Tema:

Inteligencia Financiera

Ponente: Mtro. Daniel Quintero Chávez

Inteligencia

▪ El artículo 29 de la Ley Nacional de Seguridad, especifica que Inteligencia es el

conocimiento obtenido a partir de la recolección, procesamiento,
diseminación y explotación de información, para la toma de decisiones en
materia de Seguridad Nacional.

▪ La generación de inteligencia está orientada a conocer con profundidad todos

los aspectos relacionados con los fenómenos que representan amenazas y
riesgos a la seguridad nacional; como lo son las posibles manifestaciones de
los mismos, su probabilidad de ocurrencia e impacto, las variables que los
componen y la relación causal entre las mismas.

1
 POR QUÉ ES IMPORTANTE LA INTELIGENCIA
Importancia De La Inteligencia

1. Alerta sobre riesgos y amenazas

a la seguridad nacional.

2. Identifica tendencias, la probabilidad de

la manifestación de fenómenos y el
impacto potencial de las acciones y
políticas en la materia.

3. Aportar información estratégica para la

ejecución de acciones, la elaboración de
estrategias y el diseño de políticas públicas
que permitan disuadir, contener y neutralizar
riesgos y amenazas a la seguridad nacional.

2
La inteligencia como herramienta
• La inteligencia policial fue formulada originalmente como una estrategia operacional de
seguridad pública que simplemente resaltaba el uso de sus productos en la planeación
de operaciones tácticas.

• Por otra parte la inteligencia criminal está encaminada a desarrollar una serie de técnicas
y procedimientos para analizar en detalle las actividades delincuenciales, en el entendido
que muchos de los patrones de actuación en una determinada banda suelen ser
recurrentes, lo que puede permitir a través de la sistematización de la inteligencia una
pronta ubicación de los responsables de hechos criminales.

• En la evolución del concepto, se genera un modelo de negocio y una filosofía de gestión

en la que el análisis de datos y la inteligencia criminal son fundamentales para un marco
objetivo de toma de decisiones que facilite la reducción, interrupción y prevención del
crimen y los problemas a través de la gestión estratégica y de estrategias eficaces de
aplicación de la ley que se enfocan en delincuentes prolíficos y peligrosos

• La inteligencia es de especial importancia para identificar tendencias, la probabilidad de

la manifestación de fenómenos y el impacto potencial de las acciones y políticas en la
materia. Aplicar del ciclo de inteligencia en hechos de corrupción permitirá generar
información oportuna para la toma de decisiones.

3
Ciclo de la Inteligencia

• Proceso que orienta las acciones de recolección y procesamiento de información con el propósito
de integrarlas en productos de inteligencia para los procesos de toma de decisiones.

Planeación

Retroalimentación Recolección

Difusión y Procesamiento y
Explotación Análisis

4
Ciclo de la Inteligencia

Planeación
• Se establecen las prioridades de los requerimientos de información
de Inteligencia, en sus vertientes estratégica, táctica y operativa, se
traducen en planes de recolección que detallan las estrategias a
seguir para cada caso.

Recolección
• En esta etapa se ponen en marcha las actividades de recolección de
información a partir de diversas fuentes con base en las solicitudes
formuladas durante la fase de planeación.

5
Ciclo de la Inteligencia

Procesamiento y Análisis
• La información obtenida en la etapa de recolección, se depura,
estandariza y en su caso decodifica con la finalidad de
presentarla en un formato útil para las labores de analisis.
• El propósito, es transformar la información en bruto en
productos de inteligencia estratégica, táctica u operativa para
satisfacer necesidades de información especifica.

• Análisis
• Recurre al uso de una gran variedad de disciplinas y
metodologías especializadas como Ciencias Políticas, Derecho,
Sociología, Demografía, Economía, Estadística, Informática,
Biología, etc.

6
Ciclo de la Inteligencia

Difusión y Explotación
• Esta etapa es de especial relevancia, pues la
información de inteligencia debe tener el
carácter de confidencialidad, y debe ser remitida
de forma oportuna a las personas indicadas. Es
importante garantizar la seguridad de la
información y evitar que caiga en manos
equivocadas.

• Se debe poner atención especial en hacer llegar

la información en tiempo y forma a las personas
indicadas , antes de que sea tarde para la toma
de decisiones.

7
Ciclo de la Inteligencia

Retroalimentación

• Consiste en determinar el grado en que la

información de inteligencia que se proporcionó,
atendió las necesidades de los procesos de toma
de decisiones, o a quienes se entregó la
información requieren precisar o ampliar la
información sobre un tema en especial. Lo que
implica iniciar con las actividades de la
Planeación y se repite el ciclo de la inteligencia.

8
Áreas de Inteligencia

• Fecha de creación: • Fecha de creación: • El 30 de junio de 2011,

07 de mayo de 22 de enero de se 1 determinó
2004. 2007. establecer un modelo
• Decreto publicado • Acuerdo de nacional para que cada
publicación en la entidad contara con
en el Diario Oficial
Gaceta Oficial del una UIPE.
de la Federación.
Distrito Federal.
Unidad de Inteligencia Unidad de Inteligencia
Unidad de Inteligencia Patrimonial y
Financiera de la
Financiera Económica
Ciudad de México

1
En el marco de la Trigésima Sesión Ordinaria del Consejo Nacional del Sistema Nacional de Seguridad Pública, sus integrantes emitieron el Acuerdo
05/XXX/2011, mediante el cual determinaron, establecer un modelo nacional para crear en cada entidad federativa las Unidades de Inteligencia Patrimonial
y Económica.
9
Inteligencia Financiera

¿Cuándo surge la Inteligencia Financiera?

• Alrededor de 1970, cuando el Gobierno de los Estados Unidos mantenía una guerra
contra las drogas, y tenía la necesidad de identificar y seguir el rastro del dinero de las
organizaciones criminales que afectaban su economía.

¿Qué es la Inteligencia Financiera?

• Es el conocimiento y habilidad que debe tener en este caso el

Oficial de Cumplimiento, para monitorear de forma permanente a
los clientes de las entidades financieras correspondientes, con la
finalidad de identificar operaciones inusuales, así como la ruta del
dinero dentro del sistema financiero. Para estar en posibilidad de
informar veraz y oportunamente sobre dichas actividades a las
autoridades competentes, para la toma de decisiones.

10
UIF-SHCP

• La Unidad de Inteligencia Financiera es un órgano descentralizado dependiente de la

Secretaría de Hacienda y Crédito Público, fue creada con el propósito de coadyuvar
en la prevención y combate a los delitos de Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilícita, comúnmente conocido como lavado de dinero y del
financiamiento al terrorismo.

• De conformidad con la recomendación 29 del Grupo de Acción Financiera (GAFI),

Los países deben establecer una Unidad de Inteligencia Financiera que sirva como
un centro nacional para la recepción y análisis de reportes de transacciones
sospechosas; y de otra información relevante al lavado de activos, delitos
determinantes asociados y el financiamiento del terrorismo, y para la comunicación
de los resultados de ese análisis. La Unidad de Inteligencia Financiera debe ser capaz
de obtener información adicional de los sujetos obligados, y debe tener acceso
oportuno a la información financiera, administrativa y de orden público que
requiera para desempeñar sus funciones apropiadamente.

11
UIF-SHCP

• La UIF implementa y da seguimiento a mecanismos de prevención y

detección de actos, omisiones y operaciones que favorecen la comisión de
delitos previstos en el Código Penal Federal, tales como:

Art. 400 bis- ORPI

Art. 139
Terrorismo Nacional

Art. 148 Bis

Terrorismo Internacional

12
 Lavado de Dinero2

• Consiste en ocultar el origen ilícito de bienes y recursos obtenidos a través de

actividades ilegales.

ETAPAS

Colocación
Integración
• El lavador introduce el dinero Estratificación
en el sistema financiero, en • Los recursos ilícitos son
esta etapa se dispone de • Los recursos y bienes ilícitos reintegrados al sistema
manera física el dinero son separados de su fuente de financiero por medio de
(efectivo), proveniente de origen a través de transacciones
actividades ilegales . transacciones financieras, para personales o
dificultar su rastreo. comerciales.
• Ejem: Depósitos bancarios en
efectivo, Inversión en • Ejemplo: • Ejemplo: Bienes raíces.
instrumentos financieros. • Transferencias bancarias, • Artículos de lujo.
compra de bienes • Inversiones

2
CÓRDOVA, Alberto y PALENCIA, Carlos, El Lavado de Dinero: Distorsiones Económicas e Implicaciones Sociales, Instituto de Investigación Económica y Social Lucas Alamán, A.C., Primera Edición, México, 2001 . 13
Organismos Internacionales para LD/FT

GAFI GAFILAT

EGMONT GAFIC

14
Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI

• Es un organismo intergubernamental cuyos objetivos consisten en establecer

normas y promover la aplicación efectiva de las medidas legales,
reglamentarias y operativas para combatir el lavado de dinero, el
financiamiento al terrorismo, la proliferación de armas de destrucción masiva
y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero
internacional.

• El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) creado en París, Francia,

en 1989 por el Grupo de los Siete (G-7), para establecer estándares y
promover la aplicación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas
para combatir el lavado de activos (LA), el Financiamiento al Terrorismo (FT) y
otras amenazas relacionadas con el sistema financiero. En abril de 1990 dio a
conocer sus Cuarentas Recomendaciones que tenían por objeto proporcionar
un plan de acción necesario para la lucha contra el lavado de dinero.

• México es miembro de pleno derecho desde el año 2000, y asumió la

Presidencia de dicho Grupo por el periodo de julio de 2010 a junio de 2011.

15
Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI
40 recomendaciones
1. Evaluación de riesgos 11. Mantenimiento de 22. Debida diligencia del 32.Transporte de efectivo
registros cliente
2. Cooperación y 12. Personas expuestas 23.Otras medidas 33.Estadisticas
coordinación nacional políticamente
3. Delito de lavado de 13. Banca corresponsal 24.Transparencia y 34. Guía y
dinero beneficiario final de las retroalimentación
personas jurídicas.
4. Decomiso y medidas 14. Servicios de 25. Transparencia y 35. Sanciones México forma
provisionales transferencias de dinero beneficiario final de otras parte del GAFI, y
estructuras jurídicas ha sido evaluado
en tres ocasiones
5. Delito de 15.Nuevas tecnologías 26. Regulación y 36. Instrumentos en los años 2000, y
financiamiento al supervisión de las Internacionales cumple
terrorismo Instituciones financieras satisfactoriamente
con 24 de las 40
6. Sanciones financieras 17. Dependencia en 27. Facultades de los 37.Asistencia Legal mutua
Recomendaciones
dirigidas relacionadas con terceros supervisores
el terrorismo.
7. Sanciones financieras 18. Controles Internos, y 28. Regulación y 38. Asistencia Legal
dirigidas relacionadas con filiales y subsidiarias supervisión mutua: congelamiento y
la proliferación. decomiso
8.Organizaciones sin fines 19. Países de mayor riesgo 29. Unidades de 39. Extradición.
de lucro Inteligencia Financiera
9.Leyes sobre el secreto 20. Reporte de 30.Responsabilidades de 40.Otras formas de
de las entidades operaciones sospechosas las autoridades de orden cooperación internacional.
financieras. público.
10. Debida diligencia del 21.- Revelación y 31. Facultades de las
cliente. confidencialidad autoridades de orden
público.

Liga de consulta: http://www.gafilat.org/UserFiles/documentos/es/Las_Nuevas_40_Recomendaciones.pdf

16
Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica
(GAFILAT)

Es una organización El GAFILAT fue creado México se incorporó como

intergubernamental como un Grupo Regional al miembro pleno en el año
regional que agrupa a 17 estilo del GAFI, 2006.
países de América del Sur, adhiriéndose a las 40
Centroamérica, América Recomendaciones del
de Norte y el Caribe para GAFI como estándar
prevenir y combatir el internacional más
lavado de activos, el reconocido contra el
financiamiento del LD/FT/FPADM;
terrorismo y el
financiamiento de la
proliferación de armas de
destrucción masiva
(LD/FT/FPADM).

17
Grupo de Acción Financiera del Caribe GAFIC
• El Grupo de Acción Financiera del Caribe es una organización de veinticuatro Estados
Miembros (24- Bahamas, Belice, Islas Caimán, Trinidad y Tobago, Venezuela,etc.) de
la Cuenca del Caribe, América Central y del Sur, que acordaron implementar
contramedidas comunes para abordar el lavado de dinero.

• El objetivo principal del GAFIC es lograr la implementación efectiva y el cumplimiento

con las recomendaciones del GAFI para prevenir y controlar el lavado de dinero y
contrarrestar el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas.

Canadá

Las Naciones Cooperadoras y Francia

Auspiciadoras (COSUNs) son
miembros del GAFI y como tales Reino de los Países Bajos
están comprometidas con la
Convención de las Naciones
Unidas contra el Tráfico Ilícito de
España
Estupefacientes y Sustancias
Sicotrópicas de 1988 y con la México
implementación de las 40
Recomendaciones del GAFI sobre
Reino Unido
medidas contra el lavado de
dinero
Estados Unidos de América
18
Grupo Egmont
Grupo Edmont de Unidades de Inteligencia Financiera.

➢ El 9 de junio de 1995, varias agencias de gobierno y organizaciones

internacionales se reunieron en el palacio Egmont-Arenberg en Bruselas,
como consecuencia de esta reunión nació Grupo Egmont, como una
organización informal para proporcionar un foro para las Unidades de
Inteligencia Financiera de todo el mundo, a fin de mejorar la cooperación en
la lucha contra el lavado de dinero, y más recientemente, contra la
financiación del terrorismo.

▪ Este grupo se reúne regularmente para promover el desarrollo y eficacia de

las UIF, verificando la autonomía de éstas, fomentando una mayor
coordinación y apoyo entre sus áreas operativas, promoviendo el
entrenamiento y tipologías, e impulsando la creación de UIF en
jurisdicciones donde no existen.

Liga de consulta: https://egmontgroup.org/#googtrans(en|es)

19
Unidad de Inteligencia Patrimonial y Económica
UIPE
• Es una Unidad Administrativa cuya finalidad es que se constituyan como coadyuvantes de la
Institución del Ministerio Público para la investigación y acopio de la información en materia de
prevención y combate al delito de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

• El objetivo de la UIPE, es establecer un sistema que permita la obtención de primera mano de toda la
información Patrimonial, Fiscal, Económica y Financiera existente en diversas instancias locales y la
transformación de ésta en información de inteligencia, que permiten identificar, investigar y sancionar
actos ilícitos, basada en herramientas de inteligencia, información patrimonial y económica.

• Mediante el Acuerdo 04/XLV/19, emitido por el Consejo Nacional de Seguridad Pública, se aprobó el
Eje Estratégico, en el que determinaron lo siguiente:

Un Eje estratégico, Se estableció un Subprograma llamado:

denominado: Programa de Prioridad
Nacional de:

• “Mejorar las • “Equipamiento e • “Fortalecimiento

condiciones de Infraestructura de y/o Creación de las
seguridad pública los elementos Unidades de
en las regiones del policiales y las Inteligencia
territorio nacional instituciones de Patrimonial y
para construir la Seguridad Pública”. Económica-UIPES”.
paz”. Que incluye el (…)

20
Modelos de UIF-UIPE
Existen cuatro modelos básicos:

Administrativa Policial Judicial Mixta o

• Depende de un • Depende de un • Depende de una híbrida
organismo organismo autoridad
regulador o de
• Es una
policial, ya sea judicial o de la combinación de
supervisión, como el
banco central o el
general o fiscalía. los tres
ministerio de especializado. anteriores.
Hacienda, o de una
autoridad
administrativa
independiente.

21
Entidades Financieras

• Los sujetos obligados deben prevenir, detectar y en su caso reportar determinadas

operaciones financieras a la Unidad de Inteligencia Financiera. Las siguientes
instituciones están sujetas al régimen de prevención de Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo:

Comisión Nacional Bancaria y de Valores

▪ Almacenes Generales de Depósito
▪ Asesores en Inversiones
CNBV ▪ Casas de Bolsa
▪ Casas de Cambio
▪ Centros Cambiarios
▪ Fondos de Inversión
▪ Instituciones de Banca Múltiple
▪ Sociedades Financieras Populares. Etc.

Comisión Nacional del Sistema

de Ahorro para el Retiro Órgano
• Administradoras de Fondo para
Supervisor Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
•Agentes de Seguros
el Retiro
•Agentes de Fianzas
•Sociedades Mutualistas de Seguros

CONSAR CNSF
22
Actividades Vulnerables

• Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de

Procedencia Ilícita (LFPIORPI), en su artículo 17 especifica las actividades
vulnerables que realizan las personas físicas y morales.

Juegos y Sorteos Traslado o Custodia de Valores

Tarjetas de Servicio y Crédito Donativos

Cheques de Viajero Inmuebles

Desarrollo Inmobiliario
Préstamo ó Crédito

Servidores Públicos
Blindaje

Activos Virtuales. Etc.

Obras de Arte

23
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita-ORPI

Código Penal Federal

Artículo 400 Bis.- Son producto de una actividad ilícita, los recursos, derechos o
bienes de cualquier naturaleza, cuando existan indicios fundados o certeza de
que provienen directa o indirectamente, o representan las ganancias derivadas
de la comisión de algún delito y no pueda acreditarse su legítima procedencia.

Penalidad: cinco a quince años de prisión y de mil a cinco mil días multa al que,
por sí o por interpósita persona realice cualquiera de las siguientes conductas:

Adquiera, enajene, administre, custodie,

posea, cambie, convierta, deposite,
retire, dé o reciba por cualquier motivo, Oculte, encubra o pretenda ocultar o
invierta, traspase, transporte o encubrir la naturaleza, origen, ubicación,
transfiera, dentro del territorio nacional, destino, movimiento, propiedad o
de éste hacia el extranjero o a la inversa, titularidad de recursos, derechos o bienes,
recursos, derechos o bienes de cualquier cuando tenga conocimiento de que
naturaleza, cuando tenga conocimiento proceden o representan el producto de una
de que proceden o representan el actividad ilícita.
producto de una actividad ilícita, o

Fracción I Fracción II

24
UIFCDMX

• Fue creada el 22 de enero de 2007, mediante Acuerdo publicado en la

Gaceta Oficial de la Ciudad de México, está adscrita en la Secretaría de
Administración y Finanzas.
Qué es la UIFCDMX

Coadyuva, con la
Es una unidad FGJCDMX, SCGCDMX, SSC,
administrativa •Atribuciones y
FGR, y demás autoridades,
especializada en el Facultades
en la investigación de los
manejo de siguientes delitos: Artículo 96 Bis,
del Reglamento
información -Corrupción. Interior del Poder
Financiera, Fiscal, -Delitos Cometidos por Ejecutivo y de la
Económica y Servidores Públicos. Administración
Patrimonial. -ORPI. Pública de la

DELITOS
-Delincuencia Organizada. Ciudad de México.
-Secuestro.
-Trata de Personas, entre
otras más.

25
Ejes Rectores de la UIFCDMX

Recaudación
• Objetivo: Obtener mayor captación de recursos públicos, mediante la
detección de evasores fiscales.

Afectación Patrimonial y Económica a la Delincuencia

• Coadyuvar con el Ministerio Público y Órganos Internos de Control de la
Administración Pública de la CDMX, para intercambiar información que se
traduzca en acciones de las autoridades competentes para identificar
recursos provenientes de actividades ilícitas y desarticular organizaciones
delictivas. (Ejemplo: Extinción de Dominio).

Combate a la Corrupción
• Detectar patrimonio no justificable de ex servidores públicos y
servidores públicos activos y particulares.

26
Ciclo Operativo
Identificación de objetivos de interés.
Personas físicas y/o Morales

Planeación
Recopilación de la información.
• Complementar
a) Cuentas bancarias
información.
b) Inmuebles
• Búsqueda de otros
c) Vehículos
objetivos interés.
d) Empresas
e) Viajes, etc
Retroalimentación Recolección

Toma de decisiones
• Cumplimiento de ordenes Difusión y Procesamiento
de aprehensión. Explotación y Análisis
• Cateos
• Dar vista a las autoridades
correspondientes.
• Inicio de Expediente
administrativo y/o Carpeta
de Investigación, entre
otros.

27
Red de Vínculos
Códigos de Asociación
Se refieren a la señalización que se hace en las redes de vínculos, para relacionar
O vincular entidades, personas, información patrimonial, económica, actividades,
entre otras, que regularmente se manejan de forma general en las Unidades de
Inteligencia.

CÓDIGOS​ SIGNIFICADO​
Relación simple​
Relación de la entidad “A” a la entidad “B”​
Relación común a las dos entidades​
Relación no confirmada​
Relación importante en el caso​
Relación de tipo monetario​
Relación familiar​
28
 Productos de Inteligencia Son importantes, porque se
exponen con claridad los aspectos
a) Líneas de Tiempo más relevantes, en un lapso de
tiempo determinado.

Norte

Fernando Ávila González

29
Productos de Inteligencia
b) Red de Vínculos
Carlos Alamán “N”.
Traficante de Fentanilo
Líder de la Organización
Bien inmueble, ubicado en
“Los Fentanilos” Propietario Inmobiliaria Lamudi, S.A.
Playa del Carmen, Qroo.
A nombre del sujeto “B”. de C.V.
Valor $125,000.00M.N.

Empresa ligada al
sujeto “A”
• Constructora Casa de cambio:
del Valle “Oasis”
Ligada al sujeto
“D” y Lamudi,
Metales de Acero S.A. de C.V.
Sujeto “A” Sujeto “B” Sujeto “C” Sujeto “D”
Operadora de Operaba en la Operaba en la Operaba en la Operaba en la
alimentos Alcaldía Tlalpan, Alcaldía Coyoacán. Alcaldía Benito Juárez Alcaldía Iztapalapa
CDMX. CDMX. CDMX. . CDMX

Vehículos Mercedes Benz Clase C- Suburban LX 2018

Propietario: Empresa 2017 BMW-2019
Utilizado para
Operadora de Utilizado para transportar Utilizado para
transportar
Alimentos S.A. de C.V. Fentanilo por las Alcaldías transportar
Fentanilo
quien a su vez registra TLP y COY Fentanilo
como socio accionista al CÓDIGOS​ SIGNIFICADO​
Sujeto “A”
Relación simple​

Relación de la entidad “A” a la entidad “B”​

Relación común a las dos entidades​

Relación no confirmada​

Relación importante en el caso​

Relación de tipo monetario​

Relación familiar​
30
Productos de Inteligencia
c) Reportes de inteligencia

Datos personales
Calle Juventino Rosas 195, Colonia La Viga, Alcaldía Cuauhtémoc,
Código Postal 168200, Ciudad de México. Datos personales

Calle Flor de Liz Numero 34, Colonia Las Flores, Alcaldía Venustiano
Carranza, Ciudad de México.

Calle Flor de Liz Numero 56, Colonia Las Flores, Alcaldía Venustiano
Carranza, Ciudad de México.

Calle Norte 34 número 1435, Colonia Oriente, Alcaldía Iztacalco

Código Postal 06522, Ciudad de México.

Calle Palmas 52,

054-047-18- Colonia Loreto, Alcaldía
041-8 Iztapalapa, C.P. 15892

054-047-17- Calle Las Torres 1522,

Colonia Loreto, Alcaldía
051-8 Iztapalapa, C.P. 15892

Fecha de inicio de operaciones, RFC, y Domicilio

Fiscal.

31
¡¡G R A C I A S!!