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UNIVERSIDAD NACIONAL PEDRO

RUIZ GALLO
FACULTAD DE INGENIERÍA AGRÍCOLA
ESCUELA PROFESIONAL DE
INGENIERÍA AGRÍCOLA

“Año del Fortalecimiento de la Soberanía Nacional”

TEMA:
Operaciones Bancarias

CURSO:
Formulación y Evaluación de Proyectos

DOCENTE:

Ing. Luis Armando Toledo Casanova

ESTUDIANTES: GRUPO 4

 Cabanillas Cueva Adrián Enrique

 Cárdenas Criollo Carlos Adrián
 Mera Saavedra Diego Arturo
 Ojeda Capuñay Renzo Paolo
 Vásquez Huamachuco Lucio

Chiclayo, abril del 2022

PRACTICA DE OPERACIONES BANCARIAS

Determinar los desembolsos al banco en una operación que pueda ocurrir los siguientes
hechos:
a) Elaborar los calendarios de pagos más una comisión bancaria de US$100
b) Mora por atraso de 20 días en la cuarta cota.
c) Prepago a la cota N° 6
Grupo Monto (US$) TEA Período años
1 45,000 8 bimestral 3
2 100,000 9 semestral 4
3 25,000 11 mensual 1
4 60,000 13 bimestral 3
5 30,000 12 mensual 1
6 85,000 11 semestral 4
7 200,000 8 semestral 5
8 75,000 10 bimensual 2
9 35,000 10 mensual 1

DESARROLLO DEL EJERCICIO

MONTO TEA PERIODO AÑOS COMISIÓN
60000.00 0.13 BIMESTRAL 3 100.00

Factor de interés
N=360/60 = 6 (1+0.14)1/6 -1 = 0. 02207824
Cálculo de la cuota R
60,000
R= −18
=4075.625
[ 1−( 1+0. 02207824 ) ]
0. 02207824
 CALENDARIO DE AMORTIZACIONES

BIMESTRES SALDO AMORTIZACIÓN INTERES CUOTA COMISIÓN MONTO

TOTAL
1 60000.00 2840.92 1234.71 4075.63 100.00 4175.63
2 55924.37 2924.79 1150.84 4075.63 100.00 4175.63
3 51848.75 3008.66 1066.97 4075.63 100.00 4175.63
4 47773.12 3092.53 983.10 4075.63 100.00 4175.63
5 43697.50 3176.40 899.23 4075.63 100.00 4175.63
6 39621.87 3260.27 815.36 4075.63 100.00 4175.63

PREPAGO A LA CUOTA NUMERO 6

60000-39621.87=20378.13
MORA POR ATRASO
m = 360/20 = 18; 1/18=0.055555
Mora = 0.0255556 x 4075,.625 = US$ 226.40
Pago total = 226.40 + 4075.625 = US$ 4282.025