos años en la republica dominicana se han utilizado ciertas

Herramientas tecnológicas contra el lavado de activo. A continuacion nombramos
algunas de ellas.

Las contrapartes. ...

El SRM. ...

El Hrms. ...

Socios y accionistas y contratos no misionales. ...

El sistema transaccional y el ERP. ...

Sistema de generación de conocimiento. ...

Sistema de gestión del riesgo. ...

Sistema de consolidación y reporte entre otros.

Según datos del banco popular cada día surgen nuevas prácticas que pretenden
ocultar los activos generados por prácticas ilícitas en los sectores menos regulados.
 
Las personas que buscan lavar activos procuran hacer uso de sectores económicos
que, por las características propias del negocio, pudieran considerarse más vulnerables
para las prácticas propias de las actividades de lavado: por ejemplo, sectores con alto
volumen de transacciones y alta cantidad de manejo de efectivo, entre otros.
 
Grandes sumas de dinero provenientes de actividades ilícitas logran burlar todos los
sistemas de control y se colocan en el sistema financiero y otras actividades
comerciales anualmente.
 
Esto representa una amenaza para la economía y la seguridad. Es por ello que es muy
importante que conozcamos este concepto básico e importante.
Entonces, ¿qué persigue la prevención del lavado de activos?

La prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo procura enseñar
a los países y a sus entidades públicas y privadas cuáles son las herramientas
necesarias para combatir este delito.

Se busca evitar que algunas actividades de la economía sean utilizadas como

instrumento para el ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento de dinero u
otros bienes provenientes de actividades delictivas o para dar apariencia de legalidad a
estas o a las transacciones y fondos vinculados con ellas.

Hoy en día, una transferencia financiera se encuentra al alcance de un clic, por lo que,
al momento de instalar sistemas de prevención, deben ser tomados en cuenta estos
aspectos para tomar acciones que mitiguen la probabilidad de su ocurrencia.

Los bancos, como el Banco Popular Dominicano, cuentan con políticas y programas de
prevención anti lavado, que incorporan los requerimientos legales y las mejores
prácticas internacionales.

El programa, que es plasmado en el “Manual para la prevención de lavado de

activos y financiamiento del terrorismo", se revisa y aprueba anualmente por el
Consejo de Administración de esta entidad bancaria.

4- ¿Por qué es tan importante implementar capacitación contra el lavado de

activos?

Es de suma importancia la prevención del lavado de activos para así evitar las
sanciones que podrían resultar muy onerosas. ... Es por esta razón que las empresas
deben de contar con un Sistema Integral de Prevención del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo.

Con el paso de tiempo el lavado de activos ha aumentado considerablemente y es

lamentable la afectación que impacta a la economía de los países.

Es de suma importancia la prevención de lavado de activos para así evitar las

sanciones que podrían resultar muy onerosas.

El lavado de dinero es un riesgo latente para las empresas, y éstas, evidentemente

deben de fortalecer sus sistemas de implementación para la prevención de la misma,
se debe de asumir con responsabilidad y cumplir con el desarrollo sostenible y sobre
todo comprometerse con las obligaciones regulatorias.
Se debe de tener conocimiento de las etapas del lavado de dinero, tomar una actitud
positiva y activa ante los riesgos que implica el delito de las actividades ilícitas y evitar
involucrarse en ellas de manera legal.

Se debe también poner atención a las prácticas innovadoras de los delincuentes que
participan en las actividades ilícitas.

Evitar el contacto con empresas inestables, se deben evaluar las políticas de inversión,
y sobretodo contar con tecnología de vanguardia que contenga mecanismos de apoyo
para combatir las actividades sospechosas.

Es por esta razón que las empresas deben de contar con un Sistema Integral de
Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

PSAML es una herramienta tecnológica para prevención de lavado de activo que apoya a

su institución a combatir las actividades ilícitas.
PSAML le aporta los siguientes beneficios a su organización:

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Objetivos generales

¿Determinar la importancia de combatir el lavado de activo en la republica

dominicana año 2016 – 2021?

1- Identificar los factores intervienen en el lavado de activo

Es importante mencionar los factores de riesgos presentados en el lavado de activos

estos son:

Riesgo reputacional. ...

Riesgo legal. ...

Riesgo operativo. ...

Riesgo de contagio. ...

Clientes/usuarios. ...

Productos. ...

Canales de distribución.

Jurisdicciones.

2- Describir el papel que desempeña el sector financiero frente al lavado de

activos

En la actualidad, la prevención del delito de lavado de activos, financiamiento del

terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (que en lo adelante
llamaremos “LA/FT”) es una acción que conlleva la unión de esfuerzos de todos los
sectores que participan en la sociedad, debido a la especialización y complejidad en las
estructuras creadas por los criminales de estos delitos.
El LA/FT consiste en el proceso mediante el cual personas, físicas o jurídicas, y
organizaciones criminales, buscan dar apariencia legítima a bienes o activos ilícitos
provenientes del tráfico de drogas, la trata de personas, secuestro, extorsión,
pornografía infantil, soborno, entre otros.

En nuestro país la ley que regula y traza los lineamientos generales para la prevención
LA/FT es la No. 155-17 contra el Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo de
fecha 1 de junio del 2017. Para lograr sus objetivos, esta legislación diseña una
estructura de combate en contra de dichos delitos, donde designa entidades estatales
como autoridades competentes y actores de la economía nacional como sujetos
obligados.

Entre las entidades que son consideradas autoridades competentes -que indicamos de
manera enunciativa pero no limitativa- están: la Unidad de Análisis Financiero (UAF),
Superintendencia de Bancos, Dirección General de Impuestos Internos,
Superintendencia de Seguros, Superintendencia del Mercado de Valores, Dirección
General de Aduanas, entre otras a las que, por las atribuciones que le confiere la ley,
son garantes de la prevención, persecución y sanción del LA/FT.

Por otro lado, quienes están obligados al cumplimiento de acciones destinadas a

prevenir, detectar, evaluar y mitigar el riesgo del LA/FT son: los bancos y demás
entidades de intermediación financiera; los intermediarios de valores; las personas que
intermedien en el canje, cambio de divisas y la remesa de divisas; el Banco Central de
la República Dominicana; las fiduciarias; las asociaciones cooperativas de ahorro y
crédito; las compañías de seguros de Reaseguro y corredores de seguro; las
sociedades administradoras de fondos de inversión; entre otras. Estas entidades son
denominadas dentro de la ley como sujetos obligados financieros.

La banca, como sujeto obligado, juega un rol esencial. Para llevar a cabo su tarea
requiere especialización y asignación de recursos que permitan el seguimiento y
monitoreo constante, que, si bien es una labor importante, esta se fundamenta en un
trabajo de suministrar información a las autoridades competentes, para que éstas a su
vez comuniquen a los órganos judiciales correspondientes.

Igualmente, tiene la responsabilidad de adoptar, desarrollar y ejecutar un programa de

cumplimiento basado en riesgo, considerando su estructura, recursos y complejidad en
sus operaciones con el fin de prevenir el LA/FT.

Dentro de las tareas que deben ser incluidas en el referido programa de cumplimiento,
se encuentran procedimientos de gestión de riesgos, debida diligencia para conocer su
cliente, monitoreo de su información y transacciones, así como reportes a las
autoridades competentes sobre operaciones sospechosas y transacciones que superen
determinados montos.

El proceso de debida diligencia se realiza con la finalidad de que los bancos y demás
sujetos obligados conozcan a su cliente, entiendan su actividad económica, identifiquen
a su beneficiario final, el origen de sus fondos y el propósito de la relación comercial
que se piensa establecer. Este proceso conlleva la creación de un expediente de su
cliente, con actualizaciones al menos una vez al año y monitoreo regular del
comportamiento de este.

Si en su seguimiento los citados sujetos identifican alguna señal que parezca inusual o
sospechosa por parte de su cliente, se encuentran en la obligación legal de informar a
las autoridades competentes, quienes -luego de analizar la información- deben
apoderar a las autoridades judiciales responsables de realizar una investigación para
determinar si corresponden a actividades ilícitas de LA/FT.

Es importante destacar que ni las entidades bancarias ni ningún otro sujeto obligado
pueden revelar a terceros el envío de la información a las autoridades competentes,
incluido el cliente objeto de la investigación.

En el caso de que dichas instituciones incumplan con las obligaciones establecidas en

la normativa de prevención de LA/FT estaría comprometiendo su responsabilidad civil,
penal y administrativa, conllevando infracciones administrativas de hasta
RD$10,000,000.00 incluyendo la suspensión o revocación de su licencia para operar,
sin perjuicio de las sanciones penales, las cuales implican penas privativas de libertad.

En conclusión, aunque no es tarea fácil, el trabajo de los bancos múltiples trae consigo
la satisfacción de poder aportar su cuota de responsabilidad para el bien, la seguridad y
sano desarrollo de nuestra sociedad.

3- Clasificar las estrategias que se utilizan para combatir y prevenir el lavado de

activo

Una de las novedades de la ley 155-17 es que autoriza el uso de las denominadas
“técnicas especiales de investigación”, que unidas a las establecidas por el Código
Procesal Penal, permitirán una mayor eficacia en la lucha contra el lavado de
activos y sus delitos precedentes. Para la nueva ley, el informante es la persona
que voluntariamente proporciona al Ministerio Público información útil para la
investigación acerca de la realización de actividades ilícitas, la identificación y
ubicación de personas y bienes objetos del delito.

• Informar en los próximos 5 días hábiles sobre presuntas actividades sospechosas

a la Unidad de Análisis Financieros (UAF) (Art. 55).

• Llevar registros de la relación con sus clientes por lo menos durante 10 años (Art.
43).

• Reportar operaciones que en efectivo superen los 15 mil dólares, ya sea en

conjunto o en diferentes depósitos, con un intervalo de 24 horas (Artículos 54 de la
ley y 16 letra d y párrafo III del Reglamento 408-17).

• Confidencialidad en la relación de los sujetos obligados con las autoridades

(Art .63).

• Capacitar a sus empleados respecto a las obligaciones que impone la Ley 155-17.
 • Colaborar pronta y eficazmente con las llamadas debidas diligencias, a cualquier
requerimiento de las autoridades en la materia

• Investigar y conocer a sus clientes

• Designar un oficial de cumplimiento

• Técnico de alto nivel que sirva de enlace con las autoridades, para vigilar el
acatamiento de las responsabilidades, incluyendo el mantenimiento de los registros
adecuados y la notificación de los reportes de operaciones sospechosas (Art. 44)

• Contratar personal idóneo

• Realizar capacitación continua en prevención del lavado de activos y del

financiamiento del terrorismo, entre otras tantas obligaciones.

4. Explicar la importante de implementar capacitación contra el lavado de

activos.

De la misma manera en el crimi00114297732nal se prepara para el terreno para

promover el lavado de activos, los estados han creado acuerdos con organismos

internacionales para combatir los delitos, mismos que luchan activamente contra el

lavado de activo, el financiamiento de otros delitos a nivel nacional e internacional y

para ello han establecidos políticas de prevención.

Debido a que los crímenes relacionados con lavado de activos son difíciles de detectar

una vez cometidos, se han creado procedimientos para prevenir operaciones o

transacciones económicas inusuales, injustificadas o sospechosas, estableciéndose en

cada país ciertas leyes, normativas y programas de prevención que dificultan la entrada

de capitales obtenidos de forma ilícita, a través de crímenes como delincuencia

organizada, secuestro, trata de personas, extorsión, tráfico de armas, contrabando,

terrorismo, enriquecimiento injustificado, corrupción, peculado, robo, entre otros.